網站首頁 實用文 書信 面試 實習 實習報告 職場 職責 勵志 名言 熱點

財通證券實習報告

欄目: 證券實習報告 / 發佈於: / 人氣:1.13W

實習背景:

都説大學的時光很短暫,這個暑假我已經深刻意識到自己離畢業不久,是時候替自己規劃一下未來了。考完試的第二天,我就去找了我大學裏最重要的兩個老師——學生處副處長虞**老師和輔導員韓**老師,前者是我跟了兩年的社團指導老師,尤其是大二這一年,因為我擔任弘毅考研社社長的關係,隔三差五地要去他的辦公室坐坐,虞老師是我大學裏的人生導師,我一步步走來,都有他指導的影子,兩年來我在為人處事方面跟他學會了許多;輔導員對每一個大學生來説都是一個重要的角色,而我有幸在換到金融專業伊始就跟現在的輔導員韓老師結下了深厚的師生情誼。在跟兩位老師的交流的過程中,他們強調了兩點:第一、考研很有必要,它是一次人生的昇華,可以給一個人的未來提供更多的選項;第二、不要荒度每一分每一秒,讓自己的每一刻都變得有意義。最後韓老師跟我談到了眼前的事情,問我假期裏有什麼安排,我當時有點心虛地回答説我想找家證券公司實習,之所以説是心虛,是因為當時還沒聯繫好實習單位,雖然手上有證券人員從業資格證書但也不是很有把握人家一定會要我。沒想到韓老師聽到我這個眼前的小目標饒有興趣,對我鼓勵有加,還當場幫我上網搜索實習崗位。

當天下午,我聯繫了家鄉當地的一家證券營業部,沒料到人家毫不留情地拒絕了我,縱使我好説歹説也不奏效。説實在的,長這麼大還沒有過這麼厚着臉皮跟別人推銷自己的呢,但是結果歸於失敗。我想既然去不了證券公司,或許去銀行體驗一下也不錯,接着我打了當地農行、中行的電話沒人接,工行的電話是第五次打過去的時候才接通的,但是對方以銀行是特殊單位,只允許員工子女實習等理由來敷衍我,我不知道哪裏借的膽,指責對方太現實,只認關係户。

至此回家實習的念頭被徹底打消了,但我可以就此放棄,給自己放兩個半月的長假嗎?我毫不猶豫地認定這不是我該有的風格。既然回不了家,那我就留在杭州找機會吧。我再次拿起手機撥通了財通證券解放路營業部的電話,一番寒暄過後,把自己實習的願望跟對方交了底,對方答應幫我跟他們的客户經理“舉薦”一下,並且告訴我“應該沒問題”,這給了我足夠的勇氣與自信。傍晚的時候,我按照對方的“指示”聯繫了他們的客户經理倪江,倪經理很好説話,跟虞老師的行事風格幾乎如出一轍,雖然通電話的時間就那麼一小會,但我們聊得很投機。倪經理要我第二天帶着自己的材料去營業部找他。

第二天,我起了個大早,帶上自己在大學裏的稍微還有點含金量的幾本證書獎狀去了財通證券解放路營業部。我到那的時候,倪經理不在,我沒有太多的情緒。跟他通了個電話,他讓我留下自己的材料就可以先過去了,但我不甘心也不放心,於是我説:“既然今天我過來了,我們還是當面聊聊比較真實”。掛了電話,另外一個經理給我安排了一箇中户大廳的座位,我就坐在那裏跟老人們看了大半天的盤,期間也跟一些老人聊了聊炒股心得。

倪經理差不多到下午一點的時候才回到營業部,當時我正準備去櫃枱找已經在這邊實習的四個學生聊聊天,卻在路上被他逮了個正着。回到客服部的辦公室,我拿出了那幾本證書獎狀給他過目了一下,然後倪經理問了我幾個學習生活上的問題,一年來由於因為做學生幹部的關係,我接觸了很多倪經理這個年紀的人,所以我很泰然自若地回答了他的提問,自我感覺還可以。在我離開辦公室之前,他給我的回覆依舊是“應該沒問題”,並答應在那個週末給我最後的回覆。然後我來到了櫃枱,跟那四個實習生聊了起來,他們中有從同濟本科畢業在紐約大學讀研的小翁,有從我們學校經濟學專業畢業準備快跟財通簽約的見習客户經理小周,也有親戚介紹過來實習的城市學院的小章和工大的小金。

週日下午和晚上我分別給倪經理打了個電話,但是均無人接聽。(後來小周告訴我們白領一族是不希望週末的休息時間被人打擾的)

 

公司及營業部簡介:

財通證券有限責任公司(以下簡稱“公司”)註冊地在中國杭州,其前身是成立於1993 年5 月的浙江財政證券公司。20XX 年6 月,根據國務院有關清理規範財政國債服務中介機構的精神,改製為財通證券經紀有限公司。20XX 年10 月,公司吸收合併天和證券經紀有限公司。20XX 年6 月29 日, 省委、省政府明確公司為省直屬國有企業,由省政府授權省國資委監管。20XX年9月,公司控股浙江省永安期貨經紀有限責任公司。20XX年3月,經中國證監會核准,更名為財通證券有限責任公司。
  公司註冊資本11.27 億,現有營業網點32 家(主要分佈在省內各市縣),員工800 餘人。20XX 年7 月,經中國證監會評審,成為全國10 家AA 級券商之一,這是國內券商迄今所獲得的最高殊榮。
  公司經營範圍為:證券經紀,證券自營,證券承銷,證券投資基金代銷,為期貨公司提供中間介紹業務以及中國證監會批准的其他業務。
  公司將忠實恪守“規範經營、穩健發展、務實創新、追求卓越”的經營理念,優化股權結構,提升服務質量,培養一流的員工和理性、成熟的投資者隊伍,力爭將公司打造成具有區域競爭優勢、明顯經營特色和富有社會責任感的現代證券企業。

財通證券解放路營業部地處杭州金融商貿大街--解放路111號的金錢大廈(浙二醫院斜對面),是財通證券的旗艦營業部,跟總部混合辦公。營業面積約2800平方米,共分3個樓面。目前擁有散户自助委託機68台,中户大廳2間,大户室33間,貴賓室12間,可容納現場交易客户近千人。並配有健身房、活動室、免費上網等供客户使用,是目前杭城規模較大的證券營業部之一。

 

實習點滴:

雖然週末裏沒聯繫上倪經理,但我決定還是憑着那個“應該沒問題”去公司上班。週一一大早,我坐上了去公司的401,看着多達36站的站牌,想着以後每天都要耗3小時在這路公交上,着實有點害怕。來到公司之後,我直奔客服部的辦公室,看到倪經理,顧不上禮節,乾脆利落地問他“請問倪經理給我安排了什麼工作?”。(若説當年的我還有點輕狂的話,在財通實習一週下來我學會了低調)倪經理回答道:“還是去櫃枱吧,在那裏能接觸的人多,比較有鍛鍊價值”,隨後他把我帶去了櫃枱,跟小周學長交代道“又來了一個,你好好帶着”。令他沒有想到的是我早已跟他們幾個打成一片。

倪經理走後,我迫不及待地纏着小周學長把所有的業務流程告訴我,他也不厭其煩地向我介紹了櫃枱工作的內容。

櫃枱主要的工作就是開户,開户是證券公司最一般也是最基礎的業務,首先我對開户流程進行了詳細的瞭解和認真的學習:

1、個人開户需提供身份證原件,填寫《客户協議書》,裏面需要客户填寫或簽名的具體內容有《開户申請表(個人)》,《證券交易委託協議書》,《權證交易風險揭示書》等

2、請客户填寫《風險揭示書》、《風險警示書》、《證券公司客户登記資料》、《手機炒股風險警示書》、《風險承受能力評估問卷》、《客户交易結算資金銀行存管協議書》等;

3、為客户開設證券賬户;

4、為客户開通資金帳户;

此外,客户需要在櫃枱辦理的其他各種業務,如轉託管、銷户、變更客户資料和密碼的重置等等,事無鉅細也由我們來負責指導填表。

在整個櫃枱工作的過程中,我們大部分時間就用在指導客户填寫辦理各種業務的表單並複印身份證及證券賬户卡等,以提高工作效率。此外,我們也提供簡單的諮詢服務,和客户進行溝通。經過多天的觀察學習,我們可以根據我們的知識對客户的有關意見、相對簡單的問題進行處理。

當一天的工作基本結束後,我們就開始了另一項重要的內容:整理客户資料,並對其進行掃描歸檔。這是一個簡單但相當煩瑣的過程,需要細心和耐心;而客户資料檔案的有序整理有利於將來需要時能夠方便迅速的查找。

除了在櫃枱工作外,當營業部其他部門需要人手的時候,我們也會積極去幫忙,比如我們去過檔案室重新整理編排了近幾年的客户資料,也幫忙整理過7月11日下半年投資理財大會的會議資料。

上週五,鄭雅姐因為女兒從德國回來被強制居家隔離一週,樂姐過來櫃枱代班,在小周學長的安排下,我去給樂姐“打下手”。那天上午,我幫着樂姐把客户資料打碼、裝訂、歸檔;下午的時候,樂姐要我去教會另外一個金融職業學院的女實習生做這些工作,而讓我坐在她邊上學習開設資金賬户的一系列流程。觀察了樂姐給兩個客户開設資金賬户後,她很放心地讓我上去真槍實幹,一起實習的同學見到我坐櫃枱都覺得十分新鮮,紛紛趕過來看我“出洋相”,當時我有點小小的緊張,手也有些顫抖,但我依舊信心十足,小心翼翼但很圓滿完成地開設了一個資金賬户“11076951”。樂姐開玩笑説:“下次你帶同學過來開户,你幫他操辦一切,那會很有成就感的!”我點點頭,“恩”了一聲,心裏頭湧出一股莫名的喜悦。之後,在樂姐的監督下,我又順利開設了20餘個資金賬户。

在我短暫的實習過程中,我跟一起工作的幾個實習生結下了深厚的戰鬥友誼。工作時,我們百倍投入,力求不出半點差錯;午休及下午停牌後(櫃枱不再辦理任何業務),我們就湊一塊開開玩笑,聊得不甚融洽。我要真摯地感謝你們的一路相伴!

在此我也要再次感謝倪經理給我提供了這麼難得的實習機會,感謝營業部櫃枱或來櫃枱代班的“師傅們”(陳姐、樂姐、章姐,鄭姐)對我們進行了熱情的接待和指導,感謝她們的關心,是她們在批評和表揚我工作的同時,更多地教會我職場的生存理念及為人處事的道理。

實習時間雖然短暫,但我收穫頗豐!