為了確保銀行行業安全運營，並防範各類風險案件的發生，銀監會於近期發佈了《銀行案件防控自查報告》的通知。該報告要求各家銀行及其分支機構在規定期限內對自身防控體系開展全面自查，並在報告中彙總、分析、總結自查結果。這將有助於銀行進一步完善風險防範和管控，提高風險應對能力。
第1篇
按照中國銀監會《關於印發銀行業金融機構案件風險排查管理辦法的通知》要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防範意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發現並上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的紮實有效開展。行長為案件防控排查工作的第一責任人，各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
通過翻閲2017年試營業以來全部業務憑證及各類登記簿，尤其對重要空白憑證、印章、內部賬户等賬簿進行重點排查，營業部能夠嚴格執行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確保現金、重空、印章的賬實相符；能夠嚴格按照《潭農商村鎮銀行綜合業務系統綜合櫃員制管理實施細則》進行規範操作，有效防範操作風險；制定了明確的崗位職責，權責分工清晰，起到相互監督作用；認真執行大額現金取現登記制度，對超過5萬元的大額取現業務實行預約管理，建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規定逐筆進行了審批，並詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，對異常資金交易及資金變動做到實時監控。
通過對資金、櫃面業務方面排查，並查閲“查庫登記簿”及“櫃面業務交接登記簿”等各類登記簿及查看監控錄像，各項工作均符合我行制度規定。未發現存在詐騙、挪用、套取資金現象，資金、櫃面業務操作規範。
通過檢查客户評級授信情況，包括授信准入、流程、額度、期限的檢查，貸款盡職調查情況檢查、信貸合同、徵信檢查、利率定價檢查，委託支付檢查，抵質押物檢查等，用信前基本已簽訂相關文本資料，完善用信手續，基本上嚴格按“三個辦法、一個指引”要求執行，需委託支付的已按要求籤訂委託支付協議，提款申請書中支付對象名稱、賬號與提供的用途證明和實際基本相符；抵質押物均已辦理登記或止付手續,貸款經辦基本合規，未發現虛假抵質押的現象。通過審閲貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規定，查閲放款及支付手續，確定貸款委託支付合規，風險控制有效。
下一步我行將嚴格按照《中國銀監會關於銀行業風險防控工作的指導意見》（銀監發[2017]6號）的要求，加強對員工理想信念、合規化、職業道德和反腐倡廉等方面的教育，其內容包括：案件治理與風險防控政策，規章制度和相關工作要求，內控管理基本制度，主要業務流程操作風險及防控措施等，引導員工樹立良好的職業道德風尚和愛崗敬業精神，促進各崗位從業人員掌握風險控制要點，強化員工的遵紀守法意識和風險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動防控風險的內在動力，使全員的業務素質及合規意識得到新的提升，加強機構、管理和操作等責任約束，進一步查找安全管理工作中的薄弱環節，強化風險防範管理，加大工作力度和深度，切實做好風險防控工作，為我行的業務發展保駕護航，確保村鎮銀行安全、規範、有效運行，持續、穩定、健康發展。
第2篇
根據包新農金髮今年30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防範意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發現並上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的紮實有效開展。案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
（1）單位結算賬户的自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日，我1、賬户管理：們按照人民銀行《單位結算賬户管理辦法》，對開業至今開立的單位結算賬户進行了詳細的自查。共清查賬户 55 户含我行在同業（荊門人行 1 户、漢口銀行 1户、掇刀中行 1 户、掇刀農行 1 户、向陽農行 1 户）開立賬户 5 户，其中：基本賬户 3 户、專用賬户 1 户、一般賬户 50 户、註冊驗資户 1 户；經清查，發現問題若干：
一是待核準類基本賬户在他行未銷户，在我行又開立基本賬户，致使在我行開立的賬户長期處於“黑户”狀態。該賬户屬於我行自身賬户，最初註冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬户。我公司正式營業後，欲將基本賬户變更到我行營業部辦理，因中行變更手續繁雜一直久拖不決。後續在請示行領導後，我們將根據指示進行處理。
二是報備類一般賬户在他行有久懸户和基本賬户變更，致使在我行開立的賬户不能報備。經與開户單位主管人員聯繫，目前，變更賬户的 2 家單位已將最新的單位開户許可證送交我行，我行也已在人行結算賬户管理系統報備。在他行有久懸賬户的單位 2 家，1 家已經做銷户處理，還有 1 家正在要求基本賬户開户行做久懸賬户轉為正常賬户處理，後續將視情況做出相應處理。根據自查發現的問題，在今後的工作中，我們在要求櫃員保證開户單位資料的完整性、合規性的同時，還要求櫃員，單位結算賬户在沒有通過人行結算賬户管理系統核准、報備絕對不允許使用，如 10 日內還不能處理好的??
（2）個人賬户的自查情況：根據管理行和本行的《個人結算賬律進行銷户處理。户管理辦法》，對至今開立的個人結算賬户進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬户 474 户，公民聯網身份核查 474 户，留存客户身份證複印件 474 户，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄户共 388 户，總金額 1305萬元；定期存款共 86 户，總金額共計 萬元。共開出普通存摺 354 本，一本通存摺 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬户實名制規定》《人民幣銀行結算賬户管理辦法》等相關法律制度規定辦理個人銀行結算賬户的開立業務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，並全部通過公民身份聯網核查系統核實，留存客户身份證件複印件，對冒用他人證件開户、虛假身份證件開户的均不予辦理，要求客户提供真實有效身份證件；對於由代理人開户的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯繫被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客户開户資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬户 30 萬元以上大額劃轉業務及 20 萬以上的現金業務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規定逐筆進行了審批，並詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，並由部門經理籤批大額資金籤批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。
2、存款程序與記錄：開業至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額 1000萬，存期一年，由客户提供開立單位賬户的相關資料並留存印鑑；辦理單位通知存款一筆，金額 1000 萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現象；單位協定存款一筆，協定金額 50 萬；開立 1 户單位註冊驗資户。未開辦存款證明書及教育儲蓄業務。經清查存款程序與記錄，發現以下問題：
一、未建立應解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統，依託他行網銀處理往來賬，不涉及應解匯款及臨時存款此會計科目，但是為了以後的業務發展，要完善此業務；
二、大額轉賬支取未嚴格執行預約登記制。現就此情況，已清查以往的所有往來業務，經行詳細登記與記錄，在以後的業務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。
3、財務核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業終了由會計主管和綜合櫃員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。
1、會計主管履行職責：嚴格執行會計主管責任制度，禁止從事與職責無關的業務，並按規定對會計業務進行監督和審核，並做好《會計主管工作日誌登記簿》的記錄和處理。
2、會計程序與記錄：核查以往的會計記錄，發現如下問題：
一、會計憑證存在不合規不正確的現象，如沒有大寫金額，沒有簽章等。櫃員的內部自制憑證（現金收入付出憑證），出現忘寫大寫金額的現象或者書寫不正確現象。現已督促其改正，並制定相關整改措施，保證以後不再出現此類情況；
二、會計檔案裝訂不合規，有掉頁現象。已對檔案進行修補裝訂，指定專人審核會計檔案裝訂。
3、財務核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業終了由會計主管和綜合櫃員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。
1、根據《掇刀包商村鎮銀行財務管理辦法（試行）、有關實施條例和法律法規及規定編制符合我行體制、防範財務風險、推動各項業務持續健康協調發展的財務年度計劃，主管部門嚴格按我行各財務規定及年度計劃展開財務工作。
2、建立由我行各級領導組成的財務領導小組，各項財務工作在董事會及行長的領導下由會計結算部具體實施；對於我行大宗費用的開支由我行人員集體進 》《掇刀行決策；各項財務工作均按《掇刀包商村鎮銀行財務管理辦法（試行）、包商村鎮銀行財務審查管理辦法（試行）》等規章制度和實施細則的要求進行；各崗位人員按有利於分工協作，有利於相互制約，有利於提高效率的原則設置，對財務管理審批、採購、保管、會計核算等不可相互兼容的崗位實行崗位分離制。
3、財務核算及收支管理均以權責發生製為基礎；對每筆財務收支準確核算，按各財務規章辦法等合理合規列入相應賬目；合理規範的開立費用賬户並按《掇刀包商村鎮銀行費用管理辦法（試行）》等財務制度使用，開業至今已發生 91筆費用，金額為 .81 元，其中：業務招待費為 .6 元，電子設備運轉費 元，郵電費 .5 元，勞動保護費 元，印刷費 元，公雜費 .4 元，職工工資 元，差旅費 元，水電費 .1元，職工福利費 元，職工教育經費 元，費用性税金 .3 元，保險費 .69 元，社保 .2 元低值易耗品攤銷 元，住房公積金 元，經查，每一筆單據，要素（事項）、時間等均符合我行費用管理辦法；對各種費用的借支均按我行規定填制借款單，由我行各級領導給出意見後方可實施；各費用的支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途，且嚴格實行授權管理下的“一支筆”審批制度；各應收應付款按各有關規定掛賬開業至今已發生。
1、定期查庫：建有“查庫登記簿”及“櫃面業務交接登記簿”，櫃員交接班、營業終了時由授權櫃員檢查並核對實物與賬務記載一致；會計主管每週對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；營業機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。”制度，碰箱必須在監控錄
2、崗位制約：櫃員必須堅持“一日三碰庫（箱）像視線範圍內進行，做到賬款、賬實相符。
3、程序與記錄：經核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現金領繳代理業務，櫃員現金出入庫實行雙人清點核實，款箱交接雙人簽字確認，明確責任。
4、庫存現金安全與管理：庫存現金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存開户行，保證資金安全和有效流通。
我行自 8 月 11 日正式營業起已經 3 月有餘，對賬工作也已進行 3 次。按照《掇刀包商村鎮銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查。第一次 8 月份，共產生 3 户對賬單位，發出 3 户收回 3 户，對賬率100；第二次 9 月份，共產生 15 户對賬單位，發出 13 户收回 10 户，對賬率 67；第三次 10 月份，共產生 27 户對賬單位，發出 22 户收回 17 户，對賬率 63；在本次自查清理中發現開户後一直未發生業務，餘額為零的單位賬户 9 户佔總户數的 29，空户較多；外地和外地經營的單位賬户 7 户佔總户數的 21，對賬管理非常困難。根據我行對賬率嚴重不達標實際，在以後工作中：
一是嚴把准入關。要求單位開户後每月必須發生 3 筆以上業務，不然不予開户。對已經開户單位，要求本月必須發生業務，不然限期銷户；
二是“專人”對賬。對在外地和外地經營的單位賬户，由其客户經理負責對賬，改變由營業部指定 1 人專門負責對賬模式。三是對照久懸賬户要求對長期不對賬的單位納入久懸賬户管理。通過有效措施促進我行對賬質量快速提升。
現金業務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”的原則，做到內控嚴密、職責分明。現金收付必須堅持“收入現金先收款後記賬，付出現金先記賬後付款”的原則。進行款箱交接時，交箱前必須核對接箱人是否為被授權人，接箱時必須核對總箱數，檢查款箱是否完整無損，並詳細登記相關交接登記簿。
（七）印鑑密押、重要空白憑證、授權卡、櫃員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，櫃員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責”。截至到目前，未發現有任何錯用亂用冒用現象發生。
（八）重要空白憑證方面：嚴格執行《掇刀包商村鎮銀行重要空白憑證管理辦法》。，並指
1、重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證，重要空白憑證和有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續，詳細記載交接情況。憑證經管人員未辦妥交接手續前，不得離崗。
2、重要空白憑證和有價單證使用：領用重要空白憑證，根據領用數量登記 ，註明起止號碼。簽發時，必須按順序號使用，逐份銷“重要空白憑證登記簿”號，號碼必須銜接。屬銀行簽發的重要空白憑證，嚴禁有客户簽發，不得事先蓋好印章備用。由於我行目前暫時沒有支票和代理業務，因此此方面不存在風險。，並且規定會計主管每週對有價單證和重
3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經查看檢查開業至今的“查庫登記簿”並突擊檢查庫存情況，發現所有賬證、賬款、賬實相符。在以後的工作中，我們仍要堅持定期不定期的庫存檢查，保證銀行及客户資金財產安全。
（九）中間業務方面：目前我行暫時未開辦中間業務。
（十）安全保衞：根據管理行和本行《安全保衞工作實施細則》的規定，我們及時對安防設施等進行了自查。
一是測試 110 報警器是否處於正常工作狀態。經與 110 聯繫測試，確認我行報警系統正常，運行良好；
三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724-249xxx）安裝在櫃員隨手方便之處，是否處於正常工作狀態。經查看和測試均符合內外部安全保衞部門的要求。
四是突擊檢查營業人員是否雙人臨櫃，聯動門是否關閉，是否有非營業人員。經檢查沒有發現單人臨櫃現象，聯動門緊閉處於鎖定狀態，也沒有發現除營業人員以外的其他人員進入營業室；
五是突擊檢查櫃員現金箱和重要空白憑證庫。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對，沒有發現白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符的現象；
六是檢查櫃員交接是否合規。經查看《櫃面業務、交接登記簿》《業務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發現交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項，各項交接均符合我行制度規定；
七是檢查消防、自衞器材。經查看，營業部有滅火器箱 2 個（每個裏面有 2 個滅火器），消防栓 3 個，均有專人保管並貼有封籤，檢測時間在有效期內。沒有看到自衞器材，目前，已將情況向行領導反應。
1.進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性，防止 和 切實落實監控檢查職責，“檢查走過場” “檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實效。
2.加大監控檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對於監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，並做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。
4.進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。
5.加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，並對整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。
第3篇
案件防控自查報告 今年是我行的合規管理規範年，案件防控工作是工作的重點，作為一名臨櫃人員我始終堅持客户開户嚴格執行存款“實名制”制度，手續真實有效，在網絡連接正常的情況下 對 客 户 身份 經過聯 網核 查。現 金清點真 實 有效。我在 辦 理 業務過 程中不存在混 崗現 象，按照 規 定櫃 員 不
給 自己 辦 理 業務，不存在收款不 記賬 或手工 記賬 未 經 主管 籤 章
現 象。存取 錯賬 後當 時 告知客 户，並按照 規 定 進 行 賬務處 理。
讓 客 户籤 字確 認。無折（卡）存款 時堅 持 聯 網核 查 且留存存款人身份 證 件 復 印件。臨時 離櫃後退屏且印章收妥。客 户 更 換、補 磁存
單（折）堅 持 負責 人 經過 授 權 後 進 行操作。不存在 記賬順 序和
記賬 方向 錯誤現 象，確 認 客 户 存 單（折）的真 實 性和有效性。大 額
交易 堅 持 備 案和反洗 錢 上 報 制度。業務辦 理 結 束後不私自留存客 户 存 單（折），身份 證 件 復 印件，客 户 密 碼 印章等情況，客
户 作 廢 存 單（折）堅 持剪角作 廢，資 料妥善保管，確 認 客 户 卡折同 開 和客 户資 料返 還，對 公 銷户 手 續 和 資 料保管按照我行
規 定合 規 管理，杜 絕 一切 風險隱 患。掛失 業務 包括憑 證 掛失、密 碼 印章掛失，由本人 帶 身份 證 到 開户 網點掛失，掛失若 為 代理人掛失，代理人身份 證 件 經過聯 網核 查，掛失 經過 授 權 且合 規，掛失人 籤 字確 認，登 記 薄 記載 事 項齊 全，掛失期 滿 後由本人或 經
公 證 授 權 的代理人憑有效身份 證 件 領 取客 户 存 單（折）、密 碼
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