客户經理的述職報告參考8篇

虛假的述職報告可能會導致信任破裂，影響與同事和上級的關係，虛假的述職報告只會損害自己的信譽和形象，本站小編今天就為您帶來了客户經理的述職報告參考8篇，相信一定會對你有所幫助。

客户經理的述職報告篇1

20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客户，成功主辦了xx支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現中間業務收入29.55萬元。個人管户企業xx成功申報為總行級重點客户，並且正協助支行領導積極營銷一批xx下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家xx企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款160萬元。在對公客户經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客户經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客户交流，根據客户財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客户設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客户經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客户的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在於瞭解客户、滿足客户。因此，在與客户交流的過程中，我不斷髮掘客户的愛好，興趣，特長，力爭講客户感興趣的話題，解決客户急需解決的問題。

過去的一年對於我來説是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裏，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客户，挖掘客户資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客户，用好資源，做好客户營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬户的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算户。第五是加強交叉營銷，與對私客户經理一起，全方位服務客户。

20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。

客户經理的述職報告篇2

20xx年11月。我加入了銀行的客户經理隊伍。成為了衢州支行的一員。轉眼間，我在客户經理這個崗位上已經工作半年有餘。在這不算長也不算太短的日子裏，我進入角色，漸入佳境。可以説，這半年的工作經歷對我的職業生涯意義十分重大，我不僅在專業上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自已崗位有了更加清晰的認識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客户的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養了我良好的團隊精神和組織能力；在各種業務培訓中我的專業素養和職業面貌得到了快速的提升。下面，我對自已的`這半年工作進行一個總結：

一、工作方面

（一）日常工作

由於以前有類似銀行從業經驗，在工作技能，營銷能力和閲歷有一定基礎，但是原來沒對信貸這塊沒有深入接觸過，對風險的把控方面與資深客户經理存在一定差距。所以，在日常工作中，信貸業務我還是從基礎開始學起，積極向老客户經理學習經驗，並且在辦理業務中不斷提升自已的營銷能力，培養客户關係，努力維護好老客户，挖潛新客户

首先，對我行的系統能熟練使用，每日對工作情況填寫個人工作日誌，部門老總第二天也會對我昨日工作進行有效的點評，指出營銷當中需要改進的地方，不斷提升自已，完善自已。

其次，在維護老客户轉達存款來行在同時，對貸款客户營銷存款走流量，這也是能發展貸款業務的優勢。這之中我也通過朋友轉介紹成功營銷當了幾位優質的貸款客户。

從事過櫃面工作的我，深知服務的好壞，客户的體驗情況對後續營銷客户的重要性，一般不是特別忙的情況下我都會陪客户辦理業務。

（二）營銷業績

通過半年的村居營銷，宣傳走村，村居活動，擺攤，發宣傳單，慢慢客户積累增加存款數，達成轉正任務。截止5月初存款達到455萬元，開户數破百，理財產品89萬元，貸款推薦2筆，新樂卡辦理23張。

二、學習方面

（一）日常學習

八部每天開的早會，都有會提供行業產品動態更新解讀，還有對行文件的傳導，及營銷小技巧的分享，這讓我能以更快更好的狀態去熟悉工作的內客和方向

（二）培訓考試

在3月份開始，行也給了我參加民泰學院培訓的機會，讓我能在一個多月的時間內脱產靜心學習銀行全面的基礎知識，俗話説：“磨刀不誤砍柴工”，比如學習的信貸法中的交叉檢驗方法在以後信貸現場調查當中就能很好的運用。在信貸實操方面比較欠弱些，相信在之後信貸業務不斷髮展的同時速度也會跟上來。

在這半年裏，我也積極參加分行組織的各項培訓，每月的月學月考，視頻總能豐富我更多的銀行知識。

三、存在的問題和今後努力方向

雖然在愛崗敬業，積極開展工作，取得一些成績。但也存在一些不足，主要存在於：1。業績技能水平還不夠熟練，有些客户資質較好，但是卻不能完全開發過來；2。對貸前調查工作，有些還需要完善，細緻性不行；3。如何在接送客户，更好的提高工作效率方面也有欠缺。

所以在今後的工作當中，對上述的問題，我將努力做到：第一、加強學習，提升技能，只有完善業務技能水平，開展業務才可以得心應手。第二，多吸取老客户經理的經驗，調查當中少走彎路，讓自已更快成長，第三，制定合理的每日工作安排，努力完善工作細節，始終利用一切時時和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，贏得了大量客户對我行業務的支持。

客户經理的述職報告篇3

尊敬的陳總、各位同事：

大家好！

我於今年xx月21日到公司參加市場開發，並於8月9日正式加入本公司，被任命客户經理一職，與在座的各位同事一起度過了2個月的時間，現在我將這個期間的本職工作做個彙報，同時也懇請大家對我的工作進行審視，多提寶貴意見和建議。

客户經理主要是與客户進行溝通、關係維護、與員工交流、根據業務發展的需求，草擬並修改適用的協定、合約、協助各位員工做好客户開户、簽約流程、以及日常工作的管理。前期通過認真的學習和試煉使我負責的每一個任務、每一次溝通，都獲得了難能可貴的實戰經驗。為和客户建立信任的關係，用心與客户進行交流、溝通。晚上11：30了，我仍在為客户解決一些他不懂的問題，雖然有的地方我也不太懂，但馬上就會求救與陳總，讓客户從心底感覺到我們無論何時都在為他服務，都是以幫助客户為主，

本着“誠信、耐心、負責”的原則為客户提供優質服務。在我們的業績還沒有取得預期效果的時候，我們能做的就是把現有的客户維護好，做到充分利用業餘時間，努力提升自己的專業知識和分析能力，無論是在客户維護方面，還是在技術分析方面，採取多元化對待；多看、多學、多觀察，開拓視野，豐富知識面。把學到的理論與客户交流相結合，多在實踐上下功夫，用不同的方式方法，找到適合自己的工作方式，先讓客户賺到錢，也讓客户為我們賺到錢。

我相信擁有樂觀積極的工作態度最重要，工作的.同時讓自己的能力、素質都有提升，鍛煉出自己獨立、自主的業務工作能力，將來無論是做什麼，都能做到讓領導放心、滿意。學會用自己的頭腦去開展工作，學會用自己的智慧去解決客觀問題。通過這段時間的工作和對大家的觀察，我看到了公司所發生的變化，也感覺到了公司必然會發展壯大的一種趨勢。我相信：“公司的發展道路是清晰的，市場定位是明確的，戰略決策是正確的”，所以，在今後的工作中，我會隨着公司的發展適時做自我調整，找準自己的角色和位置，為公司的迅猛發展用盡一己之力。

同志們，讓我們向着公司的宏偉藍圖邁進吧！

客户經理的述職報告篇4

在領導的關心下，在同志們的幫助下，在自身的努力下，本人能夠以紮實的工作作風，和同事們一起圓滿完成了xx年的工作任務，在本職工作中發揮了應有的作用，現將本人一年的工作述職如下：

一、思想作風建設情況

（一）思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平，一年來，我能認真學習“科學發展觀”理論思想，和從新修訂的“黨章”，學習黨的路線方針政策和法規，思想認識有了較大提高，充實了理論知識，開闊了工作思路，豐富的經驗，對我們小額貸款公司的前景充滿了信心。

（二）學習上能不斷充實自己

自覺加強基礎理論和業務知識的學習，努力提高業務水平和操作能力，為更好的為xx小額貸款公司奉獻自己的努力，自和行以來，我刻苦學習，掌握了較為全面的理論知識和專業知識，尤其是我剛到本公司以來，為儘快適應新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業務水平，擴大知識面，一是向領導請教，二是向老同志學習，三是從書本上學習相關知識。通過自身的努力，本人的業務水平和工作能力有了較明顯的提高。

（三）作風上嚴格要求自己

不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律，我一直以一名合格的客户經理身份要求自己，工作走在前，廉潔奉公，對情況複雜，政策性，第感性強的問題，我能加強請求彙報，未出現越權行事的情況，能堅持經常性的制度學習，加強對資料，材料的管理，能及時應對多種特殊情況的發生，

二、履行職責情況

在職業活動中，我把服務客户放在首位，有了這種心境，與客户交流就能處於一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解，總結起來，我主要做了以下幾點：

一是嚴格走訪客户程序，對客户的財產進行一對一的登記，做到不謊報，不虛報，並對照市場價格進行財產如實評估，使客户的資料詳實，回來後認真寫報告，並上交上級審批。

二是以大客户為核心，針對大客户，我在不違反公司規定的範圍內，極力為客户提供方便，如有需要，第一時間給客户相關信息和幫助，讓客户滿意。

三是做好客户的維護工作。在客户辦理手續前後，針對客户的現實需求，極大限度的給他們提供幫助，有時對刁鑽的客户會不厭其煩地一天跑三四趟，誠信的服務提高了公司在羣眾中的認知度和公信度，經常會有老客户介紹新客户的現象。

三、存在的問題和下一步打算

一要刻苦學習，努力提高業務素質和管理能力，為小額貸款公司貢獻聰明才智。今後，我要進一步加強學習，努力提高業務水平，要經常走訪客户，抓好大客户目標管理，作好客户維護，加大產品營銷力度，積極拓展優良客户，切實提高我公司的收益。

二要嚴格要求，廉潔自律，做一名優秀的客户經理。在接下來的工作中，我一定嚴格按照公司的法規制度要求自己，清醒頭腦，改掉不足，發揚優點，以公司的利益為重，絕不幹有損於公司形象和利益的事情，堂堂正正辦事，清清白白做人，繼續保持一名優秀客户經理的本色。

以上述職，如有不妥之處，請各位領導及同事予以批評指正！

客户經理的述職報告篇5

時間過得真快，轉眼間20xx年即將逝去，新的一年又將到來，回顧這一年來的工作，才發現自己的成績雖未拔得頭籌，但也名列前茅，位居三甲。現在想來，能取得這樣的成績，顧然同單位領導的關懷、各位同志的幫助不無干系，但同自己的努力和付出的辛勤也同樣密不可分。現就我個人方面的原因做一下分析：

敬業愛崗，視單位為我家

自從20xx年被招入煙草公司至今已過了三年多的時間，作為一名瀕臨破產企業的下崗職工，我深深知道愛崗敬業的重要性和一份工作的來之不易，我對煙草公司招收我是懷着一份深深感激之情的，也許正是這樣，才使我對新的工作充滿熱情。正所謂隔行如隔山，對於從事煙草公司客户經理一職來説，我以前所學知識和工作經驗完全無用武之地，以前的財務工作是對着表格來做。現在要面對的是一個個活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來。我想盡一切辦法，利用業餘時間向一些老同志請教，但是由於這項工作在我縣起步較晚，也算是一種新生事物，實在是沒有太多現成的經驗可學，一切幾乎全得自己摸索，包括怎樣搞好同客户的關係，怎樣培育新的捲煙品牌，怎樣調劑捲煙品種來滿足不同的消費地域和羣體等等。總之，學這學那只有一個目的，那就是儘快掌握新的工作要領，滿足新的工作要求，使之成為我新的人生起點。

在抓緊一切時間學習業務知識，充實頭腦，提高工作技能的同時，我更注重與所裏的同事們之間保持一種親密的兄弟關係，作為一個基層單位，一個所就是一個家，所裏的同事就是自己的弟兄，而一個人的成績也不僅是靠一個人就能取得的，每個人實際上就是所有的工作鏈條中的一環，哪一個環節出了問題都不可能把工作幹好，所以與同事們之間的團結協作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機師傅，都與我的所謂成績密不可分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要想有好的`效益，又與每個員工的一點一滴的積累不無關係，所以我在單位就像在自己家裏一樣，就像為家裏人做事一樣，認真負責、殫精竭慮、不遺餘力。

這樣我與同事們的關係非常融洽，為我在工作中能取得優異成績奠定了良好的人際關係。

加強溝通，維護客户利益

作為煙草公司的客户經理，同我每天接觸最多的就要算是捲煙零售客户了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情關係。因此我必須把他們的利益放在第一位，設身處地為他們的利益着想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客户，把我們作為商品的第一供應商，自覺地抵制假冒偽劣捲煙的衝擊，更好地保護好消費者身體健康、維護好消費者利益的同時，無形中也為公司創造了效益，在客户能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為公司的可持續發展提供了充足的絡保障。

進入20xx年，我同捲煙經營户的關係也進入一個新階段，我對他們可説是已經非常熟悉了，誰最愛賣什麼樣的捲煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等，我都瞭如指掌，對於他們提出的一些問題我也能夠及時處理並提供幫助。對於個性化服務，我更是駕輕就熟，運用自如，我把自己的手機號給每個經銷户都留了一份，他們誰有問題可以隨時同我聯繫，對於該補倉而未補的情況，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對此都非常感謝，把我當成知心人，有什麼事全對我説，而

客户經理的述職報告篇6

尊敬的領導：

您好！

時光如電，轉瞬即逝，彈只一揮間，20xx年又過去了。我於20xx年月進入行這個大家庭，至20xx年幾月調入支行一直在銀行櫃員工作，每天記賬、結賬、做傳票、寫賬簿。在這四個年頭裏，我學業務，學技能、學微笑服務、學會忍、學會平和對待事物、學會把集體的氛圍帶動起來，為自己創造更好的共事環境。20xx年月，在領導和同事的信任下，我擔任了客户經理一職，這對我來説是一個新的挑戰。一開始我就感到了壓力，也就是從那時起，我在心裏跟自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命。

在領導和同事的幫助下，我用較短的時間熟悉了新的工作，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習培訓，不斷提高自己的素質和業務能力。貸款放的出、管的好、收得回，是對客户經理日常工作的最真實的寫照，作為一名客户經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出去，瞭解客户的資金需求，和客户一起解決工作中、生活中的難題。當我放出第一筆貸款時，我的心情是複雜的，即激動於給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以後的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。

在日益嚴峻的經濟金融形勢持續向縣域傳導，對市場定位於地方的農商銀行帶來較大沖擊中，更要努力做好風險防控。如何督促客户及時繳納利息，如何幫助客户辦理轉貸手續，成為全年的重點，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評，我深刻體會到該崗位的職責和使命。客户經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客户和銀行聯繫的樞紐，在與客户交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。開始工作了幾天時，我覺得客户經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客户進行日常維護，熱情、耐心地為客户答疑解惑就是我的工作，為客户快速地辦理好貸款所有手續和讓客户的資產得到保障就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來説，一切都變得清晰、明朗了起來。當客户坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客户提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客户傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客户進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客户對我工作的普遍認同。同時，在和不同客户的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：

1、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客户的需求，如何能給我行優質客户提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；

2、針對不同的客户，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客户資源，深挖細刨，根據不同客户的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；

3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；

新的一年已經開始，客户經理也步入一年中最為繁忙的季節，總行已經開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，羣策羣力，做好首季業務拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發揮自身能量，投入到活動中去，“擼起袖子加油幹”，為總行和支行的業績貢獻自己的力量。

客户經理的述職報告篇7

尊敬的領導：

您好！

回首這一年來的工作，我深感榮幸，自己能夠在這樣的團隊工作，學習積累了非常多的經驗，對我的職業生涯畫下了重要的一筆，我當然那也是能夠意識到在這方面，自己所欠缺的還有很多，所以我也是能夠體會到這一點的，在這個過程當中我是可以做的更加細心一點，在這個過程當中，也取得了一定的成績，現在也回顧總結一下這一年來的工作。

首先每天按時的完成好工作，有什麼問題第一時間解決好，做到不拖拉工作，不耽誤工作，不影響工作進度，對自己的工作有一個好的規劃，在這過去的一年來的工作當中，我還是能夠對自己有很多信心的，在部門同事的幫助下，也是完成了多各項目，一年來我清楚的瞭解到了很多東西，和同事們虛心的請教，自己有不足的地方及時糾正，現在維持了一個端正的態度，在這個過程當中我現在對此還是有深刻的理解的，只有虛心的落實好這些細節方面的地方才能夠端正好心態，我們公司在這一年來所取得的成績也是比較多的，對此我也是很有信心，通過日常的工作和網絡學習更多的工作技巧，提高自身知識量，現在我也是對此深有體會，我也一定會堅持下去做好這些細節的，和周圍的同事相處好。

只有認真的去做好自己分內職責，在這樣的環境下面，我還是應該要有一個好的態度，我現在還是應該要去做好相關的職責，和周圍的同事虛心的請教，當然也是需要做到自身能力在不斷的進步，這非常的關鍵，在本年度的工作當中，我還是掌握了非常多的知識的，新的一年需要從自身的缺點發出，對此我是很有信心的，在這樣的環境下面我希望讓自己接觸到更多的知識的`，當然有些細節應該去有自己的判斷的，這一點也是毋庸置疑的，我一定會堅持做的更好一點，調整好自己的工作狀態，這一點非常的關鍵的，我也會的去端正好自己的態度，在這方面我還是需要去執行好的，這一年來我也是做出了非常多的成績，作為一名銀行經理，這也是我的職責所在，我也一定會從這個角度出發去貫徹落實好本職工作，新的一年到了，我希望取得更好的成績，也會在過去一年來的基礎上，進一步去搞好自己的工作，對自己更加有信心一點的，這也是我應該要做出相關的職責。

此致

敬禮！

述職人：xx

20xx年x月x日

客户經理的述職報告篇8

20xx年4月我榮幸的加入x公司，成為一名普通的客户經理，從始至終我一直以飽滿的熱情勤勤懇懇、兢兢業業奮戰在工作的第一線，客户對我工作的肯定，就是我工作動力的源泉，所以我回報客户的是：客户的每一件小事，都是我的大事。下面，我就將到崗以來的工作情況，向各位領導作個簡要彙報，以接受大家評議、指正：

我在今年四月份加入x大家庭，新的工作帶來新的挑戰，經過參加業務知識的培訓，不懂就向領導和同事請教，讓我的業務知識得到迅速提高，同時也為以後的工作打下了堅實基礎。

五月份，攻高戰略活動拉開序幕。最後在全省的摸底打圍評比中，我所在的小組通過緊密合作獲得了前三名優異成績，並得到公司領導的嘉獎。

在這次活動中我主要針對大學教職工開展業務開拓工作，在這期間我與財大和華農片區的領導建立了良好的合作關係，結合校園客户的實際情況，為客户提供行之有效的解決方案，積極開展cdma的銷售工作。

炎熱的九月，校園迎新工作如火如荼。根據經理的安排，我主要負責迎新現場所有物料的配送和管理。為了讓緊張的迎新工作及時有序的進行，這就要求我在活動開始之前就做好一切準備工作，活動之後對物料入庫都要做好詳細記錄；為抓緊時間，更多時候是親自搬運；為確保準確，對每種物料都要清點數遍。

雖然要起早貪黑，但我毫無怨言；雖然不能到現場參與一線的銷售，但我更能時刻感受到與戰友們處在同一戰線上。這次活動讓我更加懂得了後勤保障和團隊合作的重要意義。

十一月，競聘。與業務能力強資格老的同事們處在同一起點上，多少讓我有些緊張。本着對崗位的熱愛之情參與競聘，領導的厚愛讓我能繼續奮鬥在客户服務第一線。昨日的艱辛造就了今天的輝煌，昨日的磨練凝聚成了今日的堅強。在今後的工作中，我將不斷學習和借鑑其他同事的工作經驗，立足崗位，紮實的工作，為x做出新的更大的貢獻。

努了力，流了汗。不管這次述職能否通過，我將一如既往地做事，一如既往地為人，也希望領導和同志們一如既往關心我！