管理部門的述職報告6篇

述職報告是我們向上級詳細陳述工作內容和成果的重要文件，通過述職報告，我們可以及時調整工作策略和方法，下面是本站小編為您分享的管理部門的述職報告6篇，感謝您的參閲。

管理部門的述職報告篇1

尊敬的領導：

回顧一年來的忙碌與付出xx廠在公司及廠經營班子的帶領下，緊跟公司下達的年度生產任務計劃，努力加強生產管理、安全管理，落實管理責任制，貫徹實施績效考核，較好地完成了全年的各項工作任務，在各個方面都取得了長足的進步。xx廠的發展離不開全廠各部門的同心協力及共同努力，xx廠生產管理部在生產和管理等方面亦做了一定的努力和學習，以下是我的述職報告。

一、生產管理工作

根據公司生產管理部年度、季度滾動生產計劃及我廠實際生產情況制定季度物資採購計劃和月生產計劃，平衡調整各項原輔材料、生產物料，合理進行生產調度和協調生產。按公司要求及工廠計劃圓滿完成了各項生產任務。生產現場的工藝查證，是保證xx規範和xx標準貫徹執行的要點，在生產過程中力求對工序關鍵控制點、操作者、工藝設備、物料等進行監督控制，從而實現生產出優質高效產品的目標。生產管理部在過去的一年裏，配合各生產班組質量監督員對每批產品的主要工序環節進行工藝查證，建立健全工藝查證記錄，確保在每一批產品的生產過程中嚴格執行操作規程，嚴明工藝紀律，保證產品生產工藝標準，避免不合格產品的出現。

生產管理涉及的統計及報表數據繁多，從每天的產銷存日報到週報、產銷存月報、產值月報、能源報表、季報表、季度物資計劃等等，此外還有眾多的隨機臨時報表。每一份報表都要求及時準確無誤、認真細緻。生產管理部在完成各項報表及生產數據的工作中從未出現任何差錯，為xx厂部門之間、公司的數據鏈接和建立付出了應有的努力。

批生產記錄是每一批疫苗的完整檔案，記錄了從原輔材料到成品的整個生產、檢驗過程。為了保證生產工藝、數據及檢驗數據的規範性和真實有效性，生產管理部對每批次的生產記錄進行了認真的查對和審核，並對審核過程中發現的種.種問題和缺陷及時與記錄工序單元溝通解決。確保每批產品生產記錄的真實有效性。即時掌握本廠成品、半成品等相關主要生產數據。實時掌握產品庫存情況，保證產品的庫存與生產不出現脱節或積壓。與公司即時溝通並根據公司產品訂貨單及本廠成品庫存情況，認真履行產品發放手續，與採供部協作合理組織產品發放。

二、存在問題

因本部門人員配置不夠，致使深入車間等工段進行現場管理的頻次不足，生產工藝紀律監督管理不夠，缺少了解和學習，未能很好地協調解決生產實際問題和履行生產工藝關鍵控制點查證，今後將在這方面加倍努力。對公司“三化”工程認識不足，未能將“標準化、規範化、精細化”管理很好地實施。

三、明年工作計劃

使現場管理向縱深發展，克服現場管理深入不夠，加強生產現場管理，解決生產實際問題。加強生產工藝紀律監督管理和生產工藝關鍵控制點的監督管理。與生產車間、採購供應部等部門加強溝通協作，完善生產指令，物資計劃等。根據我廠產、銷、存情況，認真搞好產銷銜接工作。將在“標準化、規範化、精細化”管理如何融入日常管理、生產工作過程中做逐步的摸索。努力完成相關生產管理及領導交辦的各項臨時工作。

管理部門的述職報告篇2

在地委、行署和省知識產權局的領導下，在全區各縣市科技局的共同努力下，按照省知識產權局的部署和安排，結合本地區實際展開的，知識產權工作總結。一年來，我們在人手較少、基礎薄弱、條件較差、觀念淡薄等困難情況下，將知識產權工作與科技工作緊密結合，腳踏實地一步一步往前推進，在不斷提高知識產權意識、知識產權保護、專利行政執法、知識產權工作基礎建設、企業專利工作等方面取得了一定成績。

一、健全知識產權工作組織領導體制

為進一步加強我區知識產權工作的宏觀管理和統籌協調，充分發揮各有關部門的作用，形成齊抓共管的局面，我局按照省知識產權局的要求，積極向地區行署彙報，行署辦以畢署辦通（20xx）86號文建立了畢節地區行政公署知識產權辦公會議制度。明確會議主持人由行署副專員李秀珍同志擔任，成員單位有地區知識產權局、科技局、計劃局、經貿局、教育局、公安局、司法局、人事局、農業局、林業局、版權局、廣電局、商務局、工商局、技術監督局、藥監局、旅遊局、法制辦等。知識產權辦公會議辦公室設在地區知識產權局，負責日常工作，由地區知識產權局局長王維倫同志兼任辦公室主任。

文件還明確規定了辦公會議各單位的職責，強調協同配合。為有效推進全區知識產權工作，切實保障知識產權法律、法規的貫徹實施奠定了基矗

二、加強知識產權工作基礎建設

我區知識產權工作起步較慢，工作基礎薄弱。為儘快扭轉這種工作別動局面，我們着力加強工作基礎建設。

一是加強知識產權工作人員的培訓，迅速提高工作能力。一方面是組織人員參加省局舉辦的全省專利行政執法培訓，不斷提高工作人員的專利行政執法能力。到目前為止，全局已有九人通過培訓，具備專利行政執法資格，並獲得了執法證，為專利行政執法工作奠定了基矗另一方面是組織全區縣市科技局的有關人員進行培訓，由地區局向他們講授有關知識產權工作知識，不斷提高其工作能力。再一方面是組織全局工作人員，利用各種方式學習知識產權知識和有關法律法規、政策等，不斷提高工作水平。

二是加強知識產權信息網絡建設。我局籌建畢節科技信息網站，現已基本建成開通。在畢節科技信息網站上，我們專門把“知識產權”作為一個重要欄目，介紹知識產權方面的法律法規、政策措施、工作安排、工作經驗等。到目前，已收集、整理近400條信息上網運行。在此基礎上，我局還支持各縣市科技局配置和更新了計算機，隨時上網瞭解有關信息，推進工作的深化。

三、切實把知識產權工作與科技管理工作有效結合

我局充分依託科學技術局與知識產權局合署辦公的有利體制，按照國家科技部和省科技廳的總體要求，在日常工作中，把知識產權的保護與利用與科技管理工作有效結合起來，在科技管理中不斷強化知識產權的保護與利用，在知識產權的保護與利用中不斷推進科學技術的發展與深化。

我們主要抓了以下幾方面的工作：一是在科技計劃項目立項中強調知識產權的保護，要求項目承擔單位從始至終都要注重知識產權保護問題。一方面是加強技術創新，創造更多的具有自主知識產權的技術，並及時申請專利等。到目前為止，已有兩個項目及時將自己的創新技術申請了專利。如綠肥蛋白飼料開發項目，在項目驗收前申請了“綠肥蛋白飼料”專利。另一方面是在科技合作特別是合作研發中，要求合作研發的各方一定要用書面形式明確界定在研發中所產生的知識產權的權屬問題，充分保護髮明人的利益。如在天麻相關技術的合作研發、中藥材有關技術的合作研發、綠肥蛋白飼料的合作研發、肉牛育肥技術及專家系統的合作研發等項目，我們都明確規定了知識產權的權屬問題。

二是支持知識產權的申報工作，初步建立了知識產權的管理制度。我區制定的畢地科發[20xx]11號文件《關於做好知識產權申報工作的通知》被省局轉發全省各地州市作參考。文件中提出，除自動產生的著作權外，申請、實施專利、申請商標註冊，可以獲得一定補助。補助經費從全區科技三項費中劃撥出一塊來支付。從去年起，每年擬撥出10萬元，並根據發展要求可以增加撥款幅度。

今年受理申報項目共8項，其中3項專利技術申請實施補助，5項申請專利的補助，報商標註冊的項目。5項專利申請均獲500—2000元的資助；3項專利實施項目，有一項獲得列項支持，2項因實施的條件不具備未列項。被列項支持的專利實施項目名稱為《一種新型天然保健啤酒的釀造方法》，由畢節地區長生科技開發有限責任公司承擔，我局撥出8萬元，主要支持其進行苦蕎麥保健啤酒的標準研究，為企業招商引資，帶來較大規模的開發奠定了一定基矗!

四、逐步推進企業知識產權工作

一是結合項目實施開展企業專利試點工作。我國入世後，專利工作應是企業的生命線，但是在我區，尤其是國營企業極其少見其申請和利用專利技術的情形，非公企業在申請和使用專利技術方面還有一些實質性的動作。我們初步擬定將非公企業畢節地區長生公司列為專利示範企業。該企業的一項專利技術——一種新型天然保健啤酒的釀造方法，在我局的列項支持下正在實施；還有幾項專利技術伺機開發。該企業按省局對知識產權試點企業的要求擬寫工作方案，已拿出草稿，他們想把近段迫切的招商引資工作集中力量抓一下後，再修訂方案。

二是積極協調、鼓勵和指導有條件的企業開展知識產權工作。我們經常利用科技管理的機制與機會，深入部分企業，與企業一道研究企業知識產權工作問題，宣傳、鼓勵企業開展知識產權工作，利用知識產權的管理、保護和應用為企業的生存與發展服務。通過不斷的艱苦努力，有的企業已開始關注知識產權問題，有的已開始了利用專利法律手段保護自己的利益。雖然效果並不輝煌，但這些工作是富有成效的。

五、加強專利行政執法，調解處理專利糾紛

第一，加強專利行政執法。一是根據省局的部署，12月上旬，我局聯合工商、食品藥品監督等部門，開展專利行政執法檢查。通知了畢節城區20多家經銷企業，開展專利商品經銷情況自查。在企業自查的基礎上，在省局的支持指導下，地市知識產權、工商、食品藥品監管等部門的執法人員對10餘家經銷食品、藥品、電器的商業企業進行了現場檢查。檢查中，初步發現涉及專利的商品20餘種，經網上檢索，發現有少數商品存在涉嫌冒充專利產品的情形，我局已立案查處。

除此之外，我們還在平常多次派人到畢節城區較大的商嘗藥店進行檢查假冒、冒充專利的情況。

第二，調解處理專利糾紛。年初省局發來《關於辦理畢節騰越電腦科技有限責任公司信訪材料的涵》，要求我局調查處理。接到通知後，我們派出兩位同志前去調查瞭解，查閲有關資料，弄清了問題的原委，提出了處理意見，並形成文字資料向省局作了彙報。總的情況是騰越電腦公司無主體資格，不能進行任何調解或處理，儘管騰越電腦公司做了不少的實質性工作，但程序不對。

還有，平時接受有關方面的諮詢，一方面為人答疑，同時自己也有所提高。通過實踐和參加省局的培訓，我局的有關人員初步掌握瞭解決專利糾紛的一些常識。

六、繼續展開知識產權宣傳培訓

年初制定了畢節地區20xx年知識產權宣傳培訓計劃，力圖將工作延伸到縣市。在年初召開的全區各縣市科技局長會議上，安排了專門的時間，進行知識產權知識講座，較系統地介紹了知識產權的有關知識。且將講座內容製作成軟盤，分發各縣市及地直有關科研所，再通過二傳手的作用，力圖來收到普及效果。由我局牽頭，制定了畢節地區4。26期間知識宣傳、執法活動計劃，對具體活動作了詳細安排，準備工作完全就緒，但因“非典”時期，行署行文取消各類集會，計劃的目的沒有得到實現。地區科技局、知識產權局與《畢節日報》繼續合作開辦“科技大觀園”欄目，全年共刊發知識產權方面的信息十多條。

此外，及時完成了省局交辦的各項工作，如填寫各類報表、情況統計、報送各類資料、組織報名參加省知識產權協會等。

七、工作初步設想

20xx年，我局雖然力所能及地做了大量工作，取得了一定成績，但因基礎差、人手少，工作經驗不足等因素，整體工作還不夠深入，工作效力有待進一步提高。特別是在提高知識產權意識，企業知識產權工作，專利行政執法等方面，需要進一步加強和完善。

我局將按照地委、行署和省局的部署與要求，根據畢節地區的實際，着重抓好以下幾方面的工作：

1、切實加大企業知識產權工作力度。採取多種措施，特別是堅持把知識產權工作與科技工作有機結合起來，大力推進企業知識產權工作。鼓勵和支持有條件的企業建立知識產權制度，研究和實施知識產權戰略，促進企業發展。

2、知識產權宣傳培訓工作：適當的時候，請省局派員幫助我區舉辦領導幹部知識產權講座；地區和縣市聯動，採取各種有效形式開展知識產權宣傳普及工作。

3、繼續組織人員參加省局的知識產權行政執法培訓；採取多種方式不斷強化和提高我區專利行政執法人員的執法能力和水平，深層次地開展專利行政執法工作，堅決打擊專利違法活動。

4、辦好畢節科技信息網站“知識產權”欄目，充分利用信息網絡的作用，及時發佈相關信息，為推進全區知識產權工作提供支撐。

管理部門的述職報告篇3

光陰恰如潺潺的流水，可以沖淡塵世間一切煩惱、喜悦，而煩惱、喜悦的背後總會隱藏着讓人值得去細細總結的內容。趁20xx年即將結束的時候，讓自己重温舊事，認認真真地作一次年度總結。

自從20xx年9月20號那天起，我正式成為了湖北xx生態果業有限公司生產管理部門的一分子。接觸管理至今，對自己崗位職責有了一個比以前更深刻的認識，我現在就分別從計劃，組織，指揮，協調和控制工作這幾個方面來談自己的工作中成績、經驗、問題和教訓。

國家有五年計劃，工業有年度，月份計劃，農業也一樣，到什麼時間做該乾的活，也要有自己的農業生產安排計劃，“不違農時”不就是一個典型農諺嗎？制定計劃是一項艱鉅的任務，一個合理健全計劃的制定需要生產部門技術部門密切配合，20xx年9月份嫁接核桃苗木工作剛剛結束，接下來我們需要有一個嫁接苗木後期的管理計劃，即除草，抹芽，施肥，刷膠，樹體塗白。這些是一個大的計劃，它還需結合實際情況進一步細化，一直細化到每個小項目上。在這點我們生產管理部門做得不夠到位，需進一步完善。關於這個問題，我可以根據今年10月底到11月下旬施肥期間出現的問題來談談將大計劃中的小項目細化的重要性。

今年的施肥工作整整用了一個月的時間，在那段時間我主要協助李應林管理挖樹窩，施牛糞，複合肥等工作。每天上午7點鐘上工，下午5點鐘放工，民工的時間我們抓得很緊。但在這當中也出現了不少的問題，這些問題概括起來最主要表現在所施牛糞不夠，民工偷工減料，用土、雜草等代替牛糞。這個問題出現得並不偶然，我個人認為需要從自身找問題。牛糞不夠的問題出現後，表明生產部門對“量”掌握得不夠精準。在施肥工作之前，

第一，公司技術人員需要計算出所需肥料的數量（所需肥料數量包括：

①公司所有核桃樹所需肥料總數量；

②公司每個區域核桃樹所需肥料數量）。

第二，根據施肥所需量，合理安排用車（拖糞），保證每片區域有充足的肥料。當初如果我們做到這兩點後，我想民工搶糞的問題還是可以避免的。這件事情給我們一個很好的失敗教訓，提醒我們在安排工作之前提前做好計劃，把工作中會出現的問題一一羅列出來，並要制定出解決問題的方案出來。

把計劃搞好了，我們還需要有一個合理的組織。組織是工作的實施階段，是一個格外重要的環節。安排民工怎麼樣地高效率地做好每一件工作是生產管理人員應該考慮的問題。在核桃小苗子刷膠防寒和核桃幼樹樹幹刷石灰工作中，充分體現了合理組織分配任務的重要性。

管理部門的述職報告篇4

__年，在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規部門的管理職責，紮實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監測、清收、考核工作及超權限貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規管理職責，較好地發揮了部門的職能作用。現將就風險管理與合規管理方面的工作做如下彙報：

一、部門工作職責履行情況

1、做好風管部職責內的報表、報告製作和報送工作

一是及時做好__工程報表的製作和報送工作;二是做好風險分類相關報表;三是做好不良資產監測報表;四是做好市辦要求的業務經營分析報告、風險監測報告及相關報表;五是及時向人行報送風險監測指標報告及相關報表;六是及時向監管部門報送業務經營風險分析報告及相關報表。

2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作

一是每季末月下旬均向每個網點下發季度清分通知，要求各網點按照我行貸款分類規定及時做好季度清分工作，並對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監測全行貸款台帳，督促各網點嚴格按照相關規定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調整工作。三是每月初及時收集各網點超權限貸款的五級、十級分類認定表，並認真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規範的認定表一律予以清退並要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各網點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。

3、積極做好訴訟案件的起訴、執行工作

根據各網點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作，極大減輕了基層各網點的工作壓力。

4、抓好每月逾期貸記卡的風險預警和清收工作

根據每月測貸記卡的逾期情況，根據歷史監測數據和向基層信貸員瞭解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產情況出現明顯惡化的貸記卡持卡人提出風險預警，並採取凍結卡片或取消用卡資格、向公安機關報警等措施進行風險控制。

5、做好貸記卡複核工作

根據銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負責貸記卡的`複核工作。準時按內部規定完成貸記卡的複核工作，為貸記卡的快捷辦理和風險控制履行了應盡職責。

6、積極協助基層清收不良貸款

7、做好貸款的審查工作

根據總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴格控制信增風險、及時輔導和糾正各基層網點貸款檔案資料的合規、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。

二、工作中存在的問題

我部能較好的履行部門職能工作，積極發揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴後執行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強;三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待於增強。

三、工作思路

為進一步提升風險防範能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對____年度風險與合規管理工作中存在的問題，我部擬在____年的風險與合規工作做出如下安排：

1、繼續加強管理，提升信貸資產質量。實時動態監測貸款情況，及時發現風險點並採取措施，以儘量減少新的不良貸款的產生。

2、改變執行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監測，及時向法院執行局提供借款人實時信息，力爭使執行工作進入常態化和及時性。。

3、加大對基層的服務、指導、協調、管理和培訓。加大對基層網點的日常服務、培訓、現場輔導和檢查等方式，切實提升客户經理的管貸能力和風險管控能力。

4、做好參謀服務。充分發揮部門職責的工作性質，及時為領導在風險管控等方面的決策提出合理化建議和決策後的執行落實方面做好各項。

管理部門的述職報告篇5

過去的一年，我校後勤工作，遵循學校總體工作思路和後勤工作計劃，以帶給良好的物質條件和優質的教育教學環境為重點，在工作中堅持以“服務”為宗旨，強化後勤工作人員素質，提高辦事的實效性。現總結如下：

一、立足本職，服務一線

年初我們遵循學校總體工作思路，圍繞教育教學這個中心制訂了後勤工作計劃，避免後勤保障缺位而影響教學工作。

1、改善教學環境和學習環境。今年所有辦公室，教室全部安裝了空調設備。目前學校空調數量已達--台，共---千瓦

2、維修及時、服務到位。凡是影響到教學工作的事都及時處理，今年維修、更換燈管8餘次，更換閥門水嘴共18只。零星維修服務115次

3、配合政教、教務開展工作，基本做到一線問題需要後勤協作的，我們都是隨叫隨到，力爭做到解決問題快、不留尾巴。

4、加強文印工作的管理，解決了文印工作中的薄弱環節，服務及時到位。

5、新建後勤倉庫15平米，使後勤管理工作更加集中、規範。

二、整章建制，規範管理。

後勤工作是學校的基礎工作，後勤工作的管理直接影響到學校的全面管理。今年，後勤管理繼續執行了《物品採購申請審批制度》、《物品領用保管的有關規定》、《維修申報制度》，有效的規範了學校的後勤管理工作。

為了加強校園管理，我們還制訂了《校園安全管理規定》、《校園安全緊急預案》、《校園安全防火制度》，從而保障校園安全，杜絕了安全隱患。

今年對學校資產進行了一次摸底清查，所有資產全部登記、建帳，管理日趨完善。

三、加強管理，開源節流。

資金是學校的命脈。按照校長要求，學校後勤工作要有主動性、前瞻性、服務性、科學性、全局性。學校財會部門嚴格履行規章制度，用心開源節流、勤儉持家。做好收支有計劃、有審批、有手續。

1、做到“物資採購要批”的審批制度，學校各部門所需的教學物資均由部門提出申請、主管領導審批、後勤統一採購，避免了過去誰需就買的無序狀況。

2、實行“物品發放按需”的管理制度，改變過去按人頭配備辦公用品的不合理現象，有效的節約了辦公用的開支。

3、加強紙張和辦公耗材的管理，實行由主管審批覆印和油印的業務，並負責紙張的管理，使紙張消耗大幅降低。

4、頒佈執行《公物損壞賠償制度》，使人為損壞公物現象的到有效扼制。

綜上工作，的益於領導指揮有方、各部門協同配合，使後勤工作基本上做到了使人信賴，效率讓人讚許，態度令人滿意。

管理部門的述職報告篇6

銀行是經營風險的行業，銀行的經營活動始終與風險為伴，其經營過程就是管理風險的過程，我行開辦的小額貸款業務更是一項高風險、高收益業務。20__年，被確定為____銀行的“合規管理年”，根據“合規管理年”活動的工作部署和要求，我行嚴格貫徹小額貸款業務制度，規範業務操作程序，加強資產質量管理，嚴格控制風險。現就我行小額貸款業務上半年風險狀況和防控措施報告如下：

一、信貸基本情況

截止6月_日，我行累計放款330筆，金額1396萬元;累計回收回177筆，金額945.88萬元;累計結存153筆，金額450.12萬元;6月_日所有逾期貸款户數33筆，逾期金額107.74萬元，逾期率23.94%。其中有4户逾期貸款為次級類客户，16户為可疑類客户，均產生不良貸款現象，風險防控形勢非常嚴峻。

二、風險管理工作情況

半年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執行政策，嚴格按照規範化管理要求，切實加強信貸基礎工作，規範內部管理，切實防範風險。

1、嚴格按照總行下發的《小額貸款業務管理辦法》和《小額貸款業務操作規程》開展業務，嚴格拓展、篩選小額貸款準客户，把風險防控關口前移，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規範。嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的範圍及要求，確保信貸調查材料真實有效。

2、嚴格控制信貸風險，嚴格執行信貸風險防範控制管理體系，全面實行審貸分離，規範了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規程召開會議，明確各環節主責任人職責。

3、紮實細緻地開展貸後檢查工作，定期和不定期地對客户經營狀況和家庭狀況進行檢查，認真填報貸後檢查表。2月份我行對發放貸款先後開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調閲客户檔案、現場走訪客户、拍攝客户經營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式，重點關注逾期貸款客户、聯保貸款客户和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看，我行未發現與中介合作、編造虛假資料騙貸等現象，也未發現收受客户好處費、代客户收取貸款本息等情況。

4、強化管理，完善的內部管理機制。我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，不斷強化管理，重點是制度執行管理和從業人員管理，加強對制度執行情況的檢查和貫徹落實。注重加強信貸人員的業務學習，以便能在業務操作中得心應手，提升工作質量和工作效率。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務意識，改善服務手段，積極開展優質文明服務，樹立“陽光、惠農、方便”的信貸形象，以優質的服務和陽光的品牌促進業務的發展。

5、抓好逾期催收，嚴格控制資產質量。我行領導及信貸人員從產生第一筆逾期貸款起，就對逾期催收工作高度重視，認真組織落實，集叢人之力，盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作，並把這項工作長期作為信貸業務發展中的重中之重來抓，最大程度的控制好風險。及早成立了以行領導、業務主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組，集中人力、物力，採取各種措施和方法，堅持不懈開展逾期貸款的催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯合催收的同時，果斷決策，將逾期30天以上的客户依法提起訴訟，申請資產保全，利用法律的手段進行貸款的清收，最大程度的控制好逾期貸款風險，防止貸款出現損失。

三、下一步風險防控強化措施

為有效促進我行小額貸款業務穩健發展，我行要加強小額貸款的合規管理，促進小額貸款經營和操作的合規性和規範性，有效維護我行小額貸款業務發展的良性循環。下一步，我行將在以下幾個方面繼續做好風險防控工作：

1、完善規章制度

一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進行詳細地記錄，記錄內容包括客户基本信息、申請信息、否決原因等。二是對聯保貸款分行業分用途、採用等額本息還款法、分組調查等控制風險的措施。三完善審查人員崗位職責。要求審查人員在對權限範圍內的信貸業務進行審查時，除對資料的完整性、合規性進行審查外，還須進行電話核實客户信息，在必要時還須進行現場核實。四要嚴格系統崗位配置制度。嚴格執行崗位兼職的合規性，規範信貸人員工號及崗位設置、變更，保證系統中客户信息管理的規範性和嚴肅性。五要嚴格落實檔案管理。建立完善的檔案管理辦法，對提交審貸會成功的資料要嚴格把關，認真檢查相關資料及貸款信息，並嚴格執行保密制度。

2、規範信貸操作流程

一是提升貸前調查質量。對於收入、成本等關鍵信息應儘可能取得紙質單據或書面證明做支撐;關鍵的財務數據必須進行交叉檢驗;對於房產或車輛等信息，應查看和複印房產證、行駛證、租賃合同等。調查項目應全面，堅持“眼見為實”原則。二要嚴把貸中審查。審查人員必須電話核實借款客户的真實性。審貸會必須有2名以上管理人員參加，且被審查貸款的主副調必須全部參加審貸會。審貸會提問提升質量，問到關鍵風險點。三是落實貸後檢查。信貸員在貸款發放後的四周內，必須到客户住所或生產經營場所進行首次貸後檢查，對資金使用情況和貸款投向進行監控，以後每月不少於一次貸後檢查。

3、加強逾期貸款管理。對於逾期貸款，除對信貸員進行考核外，還對貸款的逾期原因進行分析，採取一切措施和辦法，不惜代價進行逾期貸款的催收，以防微杜漸，保持貸款的良好回收和質量。

4、加強信貸隊伍建設。每天晨會及每週例會對信貸所有人員進行信貸業務、操作規範性、法律法規等知識進行集中地學習，同時加強對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進行一次梳理，同時對信貸從業人員實行年審，年審不合格的調離信貸崗位。要加強對信貸人員良好作風的培養。嚴格執行“八不準”要求，打造郵儲小額貸款品牌，樹立良好的公眾形象。