做保險銷售的心得體會通用5篇

寫心得體會是思維的延伸，我們在創作中展現出更多的才華，通過寫心得體會，我們不斷回顧和總結自己的經驗，能夠加深對事物的認識和理解，下面是本站小編為您分享的做保險銷售的心得體會通用5篇，感謝您的參閲。

做保險銷售的心得體會篇1

我來中國x壽有一段時間了，有了一點微不足道的小成績，本來不值得讚揚，但領導希望我和大家分享一下自己的經驗，經驗談不上，我就聊聊我對保險的一點體會吧！這僅僅是我個人體會，僅供大家參考，不對的地方，希望大家諒解！

一、用真心融化客户

這次客户來源主要是一次偶然的機會去親戚家喝酒，瞭解到客户有一定的經濟實力，但是對資金的規劃和投資的安排很迷茫，我從客户聊天的過程中抓住客户的心態，瞭解到客户當前需要買房和買車，但是還有部分餘額不知道怎麼投資，客户向我諮詢怎麼投資收益大又穩當。我的建議是：考慮到家裏有七十高齡父母，父母百年之後需要花費一筆資金，可以買一份xx，繳費更短，三年投入，幸福一生，回報更多，雙重大禮，積累生息，理財更活，安全無憂，理財靈活。第一次上門服務，客户對保險不信任，對保險的意識淡薄。

我告訴客户中國xx是全國最大的一家保險公司，是全國500強企業之一，並拿出xx保險公司xx的規劃書，具體講解了這份保險的投資與收益詳情，客户聽了之後説考慮下並和自己的家人商量之後再做決定，我瞭解到客户有些心動，但是還是不太信任保險。後來我經常跑到客户家拜訪，每次帶點禮品，和他們家父母兒子交談，最後我用自己的真心融化了客户心理的障礙，客户主動提出要買這份保險，並請教我辦理的相關手續。首先我讓客户填寫一份幸運郵天下的卡，並衷心地祝福客户能中大獎，客户聽了心理很舒服，然後簽單，複印賬户和身份證，最後在我的努力下終於完成這份保險簽單。

二、用信心感動客户

在這次簽單過程中，我一直信奉一句格言“信心比黃金更重要，相信自己永遠是最棒的”。保險業是一個全新的事業，我們可能會被別人拒絕，我們也可能遭人冷眼，唯一能支撐我們繼續堅持下去的只有我們的信心，對行業的信心、對公司的信心、對自己的信心。通過這段時間的學習和實踐，我也體會到公司和同事們的用心良苦，特別是y經理、j經理和hf的耐心指導，讓我加深對業務的瞭解、對市場的瞭解、對保險業務員的瞭解；另一方面可以通過實踐，磨練意志，增強抗壓能力，讓我們學會如何在逆境中保持信心、保持自己高昂的鬥志。

真誠希望我們的夥伴們都可以正確的對待這個讓人恐懼的市場實踐，端正自己心態，在自己勤奮下實現目標，達到公司的要求，最終留在xx保險公司成就自己的輝煌人生！

在做銷售的過程中是在與消費者進行如何更好的理財的一種培訓，也是更好的解決購買銀保產品和理財之間的關係的過程。所以銀行保險銷售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客户進行溝通，瞭解，建議，進行理財營銷。

我們可以瞭解到幾乎每一個步驟的達成都有賴於和客户的面對面溝通，所以理財營銷的第一步就是要成功地約到客户面談，要注意，所謂面談，並不是和客户“見一個面”而已，而是要很正式地交談。面談的機會可能來自於客户正好要辦理某一項業務（例如存款）到銀行來，可以利用這個機會向客户發出“面談”的邀請，如果客户當時有時間就馬上請進單獨的會客室，如果沒有就另約時間，並在該客户資料庫裏進行相應記錄；大部分情況下面談需要客户經理主動電話約訪，所以打電話也是一項很重要的技巧。

對客户經理來説，有可能遇到的第一個障礙就是邀約客户 — 無論是面對面邀請還是電話邀約。因為邀約客户不可避免會遭遇拒絕 — 碰到幾次拒絕以後有些客户經理就會想，哎喲，約客户見面太難了，要不就不見了吧，如果在電話裏介紹一下產品他就買了多省事啊，要是不買那肯定是產品的問題，見面也白搭。你看，才剛剛開始嘗試，就想跳過理財營銷的前面所有步驟直奔主題，可是實踐證明這是行不通的。

所以我們還是要認認真真琢磨怎樣吸引客户和我面談？客户拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠無法做到徹底“消滅”客户的拒絕，只能儘量提高邀約的成功率，所以就得設計我們講電話的每一句話，包括如何開場，提什麼問題，怎麼結束，用什麼語氣等等。經驗豐富的顧問會針對不同的客户運用不同的邀約策略，剛開始和客户的關係還不夠深入的時候，可以試試以客户服務的角度切入，把邀約客户面談作為一項為他提供的增值服務內容來進行設計，那麼客户接受的程度會比較高。

如果成功約到了客户，面談時該注意些什麼呢？一般來講，每一次成功的面談都需要達到三個基本要求：

1、是否達到了客户認為的面談目的（這是我們邀約時向客户傳達的信息）；

2、是否給客户提供了對他有價值的內容或信息（這會影響到你下一次再邀約該客户時他對你的信任程度）；

3、面談結束時是否成功地引導客户進入了自己想要達到的下一個環節（例如預約下次見面）。為了達到以上這些目標，理財顧問需要在面談開始前準備許多資料（例如風險承受度測試表、現金流量表或者相關的產品説明書等）、工具（名片、計算器、筆記本等）、以及如何開場、提什麼問題，怎麼結束等等。

銀行保險有很多的內容，也有很多的銷售技巧在裏面，這裏面只是簡單整理了一些，更多的銀行保險銷售技巧還待着銷售人員自己去理解去掌握。

做保險銷售的心得體會篇2

作為一個普通的營銷人員，我和其他人一樣面臨着保險營銷難的問題。我一直在考慮如何更有效地向客户推薦保險。在營銷的過程中，根據自己一些成功的營銷經驗，我有一點經驗。

第一，在推銷保險之前，我們應該對保險有一個清晰的認識。只有對產品有一定的認識和熟悉，才能成功地向客户推薦。因此，在我推銷每一種保險之前，我會盡我最大的努力去了解保險，尤其是一些重要的細節。當你把保險介紹給客户的時候，你可以解釋客户有疑問的細節，這會讓客户覺得你很專業，增加他們對保險的信心。

第二，向合適的人推薦合適的保險。這是非常重要的，在熟悉我們代理的各種保險後，要選擇正確的營銷目標，不能撒網。一般來説，我會先徵求客户的意見，瞭解客户的需求，然後選擇合適的保險由我們的代理推薦給客户。

第三，數值表達式很重要。當我們為客户介紹保險時，我們不能只談論概念。畢竟，大多數客户都不是很專業，太多的專業詞彙會讓他們覺得很複雜。當我們瞭解客户時，我們可能不瞭解它。

第四，與客户建立信任。回顧我成功的營銷客户，我發現他們中的很多人都非常信任我。畢竟，保險是一項長期的投資，客户必然會考慮相應的.保險公司的綜合實力。除了通過其他渠道瞭解保險公司的情況，對於我們理財規劃師來説，給客户帶來信心也是非常重要的。

不僅是保險，而且在營銷其他產品時，我們會發現，向熟悉和信任我們的客户營銷要容易得多。有些客户甚至會説他們會相信你介紹給我的產品。因此，在與客户接觸的過程中，有必要慢慢建立客户對自己的信任感。俗話説得好：客户是需要慢慢經營的。我的一些保險單在我把它們介紹給客户後很長一段時間內就被成功地推銷出去了。

還有一點，就是向客户介紹保險產品時，多結合自己的情況或側面情況。例如，除了介紹產品的性質，我會把自己和購買產品之前拿出一些客户與我們的客户分享經驗。

客户聽完我們的購買和實際經驗的比較後，將對產品更有信心。此外，如果可能的話，儘量準備好保險合同模板，當客户需要了解一些非常詳細的問題時，可以直接拿出合同模板，由客户閲讀。

以上是我的一些小小的保險營銷經驗，有不對的地方希望得到您的糾正，希望我們可以繼續總結經驗，實行更有效的保險營銷。

做保險銷售的心得體會篇3

做保險，尤其是人壽保險，真的很難，也很累，更讓人壽保險營銷員趕到不解的是：人們的不理解和不屑於瞭解保險。事實上，沒有哪一個人不支持或者反對厭惡保險，我從沒有見過哪一個人説老闆或者給公司給他買保險不要或者埋怨老闆給他買保險了或者買的多了，很奇怪的是，很多人買包括汽車意外險等強制性保險卻毫無怨言，可是在面對國家沒有強制要買的人壽保險時卻索然沒有了興趣。為什麼要自己出錢為自己的將來或者家庭買一份保險、買一份保障？想不明白，不能接受甚至是特別的反感。想必他們也不知道自己為什麼會如此吧？別人都是這樣子的，曾經有一個人跟我這樣説，我當時愣了一會：我也不明白了，別人這樣説，你也這樣想？

或許比較客觀的説，應該是這樣的吧：不是他們不喜歡保險，而是不喜歡用自己的錢買保險吧。

如果你走近保險、瞭解保險，你也許會認識到，保險其實並不是別人所説的或者所想的那樣，不是人們認為的理所當然的那樣。保險沒有人們想象的那樣糟糕，要不然，保險早不久消失掉了，你説呢，聰明的朋友！

簡單地説，買保險就是買保障，讓你遇“事”有保障、無“事”可養老，買保險並不是傳統意義上的投資，同時確實是一種投資，對家庭和愛的投資，對健康的投資，用的只是你平日裏積攢下來的小錢，不會影響你日常的生活（事實上，你不必為了買保險而把自己的生活弄得很拮据，如果你資金實在緊張，你可以買少點的嗎，你説呢）。

真的保險營銷員的付出能夠爭取人們對保險的客觀的而全面的認識，那包括我在內的保險工作者一定會倍感欣慰，我們需要你們的諒解與肯定！

做保險銷售的心得體會篇4

非常榮幸參加了省公司組織的銀保銷售精英綜合理財技能提高培訓班，首先感謝公司給了我這次銷售培訓的機會，作為人民人壽的一員，我十分珍惜這次培訓的機會，因為它不僅是我職業生涯的加油站，更是人生道路上實現服務公司、自我價值的重要一課。

開訓的第一天省公司銀保彭總帶來“繼續搞好網點經營，用網點者坐天下，開展綜合理財業務，銀保借船出海”的課程，體現了公司自上而下對本次培訓的重視，參加此次培訓的都是來自全省分公司的精英、渠道經理，都是奮戰在第一線的銀郵客户經理，每位夥伴都參與和投入到培訓中，時而聚精會神，時而點頭微笑，時而眉頭緊鎖，時而奮筆疾書，時而陷入沉思,在省公司培訓教務組老師的周到安排下，培訓組織工作嚴謹有序，雖然學習緊張，二天同吃同住的生活給了大夥兒碰撞和討論的氛圍與機會，給了我們每位夥伴增進情誼的空間。

回顧這二天的課程，培訓的目標和思路非常明確，圍繞省公司發展“提高綜合理財技能”培訓工作的思路，牢記彭總的：帶着使命、帶着感情去、帶着問題去的訓勉。

教務組安排温柔漂亮且有霸氣的aa老師也是這次我們的班主任帶來了“公司經營理念和企業文化以及專業化銷售流程”的課程，李軍老師巧妙引用諸葛亮的“軍井未掘，將不言渴；軍灶未開，將不言餓；雨不披蓑，雪不穿裘；將士冷暖，永記我心！讓我們更認識公司經營理念和“人民保險，造福人民”的企業文化。心得體會專業化銷售（推銷）流程就是首先客户開拓，尋找機會約訪客户恰當引導話題和客户理念溝通，讓客户瞭解產品和建議書，順利促成簽單，完善好售後服務。

温柔的bb老師帶來了人險，團險和銀郵正確的投保單填寫和保全。

穩重的cc老師帶來了合規經營，堅持依法合理，防範經營風險；告知客户提供準確電話，公司有回訪電話，以免造成不必要的麻煩。

集美麗和智慧於一身的dd老師帶來了綜合理財產品及銷售話述，產品有一、《金富貴b款》的賣點是：“三高一好”一二三五的保障，現金價值的百分之90的保單代款以及和不同年齡段的客户需求簡潔明瞭的話述。二、《金e款》的賣點是躉、期交都可以做，投保範圍可以到75週數，每年按保額的百分之5的遞增，適合老人的養老金，讓客户二合一的方法選擇三句話促成。三、

等等很多的課程，讓我明白了今後工作的方向，讓我受益匪淺，更感覺到身上的擔子加重了許多，其實這不僅僅是壓力的加大，更多的是通過老師的講解和對一些知識的傳授，我的潛意識中有原來對產品的瞭解的不全面到我能掌握我們正銷售產品的性能以及話述上的正確的轉變，能夠離櫃銷售，自己能獨擋一面養成做綜合理財的習慣，免費範文那就是在未來的壽險道路上不僅自己要做的好，更多的是讓我們的合作伙伴---網點櫃員能夠做的好。認識到了作為營銷發展的空間和機遇以及從事這份職業的神聖。通過這幾天的學習，不僅讓自己上了一個新台階，更多的讓我增添了信心，把學到了技能和技巧應用到實踐中去，全力以完成自己在培訓班簽訂的任務。在今後的工作中我將以百倍的熱情、良好的心態去接受挑戰，對我公司負責，對自己所從事的這份職業負責，將人保的文化永遠傳承下去，為自己能夠成為永不敗銷售精英而努力奮鬥！！！在今後的工作中，我會不斷的加強學習，學以致用，與各位夥伴們攜手把人保做的更大更強！！！

做保險銷售的心得體會篇5

保險銷售是一門學問，我們在保險銷售中與別的網點也有相類似的地方，我要存長期的用户，我們會向他介紹我們的中郵，還有人壽，人保等等產品，是時間較長，收益也是比較穩定。

還有些儲户會存大額的定期，這時我們向他們介紹保險，但他們的回答大多數會是"這個不保險，我還是存存定期吧，"這時我們就會向他解釋保險的一些具體事項，但是用户還是表現反感，我們就會建議用户拿出一部分去購買保險，嘗試一下，看一看收益跟定期的相差們每天早上也會相互練習話術，跟我們的理財經理學習一些專業，且容易讓用户接受的術語，包括説話時候的語氣及表情。每日在營業中別的營業員在進行保險銷售的同時，我們旁邊的另外兩個營業員也會同時聽着他的話術，適時的進行糾正或者是同時學習他説的比較好的地方。

我們在遇到定期儲户的時候，都會向他們推銷我們的保險，如果遇到要存短期，一年左右的，我們會向他們介紹正**險，收益比較固定，時間比較短，想用錢的時候也會比較方便，如果想多少，這樣有個比較的話，以後對於保險的購買是否就會心裏有底，而用户對於部分購買保險還是比較能接受的。

位置比較特殊，屬於城鄉結合部，有些比較極端的用户，有些用户只要我們跟他們介紹，他們認為這產品不錯，也許只是幾句話的工夫，就能成功一筆保險，但有些用户對於保險的偏見較深，尤其是銀行內部銷售的保險尤其不信任，這時候我們也很注意團隊合作，我們在前台營業的時候遇到這樣比較不信任銀行保險的定期儲户，我們會先進行初步的介紹，如果用户覺得被吸引，流露出感興趣的表情，我們的理財經理同時會進行詳細的介紹，包括保險的風險，收益，時間等等，如果儲户覺得有些猶豫的時候，我們再進行介紹，這樣的團隊合作的效果是很明顯的，大多數儲户最後都願意進行購買。

每日營業時遇到的一些大客户，即一些購買比較大額保險的用户，我們結束營業時都會注意記錄客户的信息，我們的理財經理或者負責人也會定期的進行大客户的維護，電話問候或上門拜訪。