銀行法律工作總結

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加強金融管理和服務，紮實推進依法行政工作，圍繞法律中心工作,以下時本站小編關於銀行法律工作總結,供大家參考！

一年來，在總行法律合規部的正確指導下，在**省分行黨委的正確領導下，**法律合規部門勤勉敬業，開拓進取，緊密圍繞全行中心工作，在法律合規工作創造價值理念的指引下，以發揮法律合規工作對於提升銀行核心競爭力的助推作用為着力點，強化法律合規風險防範和化解，不斷提高法律合規工作管理水平，出色地完成了各項工作任務。

一、進一步完善法律風險防範、化解體系，深化法律風險管理，繼續為業務經營管理活動提供堅實法律支持

1.繼續做好法律性文件和信貸審批資料的審查工作，夯實基礎管理工作。法律合規部始終秉持質量優先的審查理念，堅持落實法律性文件的雙人審查制度，強化法律性文件審查的職責分工及崗位責任意識，確保出具的合法性審查意見的準確性。**年，全行法律人員共審查法律性文件3276份，涉及金額約314億元。其中，省分行法律人員共審查法律性文件725份，涉及金額約121億元。

今年以來，省分行法律合規部審查貸款項目1748個，出具信貸審批會議法律意見1748份。法律合規部克服人手緊、任務重的等困難，對信貸審批法律性審查材料採取初審和複核兩道程序進行審查，從源頭上保障了貸款項目的合法合規與我行的合法權益。

2.積極參與重大業務項目和業務創新，為業務發展提供優質高效的法律服務。在健全法律部門介入重大業務項目機制的基礎上，為適應我行業務尤其是對公業務客户服務模式的轉變，法律合規部積極主動參與客户綜合服務團隊，規範法律人員參與重大業務項目的程序和內容，建立健全了重大項目法律風險管理和業務管理平行運作的機制；同時，法律合規部進一步完善金融創新的法律支持機制，通過健全重大業務項目部門議事制度確保出具的法律意見的全面性和準確性，力圖提供優質高效的法律服務。

今年以來，為盤活我行信貸規模，尋找新型利潤增長空間，我行在對公業務中不斷嘗試進行創新。法律合規部積極介入業務創新研發，如今年上半年參加了“票據盈”理財產品設計與合同審核，確保了多期該理財業務的順利發行。同時全程介入與郵儲銀行的聯合貸款及間接型銀團貸款業務的合同設計與修改，目前該種創新業務正在可門電廠、高速公路及個別房地產企業中使用。法律人員通過參與談判、引導決策、設計流程、起草法律性文件到指導合同正確履行，將非訴訟法律服務貫穿於業務經營活動的各個環節。這拓寬了法律風險管理的範圍，實現法律風險防範關口的進一步前移，為提高我行的市場競爭力發揮了積極作用。

3.不斷完善法律糾紛管理機制，實現法律工作創造價值。**年，法律合規部妥善處理各類法律糾紛，高度重視被訴案件及個人類案件的處理與應對，最大限度地降低、挽回資產損失，切實維護了我行的合法權益、社會聲譽。

一年來，我部當年辦結重大複雜被訴案件19筆，涉案金額5655萬元，勝訴金額5599萬元，其中當年新發生被訴案件17筆，取得勝訴判決12筆，勝訴率為100％；全省新提起訴訟案件236件，涉案金額23171萬元，取得勝訴案件230件，勝訴率為99.69%；執行中案件為241件，當年執行回收7576萬元，執行回收率高達56.12%。

**年，法律合規部對系統法律糾紛管理工作指導力度大大加強。一是將部門集體階段性研討被訴案件應對方案程序化、常規化，採用每週例會方式集中研討，制定階段性應對處理方案，有力地推進了被訴案件的處理。二是加強被訴案件的證據管理，規範全轄涉及客户投訴或報案，有可能引發訴訟糾紛的事件的錄音錄像資料的收集、保管、使用的流程，以及在此過程中相關部門的職責，從而避免我行因舉證不能造成的訴訟被動局面。三是針對日益增多的法律糾紛，組織全轄部分法律業務骨幹和法律聯絡員舉辦“法律糾紛管理及訴訟技巧培訓班”和“典型案例研討會”，下發了相關的指導意見。

二、深化知識產權保護和管理，積極開展知識產權的申報工作，推動我行知識產權管理工作上新台階

為強化保護知識產權，促進我行核心競爭力的提升，作為知識產權工作歸口管理部門的法律合規部在今年進一步深化了知識產權保護和管理，積極開展知識產權的申報工作，取得了驕人的成果。

1.我行在知識產權的申請取得了重大突破。今年10月，國家知識產權局正式授予**分行以總行名義申請“單元財務POS辦理分解支付的裝置 ”項目實用新型專利，頒發了實用新型專利證書。這是**分行首次取得專利，也是全國一級分行以總行名義申請而獲得的為數不多的專利之一，是**分行在知識產權申請方面的重大突破，對於推動我行業務創新，提升我行的核心競爭力有着積極的意義。

2.進一步強化知識產權管理的制度建設。一是對總行有關知識產權分析評估的規定進行了細化，制定出《知識產權分析評估管理暫行規定》，對在知識產權分析評估中的各部門的職責分工，業務流程、管理權限作出了明確的規定，使得該項制度更具有操作性，以便推動知識產權工作更深入的開展。二是全面開展奧林匹克標誌類侵權行為的排查工作，要求全轄對使用奧林匹克標誌的情形逐項進行清理，這進一步增強了全行員工知識產權意識，創造了依法合規保護、使用知識產權的良好氛圍。

3.不斷拓展知識產權保護申請工作的範圍。在往年著作權、實用新型、專利保護申請的基礎上，法律合規部今年強化了在業務創新方面的品牌保護工作，向國家商標局遞交了 “轉賬寶”、“居家銀行”等系列共計8項商標的註冊申請，目前這8項金融創新產品的商標註冊申請已獲得國家商標局的正式受理。該等商標申請的正式受理，將有力地防止競爭對手和惡意炒作者的搶注，有效保護我行的知識產權權益，全面提升了我行的核心競爭力。

一份耕耘一份收穫，經過不懈的努力，我行的知識產權工作獲得了總行的表彰：**分行是唯一獲得知識產權管理獎殊榮的一級分行；在表彰的三個版權登記獎中，**分行的“格式合同信息化管理系統”和“銀行財務POS系統”佔據兩個席位。

三、紮實推進，全面加強反洗錢、關聯交易管理和落實整改工作

1.主動提升工作標準，認真履行反洗錢義務。**年以來，法律合規部積極貫徹落實監管要求，切實履行反洗錢義務，通過溝通交流，爭取監管部門的理解和支持，不斷加大監督檢查力度，反洗錢工作取得了一定成效：一是強化可疑資金監測。一方面，建立了大額現金存取登記制度，重點關注十大現金存取客户的交易目的和資金來源、用途和性質，嚴格大額取現審核和客户身份核查，強化大額現金存取管理和可疑交易監測，把好大額現金支取關口。另一方面，加大元旦、春節等敏感期間及個人外匯和房地產投資等熱點領域的可疑資金監測，防範不法分子利用我行金融產品和服務實施洗錢行為。二是推進客户盡職調查，要求相關業務條線遵循“瞭解你的客户”原則，將客户身份識別融入各項業務流程。三是協助打擊洗錢行為，及時向當地監管部門報告重點可疑交易，積極協助人民銀行做好反洗錢調查, 全力配合省公安廳專案組行動,協助完成相關賬户的司法查詢和凍結工作，共同打擊洗錢犯罪。今年，省分行累計報告重點可疑案例21件；配合監管部門開展反洗錢調查11次，涉及客户203個；協助司法機關打擊反洗錢活動，涉及查詢或凍結賬户31個。

2.大力加強基礎管理，提高關聯交易申報質量。為加強關聯交易申報登錄管理，法律合規部從管理入手，強化教育，落實責任，加強監測，確保關聯交易申報登錄工作的順利開展。一積極貫徹實施總行《關聯交易管理實施辦法》，加強對關聯交易申報工作的管理，及時申報、複核、調整相關關聯人的交易信息，按季做好關聯交易數據統計上報工作，完整、準確填報《最大二十家關聯方關聯交易情況表》，滿足外部監管和審計工作需要。二是認真開展信息數據質量的監測分析，加強業務指導，確保了關聯數據全面、真實、及時、準確。總行《關聯方識別指引》下發後，我行對現有的關聯法人和客户進行重新識別，其中我行識別的中國核工業集團關聯方還受到總行表揚。

截止**年11月30日止，我分行一期系統新增關聯方2個，更新關聯方信息21個；全行60個關聯法人共計發生關聯交易1094筆，其中授信類933筆，服務和存款類交易161筆。

3.以整改促合規，全面落實問題整改。一年來，法律合規部切實履行牽頭內外部審計和監管檢查發現問題整改工作職責，在人手緊，任務重的情況下，牽頭協調高管人員履職情況檢查、整改機制及效果審計、年度內控審計等17個內部審計和外部監管檢查項目，做好後勤保障、全力支持審計和檢查工作開展。同時，法律合規部還對整改工作集中管理進行有益探索，進一步理順整改工作流程，基本建立了包括“問題移交、任務梳理與分解、集中整改、結果反饋驗收、總結與彙報、審查與考核”等六個階段的完整工作流程，取得了良好效果；建立問題庫，實時掌握轄內各級機構和各業務條線縱橫雙向的整改動態，推行審計整改提示書制度，定期通報並督促相關行加快整改工作，抓好後續整改和跟蹤落實，切實提高整改完成率。

目前，我行合規整改工作逐步加強，對全行依法合規經營和加強內控管理所起的作用日益深化，得到了內外審計監管部門的充分肯定，全轄整改率由去年同期的95％上升為今年的98%。

四、積極查找風險點，切實貫徹落實案件防控工作精神

1. 積極開展梳理、整合規章制度工作，規章制度體系科學化、規範化建設得到了進一步加強。**年，法律合規部在進一步完善規章制度體系方面主要做了以下三方面工作：一是組織現有規章的清理和新規章的制定工作。在各部門的大力支持下，已全面完成了XX年度我行規章制度的清理工作，從中認定有效規章制度13大類208件，認定失效或廢止的規章制度涉及5大類21件，並予以公佈，確保規章的有效性。同時，還組織編制下發了《**年規章制定計劃》。二是通過“規章自動查詢系統”對全行規章制度實行動態化管理，定期做好規章制度的上傳和維護工作。
全行員工目前可以通過標題、文號、內容關鍵字、部門、年份和文章分類等方式在系統中查詢規章制度。三是進一步健全了法律合規工作機制。如：下發了《法律糾紛管理實施細則》，全面細化了我行起訴、被訴等九大類法律糾紛事務的內部管理，明確了省分行與二級分行法律糾紛管理的權限，完善了法律糾紛處理過程的上報與審批程序，細分了法律部門與業務部門的聯動配合職責；出台《關於案件、嚴重違規違紀問題及問題整改等在KPI指標考核中的扣分辦法》,強化了各級領導班子的責任意識，促進全行合規管理深化開展；制訂了《外部監管報表、材料報送工作規程》，進一步明確相關部門職責，規範各類報表具體報送流程；制定了反洗錢可疑交易監測系統管理實施細則和電子銀行業務反洗錢工作指引，完善了反洗錢內控制度。

2. 積極開展各類專項檢查，及時發現並糾正因操作差錯引發的風險。一是開展了全省法律性文件審查及格式合同信息化管理系統使用情況現場檢查。法律合規部組織法律人員對全轄XX年度法律性文件審查與格式合同信息化管理系統使用情況進行大檢查。在檢查中，檢查人員結合各經營機構的用印審批單對最後簽訂的非標準化法律性文件進行全面複查，對個別合同簽訂與履行中發現的不合規現象即時要求當事行進行完善與整改。同時依據格式合同信息化管理系統後台數據抽查了相關經營部門的格式合同簽約情況，並通過座談會方式認真聽取了前台人員對格式合同信息化管理系統的優化建議，現場解答前台業務人員在系統管理與合同使用中的疑難問題。

通過大檢查有效制止了業務前台人員合同使用中的操作風險，也提升了省分行法律部門與前台部門的聯動能力。二是進行反洗錢工作專項檢查，對所轄機構重點檢查了內控制度、客户身份識別、可疑交易監測分析、大額現金存取管理、保密制度等履行情況，共發現137個問題，法律合規部逐一下發整改通知書，責令相關單位對存在的問題進行整改。三是組織開展合規綜合大檢查。法律合規部會同電子銀行部通過“一聽、二看、三交談、四核查、五反饋”，重點關注內外部審計整改、不良貸款責任認定、關聯交易工作情況及電子銀行業務經營管理合規性等內容,共檢查發現問題84個，通過合規性檢查，強化了員工合規教育，引導員工達成理念上的認同和行為上的自覺。

五、完善相關係統功能，法律合規工作信息化、電子化水平得到進一步提升

1.努力推進、優化格式合同信息化管理系統二期優化工程。我行自主開發上線運行的格式合同信息化管理系統全面革新了合同管理的流程，通過後台程序控制前台合同要素的填寫、自動辯別與提示，在大幅度降低填寫差錯率的同時極大地提升了合同錄入效率。但一期格式合同系統與總行個貸系統相互獨立的現狀造成業務人員重複錄入，降低了格式合同系統的運轉效率，為此，法律合規部今年全面啟動格式合同系統與個貸系統的對接取數工程。按照先多後少的原則在短時間內完成了6份個貸合同380個數據代碼的拼接，同時與信息技術部、個貸系統外包開發公司形成高效互動機制，通過每週技術開發論證會集中逐項突破開發難點，在三個月內完成優化程序編寫與三輪測試，5月初順利在全轄正式上線運行，實現了近70%個貸合同數據的自動提取，這有力的提高了前台客户經理的工作效率，進一步降低客户經理在合同使用過程中的操作風險。

2.精心組織、規範管理，有序推廣總行的新版法律工作管理信息系統、反洗錢可疑交易監測系統和關聯交易申報及披露系統。為了確保總行三大系統在全轄穩步上線運行，法律合規部精心組織，積極有序地進行推廣，抓好培訓，在第一時間組織系統操作的培訓工作，通過視頻系統直接向全轄相關機構與人員對系統操作與管理進行講解；及時整理出系統操作問題答疑手冊，對系統運行過程中常見問題進行解答，幫助操作人員熟悉掌握並使用系統；根據統計分析，提出相關參數設置優化建議，着力提高系統數據的準確性和完整性。為此，反洗錢可疑交易監測系統推廣項目榮獲今年省分行項目推廣類科學技術進步獎二等獎。

六、加強法律合規統一領導和管理，整合法律合規服務資源，為全行改革與發展提供更優質高效的服務

1.加強全行法律隊伍建設，積極探索建立適合法律工作特點的考評體系。為進一步加強法律事務工作的規範化管理，在借鑑兄弟行成功經驗的基礎上，法律合規部針對全轄各行推行法律事務工作量化考核制度，對法律工作崗位建設、綜合業務、法制宣傳教育、法律性文件審查、參與重大業務項目和業務創新、知識產權管理、法律事務授權管理、法律糾紛管理、法律事務檔案管理以及省分行交辦的其他法律事務等各項工作業績評價實行量化評價。這將有利於進一步推進全省法律工作管理，明晰法律工作職責，強化法律工作崗位建設，有利於調動法律人員的工作積極性、主動性、創造性和效率性，不斷提高法律人員的法律服務水平和責任意識，充分發揮法律工作在防範、控制、化解分行法律風險的作用。

2.創新工作機制，加強了系統調研指導和法律課題研究。為更好地滿足業務發展對法律人員素質的要求，提高全轄法律人員自身業務能力，今年來法律合規部創設了“全省**法律人員視頻專題研修會”的新型培訓模式。具體做法：每月確定一項法律或業務前沿專題，採取省分行與二級行法律人員攜手聯動的方式進行先期研究，待初步成果形成後，省分行法律合規部藉助視頻系統，召集全省**法律人員通過視頻進行集中研討、互動交流。研修會後，專題牽頭人根據研修會上形成的共識，撰寫專題法律意見書，並以省分行法律意見書形式下發全轄指導業務部門防範相關法律風險。截至目前，法律合規部已就“《勞動合同法》實施與完善我行用工制度”、“《物權法》實施後我行行使擔保物權”、“應收賬款質押”、“銀行理財產品管理”、“信用卡業務法律問題”、“個貸催收”、“中間業務”等業務創新、經營活動中熱點法律問題形成研究成果，並以指導意見或風險提示的形式下發全轄，這對於指導轄內業務中法律風險防範和促進業務合法合規經營起到了積極的作用。

七、普法依法治理工作成效顯著，合法合規文化深入人心

1.創建了“金融法律合規知識八閩行”普法品牌，從多層次、多角度開展法律合規宣傳教育活動，送法到一線，全面提升全行業務人員法律合規知識水平：以《物權法》等法律法規的頒佈實施為契機，積極組織法律人員舉辦“送法下基層”活動，與基層行和一線員工開展面對面的法律知識培訓與交流；舉辦了全省法律聯絡員培訓班，培訓班內容涵蓋新法律法規的培訓、當前銀行訴訟的新動向及應對策略、總行新版合同文本使用與填寫、司法協助、法律性文件審查中的常見法律問題等方面的內容，強化法律聯絡員的法律工作能力和服務質量；全面開展對一線個人業務類和公司業務類客户經理新版合同文本使用培訓，通過有針對性地講解新版合同文本的規範填寫和使用，在實務操作層面上提升了客户經理法律風險防範的能力；除重點對**年新入行員工和140名個人金融業務巡迴督查員進行反洗錢知識業務培訓外，法律合規部還積極通過掛橫幅、發放宣傳摺頁、播放宣傳視頻、進社區宣傳、上街諮詢、設置宣傳專欄、有獎徵答等多種喜聞樂見的宣傳形式和渠道，進一步普及反洗錢知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預防和監控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍；積極採用短信、網絡方式等各種形式宣傳法律合規文化。法律合規部除通過95533客户服務中心定期以發送手機短信形式向行內員工發佈合規警言及合規知識外，還組織全行員工開展全行性合規文化知識網上測試，力求擴大法律合規知識宣傳普及力度，積極傳播**核心價值觀和合規文化理念。

2.紮實推進法律合規風險揭示工作，採取多種形式宣傳法律合規知識。增強法律法規風險識別能力。要求法規人員持續關注與業務相關的法律法規變化，每月定期組織一次全行性的新法律法規識別，切實增強法律風險提示工作的主動性、前瞻性；全面清理轄內近年來發生的訴訟案件，組織編寫《典型訴訟案例探析》，圍繞訴訟案件管理中可能經常遇到的重點、難點問題，闡述業務操作和法律防範的關聯，總結業務風險控制的經驗和教訓，提出了一系列有針對性的意見和建議；廣泛徵集主要業務條線內外部審計整改工作中發現的典型案例，印發《**年內外部審計及監管檢查整改案例》，對整改問題成因、存在風險隱患、整改重點和難點、採取整改措施或擬採取整改計劃、整改成效等方面進行了逐一深入剖析，強化了員工的事前教育和風險防範。

3.積極倡導社會責任，努力構建平安**。為了積極響應**銀監局開展的**銀行業社會責任年活動，法律合規部制定了具體的推進方案，以“服務海西經濟，創建責任**”為口號，圍繞“綠色信貸”，“金牌服務”、“和諧團隊”、“陽光銀行”等四大主題，相應成立推進工作小組，從宣傳發動、組織推進、總結評估等三個階段進行組織推進。此外，還發出了《履行社會責任倡議書》，號召所屬機構積極響應**銀監局開展的**銀行業社會責任年活動，主動履行社會責任，積極服務海西經濟建設。

一年來，在全行員工的積極參與下，法律合規部認真開展了全方位、深層次的法律合規宣傳教育工作，成效顯著，全行依法治行、合法經營的水平得到較大的提高。今年下半年，中央宣傳部、司法部和全國普法辦聯合發文，決定在全國各地、各部門“五五”普法中期督導檢查的基礎上，表彰一批全國“五五”普法中期先進集體和先進個人。鑑於**分行在“五五”普法期間工作成績顯著，總行決定推薦**分行為全國**系統唯一一家“五五”普法中期先進集體。

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