洗錢是人類經濟和政治生活中的一顆毒瘤,洗錢活動日益猖獗,對各國經濟、金融秩序以及社會穩定產生了不利影響:它危害國家的社會治安,破壞社會公平,擾亂經濟和金融的正常運行,下面是本站小編為大家整理的反洗錢自律工作總結報告範文的內容，希望能夠幫助大家，歡迎閲讀!
我單位對 20xx 年本級機構及下屬機構反洗錢工作自律評估如下：
一、 反洗錢工作基本情況
1、內控制度建設和執行情況： 合眾人壽棗莊中支於 20xx 年 1 月份成立了以中支總為組 長，各部門負責人及關鍵崗位人員為成員的反洗錢領導小組，並 設定中支各部門關鍵業務崗為反洗錢崗， 指定運營部負責人負責 反洗錢和反恐怖融資合規管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法 規，積極響應國家反洗錢號召，更好地預防洗錢活動，維護金融 秩序，依法履行保險公司反洗錢義務，有效落實反洗錢工作，合 眾人壽棗莊中支自 20xx 年 1 月份開業以來，在總、分公司的指 導下，不斷完善本機構的內部控制制度。20xx 年在承繼以往內控 制度的同時對內控辦法進行進一步的修訂完善， 3 月份修定了 合 於 《 眾人壽保險股份有限公司反洗錢內部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支於 20xx 年 12 月 29 日召開了由中支總召集的 反洗錢年終工作總結會， 在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責 人認真總結了 20xx 年反洗錢工作， 並就各自職責制定了 20xx 年反洗 錢工作計劃。 會上， 中支總結合各反洗錢職能部門的實際情況對 20xx 年的反洗錢工作提出了更高的要求並親自部署了20xx 年的反洗錢工作任務。20xx 年我公司按照以往的慣例在 1 月 15 號之前印發了涵蓋個險、 銀保、續期等全線業務在內的年度反洗錢工作計劃和工作重點。按照 公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門於 20xx 年 12 月 25 日之前 將 20xx 年度反洗錢工作形成書面總結報告，上報上級領導。 20xx 年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會， 20xx 全年共召開反洗錢小組會議 7 次，均由中支總主持召集，會議內容包 括工作總結、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新 問題進行總結，交流並督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調研 等各項工作進度。 20xx 年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機 構反洗錢內部審計實施辦法》加強對公司內部的審計管理， ， 並於 20xx 年的 7 月份、12 月份進行了兩次反洗錢內部審計工作，對發現的問 題及時整改，並於審計結束的 5 個工作日內形成書面總結報告。 反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續有 效性， 在反洗錢小組的領導下， 不斷修訂、 出台新的反洗錢內控制度， 進一步健完善全反洗錢內控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責和 義務，將反洗錢工作作為日常工作的關鍵考核指標，反洗錢工作執行 的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鈎， 這樣大大提高員工對反洗 錢工作的積極性，提升了公司內部反洗錢的執行力度。
2、客户身份識別情況 本機構各業務部門均能夠按照要求進行客户身份識別，在為客 户辦理規定的業務時， 按照有關規定核對相關人員真實有效的身份證 件或其他身份證明文件，瞭解客户及其交易目的、性質及實際控制客 户的自然人、交易的實際受益人;採取持續的客户身份識別措施，對 於客户變更基本姓名等資料以及交易出現異常等情形嚴格按照要求 ，進行了重新識別;在日常業務當中，嚴格按照《合眾人壽保險保險股 份有限公司反洗錢客户風險等級劃分標準》 進行客户等級劃分， 對高 風險客户或者高風險賬户持有人，進行嚴格審核，並加強對其金 融交易活動的監測分析。
3、客户身份資料和交易記錄保存情況 我公司結合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客 户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存實施細則》 ，在各項業務 關係或交易結束後，本着安全、準確、完整、保密的原則對客户身份 資料和交易記錄資料按照規定期限進行了妥善有效的保存。 保存的 客户身份資料包括記載客户身份信息的身份證件以及反映保險 公司開展客户身份識別工作的輔助身份證明資料; 保存的交易記 錄包括每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及保險合同、業 務憑證、單據、業務函件和其他相關資料。公司設立專人對業務 檔案資料及業務操作流程進行審核，操作每筆業務之前、之後都 有資深人員及時審核，每筆業務審核無誤後才能最終生效，這樣 確保了留存的客户身份資料以及交易記錄所記載的信息務全面、準確。
4、大額交易和可疑交易報告情況 公司安排了專人負責報送反洗錢報表，並嚴格按照《金融機構大 額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，及時有效地向中國人民銀行 報送大額和可疑交易報告。 為了加強對大額交易數據及可疑交易的審核過濾，公司制定了 《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導意見》 ， 完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數據修改流程，並對發現的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查，進一步識別報 告主體身份， 對重點可疑交易組織反洗錢領導小組進行集體審核分 析，並由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計。
5、反洗錢宣傳培訓工作情況 為了加強反洗錢宣傳及培訓力度，提高對反洗錢的重視度及執 行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司 合規反洗錢宣傳與培訓管理制度》 ，20xx 年年初，支公司制定了 11 年度宣傳培訓計劃，對保險代理人、全體內勤、重點員工的培訓計劃 都做了詳細的 安排。 本機構在 11 年度共組織反洗錢培訓 7 次，其中全體內外勤員工 參加的培訓 3 次，反洗錢崗位人員培訓 4 次，並及時將新入司的員工 補入到培訓班中。同時，20xx 年 5 月份、11 月份分別對本單位下轄 的兩個縣區單位(滕州、薛城)外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重 點培訓工作。培訓結束前進行現場測試，當場公佈成績以此檢測員工 的知識掌握程度。 這些培訓，涵蓋內容廣泛，既有客户身份識別、大額交易和可 疑交易報告、客户身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度， 又有公司反洗錢內控制度的內容。培訓強調動態性和及時性，涵蓋層 面廣泛，培訓方式多樣，既有網絡培訓、又有現場培訓，又有有獎競 賽。 反洗錢宣傳方面，11 年各營銷網點重新制作了展板、條幅、海 報，進行反洗錢宣傳。xx年 11 月份公司在中國人民銀行的要求下， 舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內、室外的宣傳活動，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度， 在一定範圍內起到了一定的宣傳作 用，也使得外勤營銷員更加深入地瞭解反洗錢法等相關內容。
活動結束後認真進行分析總結，並整理留存相關影像圖片、宣傳資料，並及 時按照規定將相關報告及照片上報人民銀行。 此外，20xx 年 8 月組織全體內勤員工進行反洗錢考試，測試成 績納入績效考核。 各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核 指標體系中，按公司考核制度定期進行考核。對於當年度違返反洗錢 制度的員工取消其年中、年底參加評優、服務明星評選的資格;對於 違返制度而造成不良後果的，年中、年底考核降一級評定。
二、 反洗錢工作中存在的主要問題
1.反洗錢培訓計劃需要做得更加全面、細緻，培訓內容涵蓋範圍 要廣泛。11 年全體內勤培訓基本上保證每季度培訓一次，但外勤培 訓力度稍弱，還需進一步加強。
2.員工反洗錢知識學習除了培訓外，需要增加對自主學習的檢查，應該定期或者不定期地對員工的學習情況進行抽查，檢查形式可 以多樣，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。
3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續增加對外宣傳的次數，最 好能深入到城鎮區民密集區，這樣更能促進反洗錢宣傳效果。
三、整改措施
1、結合 20xx 年反洗錢培訓工作中存在的不足，20xx 年宣傳培訓計 劃中，在保證 20xx 年培訓力度的前提下，增加對外勤員工的培訓
次 數，確保每季度至少培訓一次;
2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測 試，從而提高員工的自主學習意識。
3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數，制定合理的外部宣 傳計劃，選定城鎮居民密集區進行大範圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要 多樣，鼓動更多的羣眾參與到活動當中。 -5- 此外，為了更好做好反洗錢相關工作，在 20xx 年要更加註重對 反洗錢的內部審計，增加檢查次數，強化檢查力度，從而使反洗錢工 作真正做到實處。
為有效防範洗錢和恐怖融資活動，不斷促進和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組，具體負責組織、推動該行的反洗錢自律評估工作，通過認真組織、統籌安排、切實加強領導，確保了自律評估工作的順利開展。該行組要措施如下：
一、加強組織領導，完善反洗錢管理制度。根據人民銀行、總省行的有關制度，結合實際情況，成立了反洗錢領導小組，充分發揮反洗錢專業小組的作用，認真落實反洗錢相關制度規定和各項工作要求，確保相關反洗錢工作流程符合總行要求。
二、加強反洗錢合規管理。將客户身份識別資料保管、客户風險等級分類調整、盡職調查等反洗錢工作納入全流程管理。加強反洗錢專業聯動，將反洗錢職能嵌入業務流程，明確要點、規範操作。同時，完善客户風險分類的動態管理，強化風險客户的盡職調查，有效防範洗錢風險。
三、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理後，完善反洗錢業務集中處理崗位職責、操作流程，加強對集中處理人員業務培訓，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統試點上線工作。
四、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負責大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易認真進行分析、識別，定期開展對反洗錢監控系統大額與可疑交易數據處理情況的監測，加強電子銀行可疑交易的監測和控制，完善可疑交易監測，切實提高南充分行可疑交易報告質量。
五、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓。在配合當地人民銀行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業小組成員部門充分利用各種培訓資源和渠道，把反洗錢培訓及宣傳工作納入統一的業務培訓中，切實提高員工的反洗錢風險意識。
六、認真開展反洗錢監督檢查。在各支行、各專業小組牽頭部門開展反洗錢監督檢查的同時，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內控評價，將反洗錢工作同員工績效考核掛鈎，充分調動員工反洗錢工作積極性。
為貫徹落實上級行工作要求，加強反洗錢履職管理，提高反洗錢工作執行力，近年來，工行湖南懷化分行在當地人民銀行的正確領導下，持續完善反洗錢工作，堅持腳踏實地、勤奮進取，通過上好一堂課，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系，切實打擊洗錢活動。
一、注重領導，夯實理論基礎，深刻地領會反洗錢的精神和意義。為了預防洗錢活動，規範反洗錢監督管理行為，規範金融機構大額交易和可疑交易報告行為，懷化分行根據《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規定，以及人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，《金融機構客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規定要求，採取集中培訓和支行多形式、多渠道、多層次、分散培訓相結合地對本行反洗錢人員進行全方位的業務培訓。如：要求分行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。各支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義。
二、注重宣傳，完善運行機制，增強民眾的反洗錢意識。一是為把反洗錢工作落到實處，懷化分行及所轄各支行均按規定配備了兼職人員從事反洗錢數據的甄別和補錄工作。定期召開反洗錢工作會議，聽取反洗錢工作彙報，針對在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環節，提出整改意見和措施。二是通過在各營業網點懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料5000多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。三是切實加強信息交流和報告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報告工作制，積極參加地方監管部門召開的反洗錢工作會議，加強與其他專業銀行經驗交流與合作。定期向省行和地方監管部門報告反洗錢工作開展情況，對重大可疑人員、可疑交易第一時間上報省分行和地方監管部門，並及時在反洗錢監測系統中登記，做好監測系統數據的增補和維護工作，充分發揮好監測系統的作用。
三、打好基礎，積極採取措施，認真開展反洗錢自律評估工作。根據反洗錢法律法規、監管要求和本行工作實際，懷化分行每年堅持對該行反洗錢工作進行自律評估，按規定的程序主要從反洗錢工作基本情況、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計劃和自律評估等內容撰寫評估報告、填制報表。根據全年反洗錢工作開展情況，認真收集、整理相關資料;按照反洗錢工作自律評估項目及標準，對每個評估項目逐條逐項進行打分;根據實際情況扣減分數，根據分項得分計算總分，確保評估信息的真實準確和評估結果的客觀公正。為更好地開展反洗錢工作，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎。
四、全面準確、及時貫徹落實，推動反洗錢工作進入新階段。針對當前國內外反洗錢形勢的新變化、新特徵，懷化分行及時轉變監管思路，多種監管手段的搭配使用，將現場檢查與非現場監管有機結合，優化了監管資源配置，快速發現風險隱患，及時修正非現場評估結果，大力推動建立完善疏堵並舉、防治結合的綜合治理長效機制和預防、預警、打擊、處置四位一體的防治工作體系，及時發現當前金融管理方面存在的薄弱環節，提出加強和改進的措施和建議，並通報有關部門和報告上級部門，加強金融機構外部監管，配合金融機構切實防範廉政風險和系統風險。
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