網站首頁 實用文 書信 面試 實習 實習報告 職場 職責 勵志 名言 熱點
當前位置:人人簡歷網 > 職場 > 工作總結

銀行客户走訪總結

欄目: 工作總結 / 發佈於: / 人氣:2.78W


銀行客户走訪總結

根據省聯社的統一部署,為提升金融服務質量,更好地服務於廣大客户,我行於2013年6月份至9月份組織開展了“四抓四促”競賽客户走訪活動。為切實開展好“四抓四促”競賽客户走訪活動,我行認真籌劃,精心部署,分工合作,上下聯動,既注重客户走訪效率,又注重走訪實際效果,在規定的時間裏圓滿完成了客户走訪任務。現將我行“四抓四促”競賽客户走訪活動開展情況報告如下:

一、圍繞目標,分工協作

省聯社關於“四抓四促”競賽活動的通知下達後,我行及時組織相關部室進行了學習,按照省聯社“四抓四促”競賽活動中關於走訪轄內客户的要求,我行活動期間需走訪農户10000户、小微企業1000户以上,如果農户或小微企業走訪户數不足,農户與小微企業之間可按5:1的比例進行互換。圍繞這一目標,我行明確公司業務部作為客户走訪工作的責任部門,具體負責指導全行客户走訪活動的開展,對客户走訪任務進行了分解,將走訪任務下達到各支行和營業部,並以總行文件的形式對有關要求進行了明確。此外,按照省聯社的要求,我行領導班子成員也進行了分工,全員參與客户走訪工作,每個領導班子成員

至少走訪農户50户、小微企業20户。總行領導的身體力行與率先垂範,對於我行客户走訪活動的順利開展起到了積極的推動作用。

二、明確要求,做實走訪

為了確保本次客户走訪活動不流於形式,杜絕弄虛作假行為,我行設計制定了客户走訪工作底稿(分農户及小微企業兩大類),要求各單位高度重視客户走訪工作,合理安排工作時間,組織信貸人員深入走訪轄內客户,有序推進客户走訪活動,要求走訪一户填寫一户的走訪工作底稿,農户走訪工作底稿須經農户簽字,小微企業走訪工作底稿須加蓋企業公章。客户走訪活動結束後,各單位將工作底稿按農户和小微企業分類收集,裝訂成冊後,報總行公司業務部審核彙總。

本次客户走訪時間安排在6月份至9月份,正是一年中最為炎熱的時候,我行信貸人員戰高温,鬥酷暑,在炎火烈日下奔走在農村金融服務的第一線,用辛勤和汗水確保了客户走訪工作的順利推進。至9月末,我行共走訪客户户,其中農户户,小微企業户,圓滿完成了省聯社下達的走訪任務。

三、注重實效,加大投放

在走訪過程中,我行更加註重走訪所能取得的實際效果, 努力加強與客户的交流和溝通,不僅走訪有信貸關係的客户,而且還走訪尚未發生信貸關係的客户,與

客户進行面對面的交流,瞭解這些客户的生產經營、資金需求等情況,實地考察企業的生產運作過程,在鞏固和壯大現有客户的基礎上,為今後拓展和培育潛在客户奠定了良好的基礎。根據走訪時掌握的實際情況,我行對現有客户以及部分潛在的客户中符合貸款條件的客户,及時給予了信貸支持,解決其生產經營過程中的融資困難。截止8月末,我行各項貸款餘額億元,比6月初客户走訪活動開始時新增信貸投放億元,其中小微企業貸款餘額為億元,比6月初新增信貸投放億元,新增信貸户數户。