保險業務員工作計劃範文三篇

制定一份計劃一定要根據自己的實際情況，這才是提升我們效率少走彎路的基礎，那麼一份詳細的工作計劃應該怎麼寫呢？下面是本站小編整理的保險業務員工作計劃範文三篇，快來看看吧。

能夠解決保險業務工作中的難題對我而言自然是再好不過，畢竟回顧以往的付出便能明白自己從未鬆懈過對保險績效的追求，只不過聯想到未來的不可控性還是應該儘快制定明年的保險業務員工作計劃比較好，儘管以往取得了諸多輝煌的成就卻難以保證能夠延續到以後的保險工作中去，因此我得繼續磨礪保險業務工作中的技巧從而在後續的努力中獲得更多的績效。

由於近期公司推出新型保險業務的緣故需要儘快將其熟悉才行嗎，否則的話若是遇到對這類保險感興趣的客户卻無法解答對方的疑慮可就有些得不償失了，針對這點應該在不影響原本工作的情況下抽空學習保險業務的相關知識，尤其是將其提煉為自己的語言然後闡述給客户則能獲得不錯的效果，而且即便是學習也得將其烙印在腦海之中才能夠從自己的角度來進行理解，只不過為了防止引起思維上的混淆仍需和同事進行模擬練習才能夠找出自身存在的不足，考慮到保險業務涉及許多方面的緣故需要理解得更加透徹才能提升自身的專業度。

提升保險業務辦理的速度對於明年的發展而言能夠起到至關重要的作用，當有大批量客户來到公司進行保險業務辦理的時候意味着效率的提升十分重要，只不過考慮到效率提升沒有捷徑可走的緣故只能保持腳踏實地的作風才行，因此我會提升主營保險業務的熟悉程度以便於辦理的時間得到相應的減少，即便是積少成多也能夠在一段時間後取得效率上的突破，只不過在專注於個人能力的提升之時可別忘了忽略原本的工作導致受到影響。

增加外出拜訪客户的次數從而增加自己對保險業務工作的履歷，儘管有時也會在公司遇到客户主動上門的情況卻畢竟是少數，因此想要提升自身的績效唯有嘗試增加拜訪客户的次數才能夠得到更多訂單成交的機會，所以我在明年的工作中應該前往各個區域做好客户信息的收集與整理工作並在時機成熟之時進行拜訪，這樣的話便能夠在做好充足準備的同時瞭解到客户是否會推脱自己的保險業務，而且遇到這類情況的時候也要儘量爭取以免錯失可能獲得的訂單成交機會。

計劃的制定對我而言無疑能夠增加明年辦理保險業務的成功率，所以我得妥善利用工作之餘的時間進行學習以便加強自身對保險業務的熟悉程度，希望能夠憑藉着後續保險工作中的努力成為令領導認可的業務員。

（一）積極推進擴面

為抓好擴面工作，年初我們制定了擴面工作計劃，將擴面任務層層分解，落實到人，按照計劃，分類做好睏難企業退休人員、靈活就業人員、正常生產企業和私營、民營企業的擴面工作，做到時間過半任務過半。

1、積極做好睏難企業退休人員參保工作。我市困難企業較多，我們根據醫療保險基金的承受能力，按照市政府的有關部署，積極開展工作，將困難企業退休人員逐步納入醫療保險統籌範圍。上半年，我們已為黃石市印刷廠等5家困難國有企業的1008人辦理了醫療保險參保手續，市財政補貼資金116萬元。我們還為已參保的湖北天華股份有限公司等29家困難企業的3314名退休人員辦理了一次性繳費手續，使他們再無後顧之憂。

2、加強宣傳和服務，做好靈活就業人員參保、續保工作。為做好靈活就業人員參保、續保工作，我們一是加強宣傳，通過報紙、電視、電台等媒體廣泛宣傳政策，多次發佈通告，通過市下崗再就業服務中心、街道辦事處、社區服務站等服務窗口張貼、發放宣傳單，把政策送到靈活就業人員手中；二是開展便民服務，對內優化操作流程，提供一站式服務，增開參保手續辦理窗口，對外與銀行聯網雙向操作，減少靈活就業人員辦事時間。目前，市直靈活就業人員參保已達3。1萬人。

3、做好單位參保工作。一是做好尚未參保的正常生產經營企業和金融單位的擴面參保工作，上半年農業銀行等82家單位2718人蔘加了醫療保險。二是加大私營、民營企業的擴面工作力度，通過社會保險局、基金算中心等相關單位及時掌握新增社會保險登記的私營、民營企業情況，上門宣傳政策，耐心做工作，上半年已將生茂特鋼等47家企業988名職工納入了醫療保險統籌範圍。

（二）完善醫療管理

1、完善協議管理。協議管理是醫療管理的基礎，每年年初我們都要根據上年度協議執行情況對醫療保險服務協議進行修改完善。今年我們主要做了三個方面的完善：一是對醫療違規行為做了明確界定，並相應細化了處罰條款；二是對協議病種的實際醫療費用做了詳細測算，調整了一些不合理的協議病種算基數；三是根據基金的承受能力和醫療技術發展的實際，適當增補了一些新的醫療技術納入醫療保險統籌基金算範圍。

2、做好“兩定”機構年度考核核工作。上半年我們會同衞生、藥監、物價等相關部門，對全市定點醫療機構和定點藥店20xx年度執行醫保政策規定情況進行了考核，總體上看“兩定”機構對醫療保險政策規定有了進一步的認識，執行情況較好。但也有少數單位認識不深，執行不嚴，甚至為了謀利故意違規操作，對這些單位作出了限期整改的處理。

3、完善基金分析，有針對性地加強監管。今年上半年，我們首次採用圖表分析的形式對1—4月份醫療保險基金運行情況進行了細緻分析。

凡事預則立不預則廢，為了更好的開展以後的工作，現將20xx年工作計劃安排如下：

一、加強自律管理，維護保險市場經營秩序

按照全區保險工作會議的精神，根據保險市場的實際，補充完善了兩項自律協議。協會始終堅持以監管部門的監管文件及自律協議為指南，以強烈的事業心、責任感、敢抓敢管的精神狀態，通過加強自律管理，為會員公司營造依法經營、有序競爭、誠信服務、共同發展的良好市場環境。

1、以檢查及落實整改為推手，促進市場秩序逐漸好轉。

協會組織各會員公司成立業務檢查小組對競爭激烈的學生險業務、車險業務開展了業務檢查，而且一年比一年深入，對檢查發現的問題着重抓落實整改。

2、以自律協議為措施提高公司公平有序競爭的自覺性。

二、加強摩托車交強險自律

20xx年，關於保險公司委託非法中介和個人銷售摩托車交強險保單的現象尤為突出，嚴重擾亂了摩托車交強險市場的正常秩序，為促進我市摩托車保險業務平穩較快發展，協會多次召開車險專業委員會會議，研究出台了自律協議，明確了辦理摩托車交強險的場所和人員，規範了摩托車交強險保單的管理和使用，同時制定了違規處罰的具體辦法和措施。

三、共同努力促進市場秩序明顯好轉

20xx年我市財產險市場業務逆勢上升，這是規範經營的結果，是協會與各家財產險公司共同努力的結果。以前那種以要素不全、降費或變相降費、討價還價、隨意使用費率浮動係數承保；以應收不收、陰陽保單、退費、擴大賠案、假案、假的發票等手段套取費用；以高手續費爭搶業務的無序競爭行為日趨減少，市場競爭逐步迴歸到公平和理性上來，從而使保險資源得到更好的保護和開發，大大減少無謂的成本開支。可以這樣説，目前的保險市場秩序是近年來最好的時期。

1、以實施見費出單為重點，全面落實車險業務管理制度

為加強和提升財產險公司的管理水平及服務質量，提高車輛承保質量，預防病從口入，協會及時召開車險專業委員會會議。

2、公平公正嚴格處理違約經營

分別對違犯自律協議的家公司和相關人員進行通報或處罰，有效促進了我市保費收入的大幅增加和效益的明顯改善，促進了行業團結進一步增強，使業內無序競爭、同行生嫉妒、相互指責行為基本克服。