銀行資金自查報告

銀行資金自查報告

_____市合作銀行_____支行自查報告

根據___銀髮【_____】_____號文件精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業務經營狀況進行了全面認真的自查，現將自查情況報告如下。

一、存款管理

我行均按存款管理有關規定組織存款，無拖欠漏繳存款準備金，無將集體資金或公款轉人個人儲蓄現象，無隱藏和虛增存款現象，沒有通過濫用或改變會計科目等手段佔用財政性存款，沒有違規吸收金融機構存款，沒有提高利率吸收存款行為。

二、貸款管理

我行完全按有關規定發放貸款，沒有超範圍、變相提高利率及向自辦經濟實體發放貸款現象，沒有濫用會計科目發放、隱藏、虛增貸款，審查、批准手續齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。

_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達到_____%。

上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數企業是在經營中受市場的影響，未達到預期的收益，經調查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續。現有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執行期間外，餘下兩筆均可在年底前收回。

三、投資和拆借資金管理

我行的投資全部是國債投資，無超範圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規，是拆給農行總行信託投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其餘的拆借皆合規。 br>

四、賬外經營情況

我行無賬外吸收存款，賬外發放貸款，無賬外“小金庫”。

此外我行沒有佔用信貸資金炒股、炒房地產，沒有違規吸存、支付手續費和好處費等問題。

____市合作銀行____支行

______年____月______日

附：

此文屬財經紀律檢查報告中的一種。自查報告寫給上級主管單位的報告，一般是定期地全面檢查報告。

例文闡述了該行一年來在存款管理、貸款管理、投資和拆借資金管理以及賬外經營情況等四個方面的業務工作情況。有重點説明，有合理分析，事理清楚，文字簡要。

寫此類報告要注意：總結工作內容要全面、具體，根據要充分。這樣做，旨在便於上級檢查工作，瞭解情況，以便促進本單位的工作，使之做得更好。