銀行財富管理中心理財師2019年個人工作總結（述職報告）

銀行財富管理中心理財師2019年個人工作總結（述職報告）
　　今年以來，在XX分行黨委的正確領導下，在部室領導的關心下，在網點經理和員工的大力支持下，在財富管理中心全體同事的幫助下，我積極參加創先爭優活動，牢固樹立成熟經營理念，緊緊抓住高端客户維護髮展關鍵指標，改善服務、找準定位，強化管理，客户滿意度和員工滿意度得到不斷提高，各項工作呈現出良好的發展態勢。現將一年來的工作情況總結如下：
　　一、不斷加強政治理論學習，努力提高政治素質。
　　一年來，我始終從思想上嚴格要求自己，不斷加強黨的基礎理論知識的學習，深入領會分行黨委各項戰略發展思路，嚴格遵守行內各項規章制度和部室的各項內部控制管理要求，從思想上和行動上緊跟全行發展步伐，自己的政治理論水平和思想境界得到了較大提高；
按照本職崗位職責，努力拓寬知識層面，提高了綜合素質，認真領會貫徹上級行精神和領導意圖，提高質量意識和創新意識。通過學習，工作認知水平得到加到提高
　　二、提高業務素質，增強服務能力，提高滿意度
　　財富中心的定位為服務城區XX級別的高端客户，為高端客户提供專業化的增值服務，如何服務好高端客户，提高客户的滿意度和貢獻度是我們工作的重點。一是按照轉型要求完成了服務網點的客户基本信息的建立，進一步完善了客户信息資料，並結合轉型工具使用，認真做好客户經理日曆、周計劃，注重高端客户服務的過程、計劃性和效果，使工作有章可循，使整個工作更加有目標，有針對性；
二是加強團隊合作，聚力者智。取人之長補已之短，中心的理財師均為全行選拔產生，各人有各人的長處，在工作中，我虛心向她們學習，不斷加強溝通和交流，有效提升了為高端客户服務的專業水平，保證了對客户服務的一致性和溝通更為暢順；
三是加強學習，提高自身業務素質，提升客户滿意度。在工作中，我認真學習國家關於理財業務的各項法律法規和規章制度，始終堅持對各類產品的特點和賣點認真解讀學習，儘量爭取做到讓客户明白產品原理，盡責履行信息披露，注意通過對客户的細分，做好風險評估和風險提示，做好售後風險提示、到期提醒等工作，確保了在合規的前提下開展營銷，提高了客户對服務網點的滿意度，增強了網點客户經理對財富中心的信任度。同時，為提高服務客户的能力，我在工作之餘自費報名參加了國際金融理財師的報名培訓，並在11月份的考試中一次性全科通過，為下一步更好的服務客户，為客户提供高質量的理財規劃服務奠定了基礎。
　　三、發揮自身優勢，做好中心各項內部輔助工作。
　　財富中心的成立是一個新生事物，在成立初期，各項工作千頭萬緒，我充分發揮曾在多個部門工作積累的經驗，在日常事務綜合處理、文字寫作、材料撰寫等方面積極參與，認真對待完成領導安排的每一項工作任務。一是按照領導安排，對中心的工作流程進行梳理和完善，做好了開業流程及領導講話的準備工作，發揮自己以前在綜合部門工作過的經驗，對開業過程中的注意事項提出自己的建議和想法，同時做好行領導開業講話的文字撰寫工作；
二是做好中心宣傳片的腳本編寫及協助拍攝工作，為更好的宣傳中心，按照領導的要求，我克服時間緊任務重的困難，犧牲休息時間，編寫了中心電視宣傳片腳本，並對後期的拍攝工作全程跟蹤，目前宣傳片已製作完畢，成為中心對外宣傳的有效載體；
三是盡己所能，做好中心的日常性事務，對中心的機器設備、行情顯示、電子銀行體驗區設備等的安裝和調試，完成了門禁系統的使用和操作，做好了門禁卡的發放保管工作，在領導的指導下，完成了題為《xxxxxxx》的課題報告，積極參與了理財師協會章程的修改完善，草擬了理財師協會明星會員管理辦法，完成了中心升格財富管理中心的材料申報；
四是認真準備，顧全大局，與分行兄弟部室的同事們團結協作，代表分行參加分行組織的XXX競賽，並獲得一等獎，在全行樹立了良好的學習氛圍和形象；
五是認真做好了xxxx欄目的製作，緊抓全行營銷熱點，幫助網點及時瞭解財經動向、基金產品賣點，得到了前台員工的一致好評。
　　四、立足本職，紮實工作，認真客户維護工作
　　我深知，理財師離開了客户就如無根之木，無源之水，如何做好客户維護工作，深挖客户需求，創新客户服務方式方法，成為中心成立後我努力工作的方向，並且也取得了一些效果。一是高端客户維護工作取得較大進步。截止2019年底，服務網點高端客户數量為xx名，比年初新增xx名。其中xx級客户xx名，xx級客户xx名，比年初新增xx名,xx客户XX名，比年初新增xx名；
二是加大對前台員工的培訓指導，多次到服務網點，藉助系統，對網點的高端客户細分量化分析，篩選潛力客户，分析增長短板。先後對網點系統操作員調整xx餘人次，理順了客户經理服務客户的系統通道，通過大堂值班的方式，幫助網點維護客户，解答客户疑難，在xx新系統上線後，為了讓客户經理儘快熟練使用系統，結合xx轉型需要，對服務網點特別是xx支行員工進行了系統培訓；
三是作為財富中心一員，積極組織參與了多次客户投資交流活動，開展了對xx黃金營銷知識講座，開展了“xx”專題交流活動，邀請客户參加了國投瑞銀、建信基金、華夏基金等公司的經理授課的理財交流會，陪同XX到xx做好產品推介，銷售“XX”產品xx餘萬元，憑藉多年在xx工作的經歷，協助完成了該行xx理財產品發行前期的準備工作，並積極解答客户關於該產品的疑問，推薦購買客户xx名，客户維護工作得到進一步加強，客户滿意度得到提高；
四是加強產品分析，做好了新發行基金的宣傳，及時將基金公司的優勢和上級行的獎勵轉發前台網點，注意加強對同業產品的分析，其中對xx的專題文章分析，讓客户在比較中選擇，有力的指導了前台網點銷售分析，得到領導的表揚；
五是認真做好客户理財規劃，不斷豐富自己，先後編寫了xx營銷方案，xx單位客户xx大資金投資方案、客户xx基金投資調整規劃方案、基金定投客户經理培訓課件等，受到客户的好評，取得了初步效果。當然，在規劃的執行方面還存在着內容簡單、客户信任度低，執行困難的問題，還有待於進一步豐富和完善，下一步將繼續努力；
五是積極參與，加強宣傳，先後邀請客户到中心體驗xx餘次，簽約xx餘人，提高了中心的知名度，在xx網站發表各類文章和分析xx篇，提高了自己的文字寫作能力，為更好的服務客户奠定了基礎。
　　國內個人理財業務尚處於初級發展階段，沒有成熟的模式可借鑑，需要我們在實踐中不斷摸索和完善，建立成熟的理財模式也非一日只需，一朝即成，在探索發展的過程中，也難免出現問題和偏差，需要得到各級領導的理解和寬容。但我始終相信，在分行黨委的關心支持下，在部室領導的指導幫助下，在財富中心全體人員的共同努力下，我也一定能在xx行的理財道路上，為了全行高端客户的發展貢獻自己的一份力量。