根據總行《中國**條線盡職監督工作實施細則》及《**部門盡職監督作業指導書》、《**》、《三農**》的要求,我部成立了**監督工作組,20**年對全轄****工作業務活動和管理行為進行了現場、非現場的檢查,現將檢查情況整理彙報如下:
20**年**經營及**業務,其中:法人**業務檢查面100%,個人**業務經營類80萬元以上的貸款,其中:法人客户貸款重點對關注類貸款和潛在風險客户貸款進行現場檢查。現場檢查內容包括以下方面:
檢查一級支行風險(**)管理部盡職監督檔案資料,認定一級支行風險(**)管理部是否按照規定的盡職監督週期、監管內容和監管要求開展**盡職監督活動,盡職監督檔案是否按規定管理、資料是否齊備。
(1)檢查一級支行**委員會建設情況。
(2)檢查一級支行**部崗位設置和職責履行情況。
檢查分類轉授權執行情況。結合分類抽樣檢查情況,認定是否嚴格按轉授權執行分類權限。
檢查**轉授權執行情況。結合**抽樣檢查情況,認定是否嚴格按轉授權執行分類權限。
(1)檢查一級支行**委員會會議檔案資料,認定**委員會運作是否規範。
(2)結合分類、**、減值抽樣檢查情況,認定辦理的貸款風險分類和客户信用**業務是否符合相關制度規定。
(1)抽查法人正常、關注類貸款,結合貸款風險分析報告,貸後檢查報告,認定貸款風險分類是否準確。
(2)抽查法人不良貸款dcf減值測試結果,認定結果準確與否。
查閲**工作相關檔案,對**管理的組織、準確性進行檢查。
(1)收集被檢查支行的內外部檢查報告及季度風險分析報告,篩選信用風險和操作風險事件。
(2)登錄操作風險信息管理系統和信用風險報告系統,查看相關風險事件是否及時上報、錄入系統。
(3)檢查關鍵崗位人員信息錄入情況,抽查調閲支行行長、網點負責人和網點運營主管三類人員任職文件,與操作風險系統關鍵崗位人員信息進行對比。
(1)檢查被查支行的**風險監控制度,是否按季對**風險監管情況進行報告。
(2)檢查是否執行區分行下達的三農**產品停復牌制度,檢查在停牌期間是否越權審批相關停牌業務。
(3)檢查對大額不良貸款客户制定的風險化解處置預案,是否能夠執行。
(1)是否定期監測和檢查
(2)8個指令性
是否紮實推動“兩學一做”學習教育常態化開展;
是否規範和落實黨內生活制度,堅持“三會一課”制度,按規定召開組織生活會,開展黨員民主評議。
歷年條線盡職監督檢查發現的問題是否落實整改。
經檢查,
通過檢查,本條線能夠按照區分行的工作要求,推進”
通過檢查,本條線不存在懶政怠政、不擔當、不作為、亂作為等脱離羣眾的官僚主義問題;
不存在特權思想和特權現象。
通過檢查,各支行均能按規定進行貸後管理例會,並做了會議記要。但仍存在一些業務問題,主要表現在:
**於2013年12月26日放款陸孝生農户小額貸款3萬元,當日轉入陳
1、貸款的貸前調查必須真實、全面、嚴謹。這是風險防控的第一道關口,也是最重要的關口。對客户申請貸款所提供的資料必須全面核實及分析。包括材料的真實性、完整性、客觀性,分析借款主體的合法性、財務狀況的可行性、資金用途的合理性、第一還款來源的可靠性等。
2、貸後管理必須依照相關文件及“三法一引”的規定,嚴格執行。嚴格按照審批的貸款用途用款,執行**資金支付審核和受託支付制度。建立和完善資金使用台賬,加強監管,發現風險及時預警。
3、完善貸後管理例會,貸後管理例會應對客户貸後風險狀況和貸後管理工作情況進行研究、審議和分析,出席會議的委員要對審議內容發表明確的意見。
**分行**部
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