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證券公司實習報告範文

欄目: 證券實習報告 / 發佈於: / 人氣:1.93W
前寄語:
20XX年春節過後,作為一名即將大學畢業的本科生,我立即投入了對本人所學專業實踐操作的實習中,進入方正泰陽證券公司岳陽營業廳學習和實習。在這裏短短兩個多星期的實習生活中,自然是收穫頗豐,不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的瞭解,更重要的是結識了一批有十幾年證券從業經驗的專業人士。在與長輩和同齡人的交流中,我對於證券行業的認識實現了從理論到實踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個實習機會的嚴總,以及介紹我進來的黃叔叔和賀叔叔。共事過的同齡人蘇瑩,吳偉,黎雅莉,以及任總,用他們在證券公司的每日的工作告訴我們許多簡單而深刻的道理;在客户服務部,謝總,慶姐(李經理),姜姐(經理),易姐也在言行和工作態度中顯露了她們十多年從業經驗在這一行的老到和熟悉,從她們身上不止是學到了很多東西,更多的能傳達給人的一種精練感覺,不可簡單描述。當然,十分榮幸能接近羅老師(羅昊,這裏的首席分析師),並在最後的幾天能和老師交流,學習,這種交流是理論徹底和實踐結為一體,其體驗更為深刻。再次感謝這十五天裏所有和我相識的人們,短短半個月教會我的東西必將終身回味。
實習簡要介紹:
實習地點:方正泰陽岳陽營業部
實習時間:20XX年2月18日——20XX年3月5日
主要工作:櫃枱服務,以及客户服務部工作
記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格,雖然我已經説明了我的來意只是簡單實習,不涉及找工作就業的問題,但主管人士還是需要我製作好自己的簡歷遞交上去,以備以後複查情況。下面是我從網上找到的泰陽公司簡介,自己描述公司概況不如這個來得貼切,摘錄一些,以便觀者更好的瞭解公司概況:
“泰陽證券有限責任公司創建於1988年,其前身為湖南省證券公司,是經中國人民銀行批准成立的全國首批證券公司之一。20XX年10月18日,經中國證券監督管理委員會批准增資擴股至12.05億元人民幣,並更名為“泰陽證券”。20XX年,在湖南省人民政府和證監部門的領導下,公司實施市場化重組,由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司,註冊資本變更為10.50億元,20XX年5月,完成全部工商變更登記手續。目前,公司擁有證券營業部28家,其中湖南省內有15家,其餘均分佈在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發達城市,形成立足湖南,輻射全國的網點佈局。公司各項業務發展態勢良好,20XX年,在中國證券業協會公佈的全國券商七項排名中,我公司有五項進入前二十名。20XX年,隨着證券市場行情回暖,公司業務全面走出低谷,經營業績突飛猛進,全年利潤高達2.289億元。20XX年底,公司在湖南省委、省政府和證監部門領導下順利完成重組,由我國著名的it行業龍頭企業——北大方正集團注資重組公司,公司新增股東還包括方正證券、股份制商業銀行和國內一些實力雄厚的國有企業,公司實力進一步壯大。現在,“持續創新,方方正正做人,實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業文化,它為公司經營管理注入了無窮活力,各項業務呈現出前所未有的增長態勢。至20XX年4月,公司實現股票基金交易量2741億元,創下了歷史最高水平。今年內公司將全面完成集中交易和客户保證金第三方存管工作,並在證監部門和董事會的領導下,實施“方正證券”和“泰陽證券”合併,使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時,作為全國六家合規制度試點的證券公司之一,通過合規管理制度的施行,公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升。”
見面後,主管們簡單問了情況之後就把我和同學帶到了櫃枱服務,讓負責這裏的任總安排我們工作。任總相當和善,深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學習,非常湊巧的是,這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,蘇瑩的好友曾經到威海遊玩,和我有幾天的交情,而吳偉和我居然是國中校友。一見面距離就拉近了,沒什麼好拘泥的,我們有問題就問他們,而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音:壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開始學會的竟然是如何使用複印機。這的確也是現代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總彙報的時候,他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音:一語道破天機的感覺)。
隨後在櫃枱一個星期的工作中,我們基本上承包下所有複印工作,在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對櫃枱的基本流程有了大體認知。泰陽岳陽營業廳的前台服務(櫃枱服務)分為四個部分,一號到四號櫃枱分別是:證券帳户開户,資金帳户開户(含開户信息修改,如密碼修改,帳單打印等等——這個櫃枱的事情比較雜一點,我們就是主要跟着這個櫃枱實習),櫃枱諮詢,以及三方存管辦理。客户開户主要經過一號櫃枱和二號櫃枱辦理,開户表申請表一式兩份,身份證要複印在背面,而身份證還另外要再複印一份,如果是信息修改,則除了修改申請表都要複印身份證外,單獨的身份證複印件要三份。另外,資金帳户卡也是都要複印的。大部分時候我們的工作很輕閒,還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,開户人來得多的時候,他們基本沒有時間跟我們説話。若是遇上覆印任務突然湧來,而這時候複印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛,這樣的時刻雖然不多,但的確在它突發的時候又教會了我們一個東西——怎麼拆開復印機,把那些卡住的紙給拽出來,重新開始,祈禱這一次不要卡……


其實在櫃枱的第二天我們就多了除複印之外的另一個重要工作:資料歸檔。説得簡單一點就是把那些已經開好户的資料裝進資料袋按順序存放在資料室裏。可是當時吳偉兄真是一點都不“憐香惜玉”,(話外:寒自己一個。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學看到直接説:怎麼弄得完啊。我衡量了一下速度,估算兩個小時弄得完,吳偉兄給我的最後期限是下個星期三,當時是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預計的時間內完成了。後來還加了跟第一次差不多的摞,也在第二天上午全部完成。這個工作並不複雜,主要是把開户表裝袋,然後按順序裝入資料盒,但是工作量大,而且上午的兩個半小時工作中我們必須有一個人在櫃枱上協助複印,一個人弄那上百份的資料還是有點吃力。這一環節主要是把開户表裝袋,然後按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率,我和同學想的辦法是把所有的好歸類,然後很容易就能排好序,裝盒的工作就很簡單了。這樣的安排至少使我們的工作進度快了三倍。
隨後,我們的工作基本就進入了檔案室階段。估計他們發現我們清理東西快,加上這段時間正好趕上帳户清理核查(題外:苦笑,來得真是時候。),這裏的工作能交給我們的也是全數轉手。管理檔案室的也是一個同齡人,每次交給我們工作的時候都要強調:“這也是工作的流程之一,辛苦你們啦。”我們不露一點聲色的爽快接下,等待這一批弄完下一批的來襲。
在這裏我可以簡單的插述一下帳户清理了,我們在這裏的兩個多星期正好湊巧的趕上了這一最繁忙,最繁瑣的工作,真可謂是磨練人啊。因為證監會要檢查帳户管理的三一制情況(三一制就是客户信息的證券交易所登記資料,櫃枱登記資料,以及檔案中保存資料的三方面一致),這麼多年來有很多客户資料變更,或者遺失,所以工作量極大。加之岳陽在泰陽所有城市分點中開户數排行第二,這就讓工作量又明顯增大。一個星期內,包括老總在內的所有員工都在加班,力圖按質按量完成工作。參與到這一工作中,使我更加深刻的認識了泰陽職工的工作態度,以及整個公司上下對於規範帳户管理的認真態度。每天下午四點半後所有員工都會按安排搬出屬於他們的那一摞資料開始清理(注:證券公司的工作時間是:上午八點半至十一點半,下午一點半到四點半,四點半以後的其實應該算加班了,但是這一個星期似乎沒有算入加班),上至經理,下至臨時工都是如此。每每這個時候,嚴總往往會到處走走看看情況,和工作時間的嚴肅嚴謹不同,此時員工常常會輕鬆的和他開玩笑,嚴總也幽默迴應。清理帳户最忙的那幾天不僅週六週日加班,甚至每天晚上,到了深夜公司會安排員工包的士同路的幾個一起回家,節約經費,也確保安全。任總沒有安排我們休息日加班,不過似乎是錯過了和大家相處的好機會般,在星期一的時候他們都為我們的缺席惋惜。我發覺公司內部上下的關係非常融洽,大約七八十個人像一個和諧的大家庭,工作時充滿應有的嚴謹和負責,休閒時環繞着自然的輕鬆和歡樂。
我和同學在前台實習了一個星期,基本上對流程有所瞭解之後就被調到樓上的客户服務部,以便能更全面的瞭解證券公司的工作。首先,在客服部的謝總那裏報道,謝總為人謙和,報道的時候就很親切的問了我們的基本情況,隨後把我們帶到隔壁的一間辦公室——客户服務諮詢中心。讓我們跟隨李經理(其後稱慶姐),易經理(易姐),和姜經理學習。讓人十分興奮的是,這個辦公室分為兩間,外面坐着我剛剛介紹的三位經驗豐富的經理,裏面就坐着我們每天早上成為大俠的首席分析師——羅昊(後稱羅老師)。在這裏有必要插述一下泰陽每天的晨會情況,八點半準時全體員工開晨會,主要內容就是羅老師的盤面分析,趨勢預測以及其他一些需要交代的事情。記得第一天到泰陽開晨會的時候聽羅老師跟我們分析大盤走勢,關於平安融資增發,還有浦發銀行的一些問題,讓人感覺風度偏偏,用詞專業,分析到位,語言也清晰易懂。當時我和同學就非常希望能接近這個人物。後來打聽到他是這裏唯一的分析師,而且還是自學成才的,更加感覺有點神聖……此時,能如此接近這位人物,我們都興奮不已。
到了樓上雖然説是主要看看客服方面的東西,但由於仍然處於帳户清理期間,而且已經到了攻堅的階段——帳户缺失方面的核查,幾萬份的帳户分給各個小組,要一個一個資料袋核對,核查項目大約有七八個,最重要的就是開户表,帳户卡,身份證複印件,其他的如三方存管資料,擔保書和公證書都要查實。另外,因為原來工作的疏漏,有一批留存的開户表上沒有蓋章,都必須一一蓋上。每個小組採取核對的方式有所不同,有的是小組裏每個成員負責一定數量大的資料,有的是小組成員組成流水線,蓋章,查資料,登記分別負責,不過幾乎所有小組的進度都比較快。我所在的小組由慶姐帶領,採取的是流水線工作方式,和我一起的是一個年齡相當的一男一女,兩人都是投資顧問。他們顯然比較照顧我,平時工作進度很快,基本上兩天的時間把絕大部分都核查完畢,只在最後的一個下午他們都有基金推銷的任務,剩下的八盒資料留給了我一個人。大約兩個小時我才把工作全部完成——有點慢。不得不感歎:人多力量大。慶姐是個非常仔細能幹的人,在我們清理完後,她很麻利的複查了一遍,發現了好幾個資料歸檔錯誤,這些也都在第三天全部更正弄妥。資料的補全也很快,所有的小組都在限定的時間裏完成了任務。
此外我們接手的另一個任務就是把客户在電腦裏分別歸在幾個經理的名下,操作非常簡單,困難還是工作量大。密密麻麻的數字看的人眼花繚亂。也就是這個小任務,讓我學會了數字鍵盤輸入法,現在基本上可以較快的打入數字了。
最艱難的還算“三一制”。因為前期工作基本完成,剩下的就是把不對的帳户歸納一致。當時我們接手的時候只有兩頁紙,但就是簡簡單單的兩張紙我和同學整整弄了兩天。大部分客户都是修改身份證號的,原來的登記錯誤,或者是升了位——這樣的客户一般需要我們來填寫兩張修改表,如果改名字就比較麻煩,要填四張。我和同學一個寫一個查,雖然認真但仍然遇到許多瓶頸:有的帳户沒有身份證複印件,要全部寫在櫃枱修改上,有的人居然身份證和名字都換了。完成後我們都覺得有些頭大……


除了清理帳户期間其他的任務,客服部主要還是接受客户的一些諮詢,如股票分析,客户投訴,銷户辦理,坐席安排等。在這裏遇到的兩件事情讓我印象比較深刻。一件是慶姐安排客户坐席,某天來了一個老客户,要求申請上面小房間的坐席(説明一下,在泰陽,要資金超過四十萬的才算中户,散户坐在下面的大廳裏看盤,中户可以坐在上面的小房間裏每人擁有一台電腦自己操作,大户可以享有客房級服務),但是這個客户的資金——全家人的加起來——也只有二十多萬,按規定是不可以申請的。慶姐跟那個客户談了談,就基本答應下來。我猜想應該是由於這個客户是泰陽的老客户,而且退休後就基本每天都來看股票,這樣的優待也是人性化服務的一種體現。另外一件事是某天下午連續有兩個客户都來泰陽銷户,理由是公司網頁屏蔽了上班時間上網炒股,泰陽的交易平台不能使用,但是湘財加強版可以。他們都要求銷户轉往湘財(注:湘財是岳陽另外一家證券公司,和泰陽有競爭)。我看着都覺得着急。因為這個原因似乎暗藏玄機,如果那個單位的每個人都因為這個原因來轉户的話,對泰陽損失不小。不過三位經理詢問了情況後,稍加挽留無果後,基本都給他們辦理了銷户手續。他們只是懇切的告知客户:“如果你們公司屏蔽不可能就屏蔽我們一家,可能再過幾天湘財的也屏蔽了,轉來轉去非常麻煩。”僅僅一句話,讓我感覺對客户服務,幾位大姐都功力深厚,她們既不強加任何東西給客户,也不是無所作為,把這個服務的尺度拿捏得剛剛好。顯然,她們對客户的告誡都非常有道理,當客户真正遇到這樣的情況,又要轉的時候,自然會回想到當初這邊經理的告知,想必也是感受非凡。
在泰陽最後的幾天,帳户清理基本完成,我們很榮幸的走進裏面的辦公室,聽羅老師在有時間的時候跟我們“講課”。羅老師很健談,平時在辦公室裏非常活潑,和我們談話的時候讓人老練實在。他從來不吹噓,而是實際講解一些問題。從和他的交流來看,便知此人做事邏輯清晰,有條有理。他首先詢問了我們希望學到什麼樣的東西,然後結合實際跟我們講解。還讓我們回去整理好自己想要知道的東西,這樣能更好的和他交流。每每回答我們提出的問題,也是層次分明,輕重有別。我還趁此機會跟他交流我的論文方向——公司債券。他表示我這個題目還是不錯,可以好好寫寫,另外還告訴我長江電力是目前我國唯一一個比較規範的發行典型公司債券的企業。當天回來一查,不由得感歎羅老師這條信息太有用了。
羅老師雖然擁有多年的從業經驗,仍然為人謙遜,跟我們説話就像朋友聊天一樣。混了幾天比較熟了,説話也放得開。我心裏有一些問題自己感覺很低級,但在羅老師面前也敢拿出來問了。那天我問他中石油為什麼會這樣下降——在看盤中間這是我一直不解的一個問題。他一步一步給我分析,市場承受能力,價值高估等等。他告訴我那天中石油開盤,它的定位價格是16.7元,但是在市場上,這隻股票的價值被嚴重高估,他當天晨會講解的時候就明確指出中石油如果超過開盤價超過四十,那麼價值就已經嚴重高估,如果超過四十五那就要毫不猶豫的拋出。此時他把中關村的k線圖給我們看,真是一個諷刺的參照。唏噓不已的同時,忽然明白理性的投資多麼重要,雖然中國股市存在着不少投機行為,但是在這個大魚小魚都要生存的海洋裏,如何作一隻聰明的審時度勢的魚還是要通過不斷的學習和經驗的積累。
和羅老師相處的幾天中,有時候我還是覺得分析師就是有點神奇。比方説有一次早上他跟我們分析如何看股票的前景,他特地拿中集集團,萬科a作了説明。説,雖然這些股票現在不是特別吸引人,但是你看看他們從事的什麼行業,都是國家政策傾向的方向,這樣的股票才有投資價值。結果當天上午,中集直接漲停。
我很希望知道羅老師的股票分析思路,於是就和同學拿幾隻股票進行詢問。結果驚訝的發現,只要我們能説出名字的,他就能立刻打出代碼,開始講解……當我為此驚歎不已時,羅老師只是淡淡的説:“做這一行的,就時這樣,股民多問題就多,他們可能拿任何問題來問你,所以這是必須。”對於股票的分析思路和他平時的言談一樣,層次分明,首先是大環境,然後到政策面,行業面,再到股票的基本面。而基本面的分析當然最重要的就是價時量,月線,周線(羅老師特別強調的)的分析也很重要,其他一些指標結合參考。在羅老師這樣清晰的指點下,我感覺自己對於個股的分析也似乎漸漸上了一個層次。
兩個多星期的實習很快就走到了尾巴上,而這短短經歷就彷彿一片美麗風景的縮影,精練,簡潔,卻也耐人回味。在此,再次對泰陽所有共事過的同齡人,以及悉心指導我們的長輩們表示感謝,從你們身上所窺見的敬業愛崗,認真工作勤奮鑽研的精神是我得到的最大收穫