銀行內控自查報告是銀行機構評估其內部控制的一份報告，常用於檢測銀行運營過程中存在的風險和漏洞，及時發現並糾正問題，保障客户資產安全和銀行的健康發展。本文將介紹銀行內控自查報告的含義、要求及其重要性。
第1篇
為貫徹省聯社[今年]60號文件《關於開展財務專項檢查工作的通知》精神，根據縣聯社的安排，我社於今年6月2日，組織財務會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現將檢查情況報告於後：
（一）、手續費支出上年度，我社列支手續費319046.82元，經核查，我社20xx年儲蓄月平餘額為4344.18萬元，共五人辦理存款業務，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區貸款協議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費?%計算，應給付手續費12041.24元，剔減借新還舊因素，實際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應計付手續費148970.00元，經聯社審查並報經國税局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業務手續費124527.40元，其中因人少，業務量大，任務重，員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436元，聯社不同意計發外，其餘都符合列支規定並經聯社審批。
1、比例費用列支：20xx年實現總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應列支業務宣傳費13602.28元，實際列支32806.00元，超支19203.72元經聯社審批同意列支；廣告費應列支59909.28元，實際列支13820.00元；未超支、亂支；業務招待費應列支14977.32元，實際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應計提職工福利費26340.54元，職工教育經費2822.20元，工會經費3762.93元。經審查符合計提範圍和標準，無超範圍、超比例計提現象。
3、低值易耗品攤銷；20xx年列支30713.00元，系購買檔案櫃、辦公桌椅等低值易耗品，且經聯社審批，無在其中列支固定資產和與之不屬於列支或攤銷的項目。
4、其他營業管理費用：均按《xx農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定列支，大額費用經聯社審批後列支。並嚴格控制額度和比例。
5、專項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業務經營發展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經聯社審查批准列支。
（三）、其他營業支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農村信用社20xx年都會計決算工作指導意見》和相關精神執行；其他營業支出124454.25元經聯社審查列支。
（四）、營業外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經批准處理歷史遺留問題，其他營業外支出5415.00元均符合有關規定或經聯社審批列支。
（一）、手續費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續費列支3484.00元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款淨增870萬元，手續費半年考核計發；代辦其他業務手續費列支22598.40元，符合開支範圍並經聯社審查批准。
（二）、營業費用開支164538.57元，均按《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定和標準計提、審批、列支，其中業務招待費應列支3764.20元，實列支9718.00元，多列支5923.80元。 (三)、其他營業支出101044.50元，其中固定資產折舊按規定計提357.50元，預提呆賬準備60000.00元，其他營業支出40687.00元符合開支範圍並經聯社審批。
（四）、其他營業外支出1900.00元，經查符合開支範圍，並經聯社審批。
三、存在的問題及原因通過自查，我社費用列支存在以下問題：
1、部分費用超標，如業務宣傳費、業務招待費，其原因是確定的標準與促進業務快速發展不相適應，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應。
2、個別營業費用項目使用不正確。主要是業務人員對開支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續費中列支超出勤工資11580.00元.
對過去費用開支中出現的`問題，聯社於20xx年十二月組織人員，對全縣20xx年度財務情況進了大檢查，對檢查中發現的問題以《xx信聯發（20xx）267號文件通報全縣：對未經批准計發加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業務招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定，由責任人（信用社三長）按比例進行賠償。其比例是業務招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監事長各20%、主辦會計10%。在手續費、其它營業支出、其它營業外支出中列支營業費用的，處主任、主辦會計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強財務管理，嚴格費用開支，真實加強財務核算。我社除認真執行聯社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；
1、認真加強財務核算，努力開源節流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業務正常發展。
2、認真加強財務管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業務性開支，降低經營成本。
3、認真加強財務制度和管理辦法的學習，正確列支財務費用，真實反映經營成果。
4、對未經批准開支計提的超任務工資，轉入資本公積科目，增加資本實力。
通過自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務管理制度》和《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節約”的方針管理財務收支，大額費用按規定報批列支，各項提留按規定標準或指導意見計提。我社將在今後的業務經營中，繼續嚴格財務費用的管理，認真執行財務核算制度，依法合規列支費用，努力提高經營效益，促進業務健康快速發展。篇二：某分行會計檢查整改報告
第2篇
根據《中國銀監會辦公廳關於內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》(銀監辦發(20xx)408號)文件精神，我行營業部對20xx年2月6日至20xx年3月4日期間的業務經營狀況、文明服務及行風紀律等進行了全面認真的自查，通過選擇檢查要點、確定檢查方案，以現場查看業務操作流程、審核會計憑證、查閲各類交接登記簿、調閲錄像及檢查計算機運行等方式，分別對現金區和非現金區大額取款的登記審核、會計專用核算印章的管理、賬務核對管理、重要事項核准報備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業務操作流程管理進行了全面檢查和整改。現將自查情況報告如下：
1、在日常工作中，我部門成員工作態度端正，對於本職工作認真負責、積極進取，差錯率低、任務完成及時，未出現敷衍、推諉等責任心不強、作風不紮實的行為;
2、工作期間，員工遵章守紀，未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、我部門每週一三五晚上營業結束以及週六的上午都組織業務學習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態度端正。
1、我部門對金融規章制度及上級的精神都進行認真傳達學習和貫徹落實，明確本部門各業務操作崗位職責;
2、對業務工作中存在的漏洞能做到及時發現、及時制止、報告和處理;
3、未有辦理業務越權行事的行為，未有櫃員、會計主管違法違規辦理業務的情況;
4、會計主管、部門經理、主管行長堅持每週、每旬、每月、每季對所有尾箱現金、重要空白憑證進行清點;
1、通過對櫃員尾箱現金及重要空白憑證的檢查，未發現有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;通過對會計憑證的審查，未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換的行為;
2、未有偽造、塗改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷燬會計憑證的現象;
3、檢查開户申請書、預留銀行印鑑卡片上應由客户填寫或簽字的部分，沒有銀行內部員工的簽名;通過調閲監控錄像資料檢查賬户的開立、變更和撤銷、密碼變更時，客户都在場，相關業務由客户發起。
4、櫃員和主管安全意識有所加強，無違反規定辦理印鑑卡、重要憑證等業務的情況;每天營業終了都執行雙人清點尾箱且清點後進行登記、簽名，明確責任;
5、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報長短款的現象;未有擅自保管客户存摺(單)、銀行卡及密碼的行為，並替代儲户取款現象;
6、風險防範意識得到加強，操作規範度也有大幅提高，單位和個人超額提現或對大額提現都能按規定報告、報批;大額取款櫃員都能夠嚴格做到雙人卡把複核，規範操作，主管把關審查。未有開户審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開户手續辦理公款私存的行為;
7、未有未按規定私自為客户辦理掛失手續，盜取客户資金的現象，無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;
8、通過對對公業務結算賬户開户資料中人行核准的開户許可證的檢查，和對網點《開銷户登記簿》和人行賬户管理系統相核對的結果，發現對公開户存在2 個久懸户且有11户無法在人民銀行賬户管理系統登記(由於農商行更名)，現已着手處理。
9、在審查對公業務過程中，相關櫃員都能做到辦理轉賬業務執行先記借後記貸，先記賬後簽發回單;受理他行票據時都能遵守收妥入賬原則。
10、通過對單位銀行結算賬户申請書、單位開户資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章;單位銀行結算賬户申請書上有業務主管和部門業務公章，在檢查網點留存的變更單位銀行結算賬户申請書和撤銷單位銀行結算賬户申請書上都有業務主管審批簽章和部門的業務公章。
11、 檢查現場有開户業務時，印押證三分離情況良好;《開户申請書》都有櫃面受理人員、網點審批人員簽章。
12、檢查貸款借據與相應科目分户賬、定期存款證實書(及單位定期存單)與相應科目分户賬餘額都能相符。
13、辦理同城票據交換時，我行雖人員緊張，但仍堅持實行經辦員、複核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。
14、現金區每日兩次進行碰賬，櫃員出入現金區都需複核現金，離開櫃枱操作界面鎖定
15、早晚現金進出現金區都已做到雙人鎖箱雙人押運，並能每日認真審核押運鈔票者是指定人選。
16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門(卡、鑰匙、密碼分管)，櫃員出箱入箱都需要登記，嚴格遵守規章制度。
17、業務公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結算業務、掛失業務及單位對賬及證明中使用;大額取現由主管或行長授權並加蓋授權章，以明責任。本票章及匯票章都由主管保管，審核無誤後才能在相應業務中使用，在平時的保管中做到章在人在，人離開章入箱保管並鎖好。
18、在文明服務和大堂管理方面，大堂經理盡心盡職，文明服務，做到"來有迎聲，問有答聲，走有送聲".
19、我行建立身份核查制度，通過檢查發現我部門能嚴格遵守《個人存款賬户實名制規定》和《人民幣結算賬户管理方法》等相關規定，對要求建立業務關係或辦理規定金額以上的一次性金融服務的客户身份進行識別，要求客户出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，並通過聯網核查系統進行核實並登記。
由於大家的共同努力以及積極配合，內控檢查得以順利完成。我部在自查的過程中，發現存在的問題：一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性;二是員工的內控管理學習不夠務實，要從其思想入手，狠抓落實，樹立並加強員工的內控管理能力。
針對問題，制定對策。我部門組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度，嚴謹作風，在規範服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標，我部門制定了具體的工作計劃，並按計劃進行相應的學習、規範業務核算，力求鍛造一支高水平的員工隊伍，建立健全各項規章制度，完善內控制度，全面構建風險防範的長效機制。
第3篇
按照上級行關於20xx年度基層行內控綜合評價工作的部署和要求，工行濟南明湖支行為客觀、公正、真實地評價支行的內控管理狀況，進一步促進完善內部控制體系建設，提高內控管理水平，採取三項強有力的措施，保證內控評價工作高效率、高質量地展開。
為把20xx年度內控評價的各項工作落實到位，迅速成立了該行內控評價領導小組，並在風險部下設辦公室。該行在加強組織領導的同時，還強化了各部室、網點的責任落實：內控評價領導小組具體負責、組織、協調支行內控評價有關事項和工作；風險部作為牽頭部門負責支行與上級行內控管理部門的請示和溝通工作，統一認識、統一標準、統一進度，統籌安排和調度各部室、網點的內控評價工作落實到位，確保內控評價自評工作的順利進行。
二、加強內評文件資料的學習和培訓，正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據及評價方法。
該行內控評價領導小組組織部室、營業網點負責人和相關人員認真學習總行《基層行內部控制評價實施細則（20xx年版）》和《基層行內控評價操作手冊（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質量。
三、加強過程評價指標的量化分解，保證該行進行內控評價自評的完整性和可操作性。
基層行的內控評價工作主要是過程評價，該行結合本行經營管理的實際情況，按照評價操作手冊的要求，對過程評價指標的評價內容、標準、要點、依據及方法等進行量化分解，確定被評價的部室、網點以及進行評價的具體項目和操作方法。
四、加強和完善內控評價自評工作的基礎管理，實現內控評價日常管理行為的制度化。
內控評價的目的不僅僅是促進內控管理制度、措施的完善，更重要的是將內控評價過程中形成並完善了的各項內控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的`管理中自覺執行到位。該行鍼對評價過程中發現的內部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補完善和整改的基礎上，對相關日常操作規程和管理考核實施細則等進行了修改和補充，力求結合執行力建設實現內控評價日常管理行為的制度化。
五、加強評價工作的信息交流和溝通，充分發揮職能部門的作用。
基層行之間、部室之間、網點之間的經營和管理狀況不同，進行內控評價的內容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質量和進度，作為支行牽頭部門的風險部充分發揮職能部門的積極作用，在認真學習領會和掌握上級行精神和要求的基礎上，吸收借鑑其他行的先進經驗，在支行部室、網點之間加強評價工作的信息交流和溝通，上下聯動、協調一致，使各項自評工作高質量按時完成。
通過20xx年度內控評價自評工作，該行使員工充分認識到加強內控管理的重要性，正在不斷完善內部控制體系建設，強化內控管理執行行為，提高管理水平，促進各項業務穩健運行。
第4篇
為進一步推進我行重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關於對重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》後，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件並明確專人負責此項工作。會議後，對我行的重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現將自查情況彙報如下：
我行接到通知後，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業內控和案防制度執行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。
（一）重要崗位和敏感環節輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執行重要崗位及敏感環節輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環節工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間並安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。
（二）縣行領導班子成員情況。按照中國農業發展銀行幹部交流暫行規定文件精神，我行正副行長屬於異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50週歲。縣行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。
（三）換户管理及客户管理工作情況。我行在貸款客户的管理中，堅持兩個以上客户經理工作制度並實行客户經理每隔兩年進行一次換户管理。今年以來，我行客户經理應換户管理人數三，換户管理人數三次。確保了換户管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。
農發行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，並且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，全面瞭解了“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。
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