證券營業部畢業實習報告

　　一、公司簡介

　　國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信託投資公司和原安徽省信託投資公司作為主發起人，於2001年10月成立。20NN年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，註冊資本近20億元。

　　公司經營範圍：證券經紀；證券投資諮詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦等業務。自2000年成立以來，連續九年在全國證券市場經紀業務行業排名第一，多次榮獲年度“中國內地最佳經紀業務機構”、“中國內地最佳債券承銷機構”、“最具影響力投行”等殊榮。

　　國元太原營業部成立於20NN年3月，位於新建南路127號，營業面積1200平米。營業部秉承“誠信為本·規範運作·客户至上·優質高效”的經營理念竭誠為三晉客户提供全方位個性化的服務。

　　二、實習目的

　　面臨畢業，這次的實習對我有很大的意義。 首先，畢業生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠儘快適應，必須掌握更多的實踐知識和社會經驗，而這次的實習就提供了一個絕佳的機會；其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側面反映什麼樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質，也能借大學最後一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎。其次初步認識社會，進一步瞭解證券投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯繫起來。通過本次實習在以後從業打下堅實的基礎，利於以後職業生涯的發展。

　　三、實習過程

　　（一）崗前培訓

　　培訓內容主要包括：證券基礎知識的培訓；理財投資分析；營銷培訓；法律法規以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要温習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體瞭解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經驗，使之幫助我們在營銷過程中對客户講解證券具有較強的專業術語，從而取得客户的信賴等。

　　（二）諮詢崗

　　熟悉開户相關業務。開户櫃枱包括開立股東户、資金户，具體操作主要要求仔細，保證客户信息的真實完整，避免操作失誤。諮詢櫃枱主要是接電話，回答來電客户諮詢的問題，專業知識要求很高。維護櫃枱主要是對於那些老客户，比如開通網上交易，打印交割單，補充資料等等。在諮詢崗我主要是做整理客户資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客户信息，確保客户的資料正確，完整主要是來我營業部開户的客户，必須客户本人持身份證親自到營業部，這中間注意事項主要是複印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客户信息準確完整，同時為客户講解風險和相關提示以及提示客户及時把三方連好。

　　（三）客户經理崗

　　作為一個實習期間的客户經理每天行基本業務的學習，接銀行的客户羣，瞭解客户的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業知識和對所瞭解的市場信息為其講解現在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現客户的挖掘和開發。比如，通過問題式詢問客户，從中得出客户屬於保守型，穩健型還是激進型客户，可以據此給予客户推薦不同的投資品種，針對保守型客户可以建議買國債，銀行存款等；穩健性客户可以買保本型基金，貨幣型基金等；對於激進型客户可以買股票，股票型基金等。

　　四、實習總結及體會

　　　 通過在國元證券營業部為期三個多月的實習，我對於自己的專業有了更深刻的瞭解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環境接軌做好準備。以下是我的實習總結和體會：

　　（一）證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作


　　（1）明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業培訓到信息諮詢等多方面，並以此來支持與配合證券經紀人；而將展業等逐步由證券經紀人逐步取代。

　　　　證券經紀人應準確定位於有專長、有特色的專業技術服務，加強新業務的拓展，尤其在為客户提供合理財富管理方面。在專業化分工的業務流程中，證券經紀人承擔前端的客户開發、理財方案製作和平時的日常服務損等。在市場開發中，證券經紀人應借鑑國外先進經驗，採用市場導向型的開發模式，力爭在傳統中求創新，充分尊重並理解客户需求，提供量身定做的個性化服務。

　　　　證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業分工，兩者形成一種既聯繫緊密又相互獨立、相互制約的關係。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。

　　（2）信息技術與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統工程，涉及到證券產業發展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平台權限，讓經紀人主動參與到客户的維護當中去。

　　（二）客户經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢

　　客户不再主動踏入公司的大門，而是需要客户經理來挖掘潛在的客户羣。這時就是客户經理實現自我價值的時候——營銷。對於客户經理來説，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客户的需求所在。現在的客户不僅僅只是滿足於前台禮貌的服務，更希望有後續跟進的服務，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量；再如，客户經理對客户操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客户頻繁操作，只有設身處地的為客户着想才能獲得最忠誠的客户羣。

　　證券公司要向理財方向發展，這是今後的必然趨勢，客户需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然後創造價值，使其最大化。在現在的證券公司中，理財只能是客户經理的私人行為，只有建立在與客户之間充分的信任和了解的基礎上，客户經理根據情況為客户指定理財規劃，進行各種金融資產和固定資產的配置，達到客户收益最大化。所以，客户經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人羣。

　　與此同時，要在證券公司裏生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有紮實的專業基礎知識和純熟的業務技能。比如説現在佣金戰激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業來贏取客户的信賴,這樣我們需要非常專業的知識和業務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持着不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態等。因為證券行業的所有東西都可以説是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客户的認可，同時使自己更能適合以後時代發展的步伐。

　　（三）投資者應該要樹立自己的投資觀念與原則

　　作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬於自己的投資觀念。

　　投資觀念就彷彿一面旗幟，引領你向着正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在於樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼裏，注重股票內在價值，買進市場價格低於其內在價值的股票,長期持有,重視企業的贏利能力,不理會市場變化,也不擔心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身於一日數變的股市或者希望股票投資來發大財的人,必須樹立一個正確的投資觀念,然後堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己,也為成功交納了許多學費,遭遇失敗使他立即總結經驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。


　　總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎麼樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎麼解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。

　　通過實習我對自己的專業有了更為詳盡而深刻的瞭解，也是對這幾年大學裏所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學裏所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個大學生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們學習與實習的真正目的。這樣我們更有自信面對未來。