客户工作心得體會通用6篇

心得體會能夠發現自己的創造力和想象力，拓展自己的思維，通過寫心得體會，我們可以更好地發現自己的創造力和想象力，本站小編今天就為您帶來了客户工作心得體會通用6篇，相信一定會對你有所幫助。

客户工作心得體會篇1

像我們做為客户經理既是銀行與客户關係的代表，又是銀行對外業務的代表。其職責是開場，全面瞭解客户需求並向其營銷產品、爭攬業務，同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客户提供全方位的金融服務，在主動防範金融風險的前提下，建立和保持與客户的長期密切聯繫。

1.客户經理的職責

(1)聯繫客户

客户經理是全權代表銀行與客户聯繫的“大使”，客户有金融需求只需找客户經理，客户經理應積極主動並經常地與客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”(one-stop)服務。

(2)開發客户

對現有的客户，客户經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，客户經理要積極地去開發。這裏包括兩層含義，一是客户現在還不是我行的客户，墮待開發；二是客户雖然現在是我行的客户，但客户自己末發現某些金融需求，急待引導。

(3)營銷產品

根據銀行的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，對市場進行深入研究，並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃；在與客户的交往中，客户經理要積極推銷銀行產品。另外還要善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動建議和推薦適用的產品。對客户的新需求，要及時向有關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性。客户經理營銷產品的手段主要有:廠為宣傳金融產品，面向重點客户宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。

(4)內部協調

客户經理是銀行對外服務的中心，每一客户經理都是銀行伸向客户的友好之手。因此，客户經理"握住"的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客户經理有責任發揮協調中心的作用，引導客户的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客户經理搞好內部協調主要有以下四個方面：

(1)前台業務窗口與二線業務部門之間的協調；

(2)各專業部門之間的協調；

(3)上下級部門之間的協調；

(4)經營資源分配的協調。內部協調可以採用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

2．客户經理的素質要求

合格的客户經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，並且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客户開發的管理經驗。

初、中級客户經理應具備以下條件：

（1）品德素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守銀行與客户的祕密。

（2）營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

（3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的瞭解，熟悉銀行各方面業務。

（4）分析能力。能瞭解自己工作範圍的各方面情況，能夠對客户進行綜合分析，對客户風險有較強的預見力。

（5）籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

（6）協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。

3．客户經理的工作內容

（1）訪問。對客户進行富有成效的拜訪與觀察。

（2）細分客户。確立目標市場和潛在客户。

（3）風險管理。有效監測和控制客户風險。

（4）客户關係管理。保持與客户的聯繫和調動客户的資源。

（5）客户分析與評價。對客户進行各方面的分析與評價。

（6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客户的關係。

（7）談判。與客户進行業務談判。

（8）辦理業務。代客户在銀行辦理各種業務。

4．客户經理與外勤人員的區別

（1）與外勤人員相比，客户經理具有很強的綜合性

綜合性主要體現在服務對象、客户金融需求、職業的技能以及營銷手段上。客户經理作為商業銀行一攬子金融產品的營銷員，負責拓展客户市場、受理和採集客户需求、營銷金融產品、協調並組織行內有關機構或部門為客户提供全方位、多功能、多層次的優質金融服務。

（2）與外勤人員相比，客户經理具有更強的服務性

更強的服務性主要體現在全新的客户服務理念、全方位的客户服務內容以及現代化的服務手段上。商業銀行通過客户經理的服務展示商業銀行的經營理念和市場魅力，服務性是商業銀行客户經理的重要特徵之一。

（3）與外勤人員相比，客户經理具有較強的開拓意識

開拓性主要體現在客户市場的開拓及金融產品營銷的開拓。

（4）與外勤人員相比，客户經理具有比重更大的知識含量

商業銀行的客户經理在客户管理中應該掌握並能夠運用現代管理科學理論與知識，對客户進行認識和分析，要掌握不同行業、不同客户的相關知識，根據營銷和客户的需要，對客户進行知識管理。

客户工作心得體會篇2

一是集團客户資料管理職責。客户資料無論何時對於企業都是一個最重要的工作基礎，客户資料的運用可以在“市場細分”、“差異化服務”、“精細化營銷”等方面上。缺乏及時、真實、詳盡的客户資料，將很難準確地判斷市場形勢、制定營銷策略，如同在戰鬥中缺少雷達一樣，在激勵的`市場競爭中將難以取勝。因此，客户資料管理工作是每一位客户經理應重點來做的一項工作，切不能敷衍行事、弄虛作假。

二是客户服務職責。客户為跟，服務為本。無論是通信運營商還是純粹服務性行業，都在努力提升自身的客户服務水平，以便更長久的保留客户並帶動發展新的客户。我公司良好的企業形象是長期以來為客户提供優質、真心服務的結果，然而在通信運營商中我公司的服務優勢正逐漸減弱，競爭夥伴的服務質量也在逐步提升。服務工作就像逆水行舟：前進很難，一旦停歇，只會快速後退。而客户經理作為與集團客户提供直接的、專業的營銷服務的隊伍，對公司服務工作的提升乃至企業形象的樹立意義重大。做好服務工作，最重要的應做到兩點：主動、用心。做到這兩點，服務工作才能真正得到提升。

三是業務營銷管理職責。客户經理由最初的單一服務職責向營銷+服務雙重職責快速轉變，在當前，營銷任務已經成為客户經理的最大的工作壓力。眾多的個人業務、家庭業務、集團業務、綜合信息化產品的營銷工作讓客户經理逐漸成為了營銷“高手”，但往往是賣的多、管的少，後期的服務、應用的提升缺乏跟進，造成很

客户工作心得體會篇3

一晃來__就已經好幾個月了，作為一個什麼都不懂得新人，吃苦摔跤，都是常事，我始終相信先苦後甜，現在的付出總會得到回報。

當失意的時候，我曾經想過放棄，可是我就是不想就這麼回去，我下了那麼大的決心離開家，放棄爸媽幫我找的安逸地工作來到__，來到__，我就是想證明，我可以依靠自己生活，離開了爸媽的庇護，我雖然很艱難的在社會上打拼，生活的酸甜苦辣，我第一次這麼切實的體會到，但是生活的很精彩。如果我沒有出來，我一定會錯過這些人生的精彩。

在最開始的新人培訓中，給我們培訓的公司營銷總監説過：服務是有瑕疵的，溝通是萬能的。董事長也説：感動服務第一，完美服務第二。我們不可能讓客户完全認同我們的服務，在為客户服務的過程中，會出現各種各樣的問題，可能會讓客户對我們的服務出現質疑，但是我相信，通過溝通一定可以讓客户理解我們，相信我們可以為他提供她最需要的服務。

在客服部，從最開始的學習，到自己獨立操作單子，一路磕磕絆絆，像一個蹣跚學步的孩子，會摔到，會犯錯誤，發生問題完全手足無措，跟着師傅學習的時候覺得，完全沒問題，但是一到自己去獨立操作，問題全都來了，簡直到了舉步維艱的地步，幸好有師傅和同事的幫助，慢慢的瞭解到這樣一個個的問題要如何去解決。在我的理解中，作為一個好的客服，所要做的工作並不是只要將手裏的單子操作完成就可以的，我們可以通過我們不同於別家的服務來形成自己的忠實客户，通過自己的努力來留住客户。在這個過程中不能嫌麻煩，不能推卸責任，要站在客户的角度去想，怎樣的服務是他們所需要的，我們的服務可以為客户創造什麼樣的便利，帶來怎樣的效益，我們需要的是創新，需要自己的特色，獨一無二才能讓別人看到我們的不同。

感謝我的師傅，同事們給我的幫助，讓我一步步成長起來，我相信，通過不懈的努力，通過對專業知識的進一步掌握，我一定可以做好這份工作，一定可以做出自己的獨一無二。

我做了半年的客服工作，有的時候感覺很累有的時候感覺蠻開心的，累是因為要面對有些很難纏的顧客，開心是因為我可以幫顧客解決問題。在客服的這半年時間我學到了很多，也看清了一些在學校裏學不到的人生哲理。明天就要離開這裏了，我不後悔雖然在今年特別難找工作的時候，因為感覺心太累了，我還沒有適應這種生活。

剛來到這裏就因為__那邊的網點缺人把我調過去了，到了那裏被大家稱為天才，想想哪來的天才，只是自己不懂多花了點時間而以。上面這樣誇你了，你不做好能行嗎?只好加倍的努力去做，老闆永遠不會説自己的員工已經夠好。

面對客户你必須微笑，朋友説感覺自己好假，不過這個沒有辦法啊，客户不滿意，老闆就不滿意，對你就更不滿意了，對你不滿意的直接你的工資就等於要被剝削掉一點了，其實在客服裏你做的再好，有些事情上客户還是會對你不滿意的。上面有上面的規定，客户有客户的想法，就像銷售者和消費者的思想永遠只會停留在對峙的畫面，而不會相交，偶爾的相交也是被銷售者蒙的。而客服和銷售者又不一樣了，他們只看到賣出去的量有多少，而客服就是售後服務，要保證客户對產品的使用，“有問題找客服”這是銷售者甩給顧客的話，要吵架什麼的都由客服來頂，客服的前台壓力好大，責任也好大，外面要面對客户，要是好説話點的還好，不好説話的就是破口大罵，動手摔東西的也有。想進來緩解一下心情吧，經理看到了又要説“你怎麼怎麼，連這點事都解決不了___”她們拿着微薄的薪水，不但要受顧客的氣有時還要接到投訴，哎呀，難啊。自從做了這行，很能理解做客服的難處，一般有什麼問題我不願去説，如果遇到真的要解決的，我也不願和前台吵架，直接找經理，因為她們太不容易了。

大概寫的有點亂了，我這次的決定離開不是因為別的，而是因為不開心，因為老闆。也許每個老闆都是一樣的，也許等我自己也成了老闆的時候也會這樣，但是我起碼有一點不會是這樣，我不會總是説別人的不好，讓自己的心情去左右自己做事情，這是不成熟的表現，一個人不能控制好自己的心情，就算你做到很高的職位又能怎麼樣，這裏是因為有人罩你，當你自己出去闖的時候呢?

收筆之際，鄭重地提一個小小的要求：無論您是否選擇我，尊敬的領導，希望您能夠接受我誠懇的謝意!祝願貴單位事業蒸蒸日上!

客户工作心得體會篇4

外呼人員的管理

外呼人員在我中心完成的指標中佔有一定的比率。電話營銷的目標客户羣選取針對性強，以及服務口徑設計妥當和全體外呼人員的共同努力，06年外呼人員在新業務的推廣，全面推動新業務的增量增收中起到了很大的作用。外呼隊伍人員在做市場調查.社會調查、服務關懷、挖掘潛力客户時，她們的服務質量就代表着我們公司的服務形象，所以我們培訓外呼人員：熟練掌握公司個指標及各項業務，規範服務用語，應答技巧專業靈活，團隊之間密切配合協作。使他們能在第一時間內將信息清楚明確的傳遞給目標客户。

是直接連接客户和公司的橋樑，所以對外呼人員的服務質量直接影響到客户外呼人員進一步培育潛力型和競爭型業務，重點加強潛力，服務管理、服務人員管理。

投訴處理

為進一步提高客户滿意度、保持服務持續領先，大客户中心在06年裏以客户價值為尺度，從加強投訴管理入手，建立起客户投訴快速響應機制。

首先，優化投訴處理流程,加強後台管理人員對前台客户經理投訴處理的支撐，設立投訴熱線，建立管理層直接介入處理的應急響應機制，縮短投訴處理時限。其次，嚴格控制集團客户短信羣發。再次，重要和重複投訴直接向公司專業部門或公司有關領導派單，管理人員及時支撐，處理解決方案。最後，完善客户跟進服務制度，提高移動公司的服務水平，從而達到投訴滿意度100%。

日常工作

客户經理是集團客户和個人大客户服務的主要提供者，也是移動公司對外展示員工形象和工作風貌的重要載體，客户經理的`職業形象和職業素質一直是公司領導和客户關注的焦點。在06年的日常工作中,我們着重系統培訓客户經理的服務與業務雙領先全面優化營銷體系，實現客户經理規模最優化。大力推進新業務的規模發展，加快改進服務的步伐,全面優化營銷體系，推動中心完成全年的營銷指標.

***x年我準備在工作中協助領導全面創新服務模式，提高新業務的市場佔有率。協助領導全面提升客户服務，促進服務價值最優化。繼續大力宣貫“正德厚生，臻於至善”的核心價值。

客户工作心得體會篇5

上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將半年來的工作情況總結如下：

一：作為一名對公客户經理，不僅要加強學習好的信貸政策，重點掌握招行"總體信貸策落，客户與業務信貸政策，行業聚焦"等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業選擇分類營銷等工作，充分發揮客户經理應盡的職責。

1、努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內保理、開發貸款等以前沒有實際操作過的業務，為了能夠更好的拓展客户，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解並熟識了該業務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業務技能，半年內先後4次參加了分行舉辦的技能培訓。

2﹑加強客户營銷，做好客户考察、授信上報、維護等工作。由於總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客户營銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑雲南崎峯機電設備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑雲南城投等公司業務的開展工作。

二：加強客户營銷，增加客户羣體。

自己的`擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閲歷與其客户經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過半年的鍛鍊有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

三：存在的問題和今後努力方向。

我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客户資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客户制定業務方案。第二，現有的客户資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客户貿易鏈各環節展開營銷工作;對於自己有目標的客户羣體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。

下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，遊刃有餘。

第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報招行。

第三，細節決定成敗，今後我將努力完善工作細節，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。

客户工作心得體會篇6

隨着銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客户的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客户需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客户提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客户經理隊伍。但是否客户經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知客户經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這裏我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客户經理，談談個人的一點想法：

一、客户經理必須具備應有的素質

客户經理既是銀行與客户關係的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面瞭解客户需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客户提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客户第一的思想，把客户的事情當成自己的事來辦，想客户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客户的服務或要求。嚴守銀行與客户的祕密。

2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。

3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的`營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬户。

二、客户經理要善於把握市場信息，及時滿足客户需求

作為一名客户經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客户的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客户，瞭解客户的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時瞭解各家商業銀行與客户業務往來情況及在我行所佔的比重;同時堅持以客户為中心，明確客户的現狀及發展規劃，客户在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客户，建立起良好的合作關係。

三、客户經理應做好客户營銷與客户維護工作

客户經理作為全權代表銀行與客户聯繫的“大使”，應積極主動並經常地與客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”服務。對現有的客户，客户經理要與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本着“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客户算好賬，為客户設計最合適的金融產品組合;其次是細分客户，確立目標市場和潛在客户，對客户進行各方面的分析與評價。時刻保持與客户的聯繫和調動客户的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客户的關係，對客户進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客户的交往中，客户經理要積極推銷銀行產品。善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客户風險。密切注意客户生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客户檔案和監測台賬，及時蒐集整理、分析資料，實時監測客户信用情況;並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。

四、客户經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現“雙贏”

思維決定行動，行動決定結果。客户經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客户市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客户服務理念、全方位的客户服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客户第一的觀念。客户經理在接觸客户的過程中，要牢記“客户的需求就是客户經理的工作”這一發展思路，勇於創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客户所想、知客户所愁，排客户所憂、做客户所需、情繫客户心。用情去包容客户，用心去體諒客户，用愛去感動客户，用優質服務去發展客户。

針對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務。當客户過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客户煩惱時收到我們發來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客户不幸躺在病牀，更因看到我們忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖説事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客户的支持與理解，促進彼此之間的感情。

我認為要做一名合格的客户經理，應以風險防範為中心，始終貫穿以客户為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客户，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。