經營情況分析報告範文5篇

伴隨社會的進步，職場人使用分析報告的機會越來越常見了，大家在書寫的時候，一定要凸顯思路清晰。以下是本站小編精心為您推薦的經營情況分析報告範文5篇，供大家參考。

經營情況分析報告範文1

1、通用積分簡介

通用積分是指眾多聯盟商家使用同一種積分對會員進行獎勵，會員在聯盟商家消費時能夠獲得積分獎勵，積分積累起來，可以兑換禮品或者直接返現。在同等條件下，消費者必然優先選擇可以獲得積分獎勵的聯盟商家消費，從而提高了聯盟商家的銷售額，而通用積分平台的運營者也可以從聯盟商家的利潤增長中得到收益。

2、國內外積分運營現狀

在世界許多發達國家，各種“通用積分”計劃已成功建立，成為了引導和影響人們消費的便捷積分服務。在美國，甚至可用一定數量的通用積分券，換走一輛某種牌號的全新轎車。在這些國家和地區，“消費改變生活”不再是一句口號，而是真正地利用各種方式使人們的生活便利，得到實惠。通用積分將成為社區生活消費新方式的創造者和“卡災”的終結者。

像澳大利亞和新西蘭的FlyBuys積分計劃，英國著名的Nectar積分計劃，德國的PayBack積分計劃，美國的GoldenPoints、S&HGreenPoints和BabyMint積分計劃，還有英國的Buys&Flys、韓國的OKCashbag、新加坡的MoreRewards等等。目前世界上最成功的通用積分項目是英國的Nectar，通用積分由Nectar這個專門的組織機構設立，本身並沒有產品，只靠收取手續費贏利。項目吸引了包括Barclay銀行、Sainsbury超市、Debenham商場和BP加油站等很多企業加入。客户憑Nectar卡可以在特約商户消費，或者用Barclay銀行卡消費者，都可獲得相應積分，並憑藉積分參加抽獎或者領取獎品。Nectar因此把消費者對他們的忠誠轉變成對特約商户的忠誠，並由此向特約商户收取費用。在很短時間內，Nectar就將5880萬英國居民中的1300萬變成了自己的客户，並從中取得了巨大的收益。通用積分是在國外前就開始的商家營銷和用户管理手段，在中國卻是前兩年才開始火起來的。開始,只有2、3家公司在做，一夜之間，忽然冒出了十幾家通用積分的服務商，積分運營的市場頓時熱鬧了起來。

美國人文亨利在上海建立了智買道，是中國最早的通用積分服務商，他們在不斷地教育商家，培育了市場。為之後的通用積分運營商奠定了市場基礎。

文亨利之後，有了上海的大眾點評，銀聯的UB、長沙的v-v-v；北京的紫頁V卡聯盟。此外，還有中國積分、深圳的異業商務、壹卡會、廈門的下班、上海的Ccclub等，連CCTV《贏在中國》的創業項目中也有了通用積分項目。

3、通用積分的盈利模式

1）將積分作為商品出售給加盟商家，加盟商家按照實際花費出去的積分價值向通用積分運營商支付積分費用。

2）利用會員資源，推薦會員到加盟商家消費，根據會員的消費金額直接從商家獲得佣金收入。

3）利用第三方，如廣告聯盟，根據會員的行為（點擊廣告、註冊網站、網上消費等）從第三方獲得收入。

4）為有實力的品牌商家開發、管理、運營積分項目，從而獲得項目收入。

5）為有獨立積分項目但獎品庫不完善或者不願意管理獎品庫的商家提供獎品兑換、採購、配送服務，從而獲得獎品管理收入

6）為商家提供消費跟蹤、市場調查、數據分析、客户維護等營銷服務，從而獲得營銷收入。

7）整合其他營銷方式，如有獎問答、免費試用、自助調查、消費評論等營銷形式，為商家提供綜合性的營銷服務，從而獲得營銷收入。

8）為會員提供增值服務，如通過手機為會員提供消費打折信息、優惠券等，直接向會員收取增值服務費用，同時也可向商家收取營銷費用。

9）等待通用積分卡有足夠的吸引力和價值後，可向申請通用積分卡的會員收取費用。

10）出售網站廣告位，獲得廣告收入。

11）如有足夠多的內容，如優惠打折信息、優惠券等，可通過出售內容獲得收入。

4、積分平台的優勢和特點體現在以下幾個方面：

1）積分平台覆蓋了廣闊的市場資源。由線上的電子商務、網絡遊戲，到線下的商場、酒店、超市等傳統服務行業，積分平台都提供了有力的支持。

2）“WEB服務器――積分收單前置系統――積分賬務主機”的層次結構和結算模式都滲透了傳統支付行業的業務、技術特點，更穩定、安全、高效。

3）以自主研發的SoftPay產品（支持多種支付形式的電子支付終端）使積分平台的積分交易體系更加完善、靈活、高效。同時成本低廉、易於維護且在一定程度上增加了積分平台的安全性。

4）在國內率先推出“積分銀行、積分銀聯”的嶄新理念，為積分互換提供了切實可行的解決方案和盈利模式。為“積分聯盟”的市場需求提供了強有力的支持。實現了對“用户―商户―商户聯盟”整個用户體系全面的覆蓋。

5）自行設計的“積分規則動態配置體系”為商户提供了更自由、方便的積分管理手段。

6）以“積分託管”服務作為基礎業務，服務為先、易於推廣。

7）首次推出“積分××”的概念，將積分抽獎徹底轉換為一種簡單、高效的盈利模式。

由於市場上目前的通用積分運營商，如智買道、斯瑪特卡、大眾點評卡、積卡、V卡、通卡等往往其覆蓋的範圍侷限性很大，有些只是某一行業或在某一區域，故只能算是一種半通用的積分卡；另外，除了積分功能外，不能針對市場的需求（商户或消費者）提供其他增值服務。

5、通用積分的實施難點

會員獲得積分，商家獲得客源，通用積分運營商獲得銷售返傭，看似皆大歡喜，沒有什麼難操作之處。但，實際操作中，會發現最大的難點在於積分環節的實施。

5.1前期策劃

要全局策劃好項目，明確自身的資源優勢和劣勢，分析好當地的消費市場容量，以及實施這個項目後商家和會員的接受和認可度；如果沒有詳細考慮好項目的盈利模式和實施方案，就隨便進入，那麼往往因實施困難半途而廢或者盈利沒有想象的好而停止實施。

5.2資金支持

通用積分項目不是一個小項目，需要有足夠的資金支持；同時因為項目的特殊性，一般不能實現短時間盈利，所以要有做好長期的不斷投資的準備。

5.3選擇積分平台

選對積分平台，可降低初期投資成本和後續運營成本，從而確保利潤；通用積分的主要盈利模式不外乎是根據商家的銷售來提成，如果平台過高或者運營成本過高，勢必會吞噬了利潤，從而導致項目長時間甚至一致不盈利。同時也要選擇具有長期發展預期的合作伙伴，能持續提供平台和更新服務，確保項目不至於實施到一半時，因為供應商的問題導致終止。

5.4選好優質商户加盟

最好不要全行業、所有商户都湧入加盟，而是選擇會員比較認可的優質商户，能提供給會員優質的服務以及優惠的價格的，以及有商業信譽的，能按時給運營商結算銷售提成的，從而確保會員的利益和運營商的利益；

5.5做好會員營銷和宣傳工作

做好了會員營銷和宣傳工作，可讓更多的消費者加入聯盟會員，並帶動商户的消費；“商户”和“會員”兩者缺一不可。

5.6做好商户宣傳服務持續做好商户的宣傳服務，並提供最優質的會員，確保商户加盟後確實帶來銷售額的提高，這樣才能保住商户，並能提供利潤；同時做好會員的服務，確保商户對會員的服務和優惠，讓消費者獲利，提高會員持卡量和刷卡率。同時做好後續數據挖掘工作，提供更多的增值服務

6、關於積富寶

積富寶（廈門)網絡科技股份有限公司是一家專注於積分通用系統建設和運營的企業。在汲取發達國家通用積分成熟的運營模式基礎上，結合中國市場的實際情況，以前瞻性眼光打造出獨特的、適合現代商業發展的積分通用新模式。

積富寶深耕本地化生活服務為基礎的實體消費市場，融合現代電子商務的創新模式，以積分增值消費為理念嚮導，真正地實現了積分“通積通用”的價值。

積富寶建立了完善的客户服務體系及規範的運維繫統，為商家、會員提供了強有力的服務保障。通過會員在聯盟商家實體店消費或在積富生活網上的聯盟商

家消費，形成消費有積分、積分有增值、積分再消費的；積富寶通用積分平台致力於構建驅動消費增長的、服務；6.1公司優勢；1）真正實現“積分通積通用”和O2O（Onlin；2）東容（中國）集團投資，提供強有力的資本支持；3）具有致力於互聯網及實體店運營的專業管理運維團；4）積富寶智能運維信息化系統；6.2O2O模式；O2O即OnlineToOffline，線下銷售12家消費，形成消費有積分、積分有增值、積分再消費的良性循環，達到會員、商家、公司多贏的局面。

積富寶通用積分平台致力於構建驅動消費增長的、服務於現代商業服務業的高效、實用的商業回饋模式。平台通過聯合跨地域、跨行業的不同商家，建立統一的會員制積分管理平台，實現積分在各行業中的統一化、標準化和通用化。

6.1公司優勢

1）真正實現“積分通積通用”和O2O（OnlineToOffline，線上和線下互動促進）模式。

2）東容（中國）集團投資，提供強有力的資本支持。

3）具有致力於互聯網及實體店運營的專業管理運維團隊。

4）積富寶智能運維信息化系統。

6.2O2O模式

O2O即OnlineToOffline，線下銷售與服務通過線上推廣來攬客，消費者可以通過線上來篩選需求，在線預訂、結算，甚至可以靈活地進行線上預訂，線下交易、消費。O2O模式要求消費者網站預訂、支付，預訂、支付信息會成為商家瞭解消費者購物信息的渠道，方便商家對消費者購買數據的蒐集，進而達成區域化精準營銷的目的，更好地維護並拓展區域性客户。通過線上資源增加的顧客並不會給商家帶來太多的成本，反而帶來更多利潤。此外，O2O模式在一定程度上降低了商家對店鋪地理位置的依賴，減少了租金方面的支出。對消費者而言，O2O提供豐富、全面、及時的本地商家的產品與服務信息，能夠快捷篩選並訂購適宜的商品或服務，且價格實惠。O2O模式可帶來大規模高黏度的消費羣體，進而能爭取到更多的商家資源。

O2O模式作為線下商務與互聯網結合的新模式，解決了傳統行業的電子商務化問題。但是，O2O模式並非簡單的互聯網模式，此模式的實施對企業的線下能力是一個不小的挑戰。可以説，線下能力的高低很大程度上決定了這個模式能否成功（主要是指商家的電商素質形成的市場成熟度）。而線下能力的高低又是因為線上的用户黏度決定的，擁有大量優勢用户資源、本地化程度較高的垂直網站將藉助O2O模式，成為角逐未來電子商務市場的生力軍。

6.3產品與服務

6.3.1積富卡積富寶通用積分卡簡稱“積富卡”，是代表積富寶會員身份的專用卡片；會員在積富寶聯盟商家消費時使用；積富寶會員可持卡在聯盟商家提供的專用POS機、積富窗或積富生活網上消費時自動獲取積分、使用積分，查詢積分。

積富寶卡不僅僅是積富寶公司為積富寶會員提供的積分獲取、支付的工具，也可實現會員卡與支付系統的綁定，為持卡人提供安全快速的電子支付體驗。無論是線上線下購物、轉賬收款、水電煤繳費、信用卡還款等都能輕鬆實現。

6.3.2積貝

積貝是積富寶為積富寶會員提供積分服務的結算單位，在積富寶會員開通積富卡後，會員在積富生活網上的聯盟商家及聯盟商家實體店消費時賺取、累積、使用。

積富寶會員在不同地域、不同行業的聯盟商家的消費過程中，通過賺取及使用積貝，讓會員真正實現“我的積分我做主”的快樂消費體驗！

6.3.3積富生活網積富生活網是基於社會化責任，為消費者購物提供分享、點評、交流等一系列體驗，幫助消費者明智判斷，發現更多新產品和新服務的一種電子商務服務。

積富生活聚合海量消費羣體與優質商家，通過商家與消費者良性互動，促進交易額的提升。同時在積富生活提供豐富的積分活動，對積富寶會員進行多樣的積分獎勵，也為聯盟商家奉上了全新的積分營銷體驗，帶來了消費領域的巨大變革。

通過積富生活的消費導航功能，無論你在哪個城市，要去哪個城市，只要有聯盟商家的地方，均可通過積富生活、積富窗、線下實體店消費或購買行為，獲取通用積分、消費積分的增值服務，城市消費導航傾力打造消費生態圈的新潮流！

6.3.4積富窗

積富窗是採用了網店瀏覽、商品展示、購買交易、互動廣告、知識教育、會員管理等多種商業功能於一體的高科技軟件系統的智能終端，成功將電子商務與傳統零售業有機結合，實現電子商務落地經營即O2O（OnlineToOffline）模式。

積富在線是積富寶自主開發的，應用於積富窗的一個綜合性大型B2C電子商務購物商城，不僅能為聯盟商家提供網購分賬。而且每個聯盟商家通過積富窗為積富寶會員代購都能獲得豐厚的利潤。同時，積富寶會員也能獲得積分返還。可直接實現，積分支付；線上下單；線下消費；積富窗在牆上懸掛面積不足一平方米，不佔地，不增加店面租金；顧客自動觸摸可選服務，可交現金也可刷卡消費，不需增加人工；哪怕關門停業了，你的會員在家上積富在線選購，你仍然有收入；每天開機10小時用電2元，擴大經營範圍與經營半徑；一次性投資積富窗，可以為你帶來常年生意。

6.3.5積座標

積座標採用立體結構，利用智能手機的定位系統，推出LBS服務，就近推薦，就近搜索，解決即時消費問題；同時手機支付、手機端信息配送解決商業問題；而手機即時的拍照和點評系統，解決即時分享問題，從而使用户價值最大化。

6.3.6積友通

積友通是積富寶為積富寶聯盟商家量身定製的精準微營銷系統。積友通顛覆傳統的展示或點擊付費模式，在精準定位的基礎上，依託現代信息技術手段建立個性化的會員溝通服務體系，創造按來電付費的一對一微營銷，最大限度降低聯盟商家的營銷費用，並能記錄大量真實、準確的營銷數據，幫聯盟商家篩選鎖定意向客户，與短信營銷無縫對接。

是一部聯盟商家專用的積分POS機，能夠支持積富卡刷卡支付；是一部能夠完成線上支付的地面終端，以“傻瓜模式”完成電子商務交易；是一部應用於金融系統的POS機，支持金融系統所有的信用卡和儲蓄卡消費；是一部多功能的自助銀聯終端，支持多家銀行信用卡還款、轉賬和餘額查詢等；是一部全方位代繳終端，可繳納各種話費、水電煤氣費、購物、賬單支付等；是一部GPRS移動金融終端，體驗便捷的無線支付生活。

6.4前景分析

積富寶的產品多樣化，採用積分通積通用模式與O2O模式，由東容集團投資，具有強有力的資金支持，積富寶技術平台採用信息安全保障能力優越的北斗導航級位置服務提供的統一的應用支撐服務解決方案。

善於發現並搶佔時代商機，是發達國家富強和領先的重要原因，也是世界商業巨擎領先行業和對手的重要原因，通用積分以不爭的事實為我們做出了一個詳盡例證。

對消費者進行集中的獎勵。消費者在消費的同時可以獲得積分獎勵，而所得的積分則可以隨心所欲的兑換各種超值的禮品。

通用積分的出現為商家帶來了時代商機。積分兑獎的消費鼓勵極大刺激了消費者的消費熱情，給商家帶來更多的忠誠顧客和更大的購買力。消費者為了獲得積分，往往更穩定、更積極的在商家消費。此外，通用積分強大的數據庫系統，能使商家更深入的瞭解消費者，從而進行更為有效的忠誠維繫。

加州大學伯克利分校信息系統與管理分院的研究再次證實：通用積分是一種更為有效的營銷方式。它不僅能大幅降低廣告支出，而且能以更少的成本更精準地瞄準客户，大幅提升收益。

增加顧客、維繫忠誠、提升收益。通用積分給商家帶來的多重收益，引爆了一場時代商機爭奪戰。幾乎所有的發達國家和地區都推出了積分計劃，像德國的PayBack、美國的CLUBDLM、韓國的OKCashbag、加拿大的Airmiles、新加坡的MoreRewards等都吸引了眾多商家。

英國的Nectar吸引了包括Barclay銀行、Sainsbury超市、Debenham商場、戴爾電腦、福特汽車、百安居、雅芳、eBay在內的眾多國際知名商家。新西蘭的FlyBuys吸引了新西蘭銀行、新西蘭電信、聯合航空、三菱汽車、殼牌石油、柯達膠捲等各行業商家。

BP加入Nectar之後，年銷量增長幅度超過競爭對手20%，eBay通過Anytingpointsde的幫助，平均每一單交易的收益率上升了2.5%。CLUBDLM使稀罕物品零售商DorothyLane的銷售額從3600萬美圓增長到6000萬美圓，年均增長率接近70%。

在國外這麼多通用積分的運營商的成功案例，國內通用積分的發展是極具潛力的，在目前，積富寶的發展現狀來看，雖然才剛剛起步，但我相信，只要解決積分運營的難點，汲取國外積分運營的成功經驗，結合國內的市場，吸引更多的合作商，積富寶成為中國積分通用運營卓越服務商的目標指日可待。

經營情況分析報告範文2

目前總的盈虧成本金額是XXXXX元。損耗主要集中在食品XXX類XXX元，非食品個人清潔用品類XXXX元。XXX類主要是XXX的虧損，如XXXX系列、XXXXX系列等，個人清潔用品類主要存在於XXX牙膏、飄柔、潘婷、沙宣洗髮水系列的損耗。從損耗分析可以看到，個人清潔用品類損耗較大，以下羅列出盈虧與損耗產生的具體原因：

1、串碼(收貨、銷售、收銀環節);

2、單據管理;

3、盤點錯誤;

4、條碼管理混亂;

5、收貨管理不到位與供應商欺詐(品質、數量等);

6、偷盜(內盜、外盜);

此外，變質報損、蟲鼠害等因素也會造成損耗。

具體分析如下：

一、屬於電腦系統中操作不當的：

1、商品條碼錄入錯誤，導致銷售的數據記錄在了其他商品的頭上，盤點時形成兩個商品一個盤盈，一個盤虧。

解決辦法：規範所有商品條碼，特別是在收貨上進行嚴格把關，最好驗貨的時候仔細檢查有問題的商品條碼和系統中對應的該商品的條碼是否一致以及品名是否準確一致;

2、商品已經退貨給供應商，但是沒有及時登記退貨單，造成系統裏面的庫存沒有及時扣除，而貨物已經拉走，形成商品的盤虧。

解決辦法：規範商品退貨流程，把握幾個原則：(1)退貨必須由採購和供應商協商好;(2)倉庫退貨人員必須看到商品入庫退貨單才能退貨;(3)凡是出賣場的商品，必須由防損員檢查供應商是否有退貨單以及檢查退貨單的商品和實際貨品是否一致;

3、進貨單因為操作失誤，錄入重複，造成盤虧。

解決辦法：這是屬於操作性失誤，只能在平時操作多注意，同時通過系統也可以減少和避免此類錯誤發生：所有進貨單必須有對應的採購訂單，否則不允許直接錄入進貨單，同時限制電腦員直接錄入商品入庫單(贈品入庫單除外)，限制電腦員修改單價和數量。

4、內部領用的商品沒有通過POS機銷售的情況下，也沒有在系統裏面及時登記報損單，造成盤虧。

解決辦法：所有內部領用都必須在前台銷售過機，不允許出現簽單、簽名直接越權領用超市商品;

5、由於操作疏忽，造成貨品和標價籤不一致，造成盤點人員盤點時候出現貨品張冠李戴現象，該現象在百貨類商品出現頻率非常高;

解決辦法：(1)對於所有百貨類商品重新規範規類(代碼、貨品名稱、規格);(2)平時超市人員凡是發現有不規範，條碼和貨品張冠李戴現象的，一定要立即修改正確。

二、屬於盤點過程中操作不當的：

1、盤點的人員不熟悉商品和盤點流程，造成漏點、重點，或者不同規格的商品按照一個商品來盤點。多以方便麪、飲料、洗髮水為主。

解決辦法：(1)所有賣場人員平時多熟悉商品結構;(2)對於賣場人員的培訓不僅僅是盤點前進行培訓，培訓 工作應該貫穿整個平時的工作流程中;(3)盤點的工作人員應該端正態度，加強責任感;(4)盤點實行交叉盤點複查制度;

2、有些商品外觀極其類似，價格也一樣，但是規格不同，比如口味、顏色、效用，在入庫驗收的時候倉管人員沒有很好的區分，只把總數量確認就通過了，事實上供應商把幾種規格的商品混在一起送貨，實際各自的數量和送貨單均有偏差，造成這一系列的商品在盤點的時候均出現盈虧，實際上總數是不贏不虧的，但是由於每個貨品的`價格不一致，導致還是有盈虧金額的產生;

解決辦法：(1)加強倉管人員對於商品結構的熟悉;(2)驗貨工作人員驗貨一定要仔細;(3)實行驗貨監督機制，如果出現此類現象，則實行責任到人;

三、屬於偷盜防範不當的：

1、由於因為商場面積擴大，顧客皆反映超市的出入口離得太遠，帶來了許多不便而拒絕存包袋，而超市人員卻逐漸減少，導致有許多的視覺死角是工作人員看不到的，故而大大的增加了失竊的可能性。

解決辦法：加強對防盜調施、調備的管理，合理投放合適的設備設施，跟蹤投放執行及其效果。(1)公司儘快購回防損袋，建議能將超市兩個出入口改為一個，杜絕減少商品失竊所造成的損失。(2)加大對全員防損、全過程防損的培訓與督導力度：劃分防損責任區、分配責任商品、明確盤點責任、建立重大盈虧事故的責任追究制，加大對內盜的查處與激勵力度，對破壞分子下手要快、要準、要狠。

2、貨架的整體設計，應充分考慮安全需要，以提高產品的安全，減少盜竊的可能性。

解決辦法：(1)對超市的整體佈局，我們必須暢通的視線，不留死角。(2)貨架佈局放電成一條直線，儘量避免拐角和凹凸。(3)在中間渠道保持通暢，不能阻礙。

四、根據盤點目前出現的問題，特建議從以下方面入手進行改進：

1、 進行業務流程重建，規範優化業務流程，找出不合理和漏洞比較多的關鍵點;

2、 平時更要加強員工培訓，並且貫穿於整個工作流程中;

3、 對於貴重、易盜物品實行台帳建立制，由於該類物品品類少，實行每天盤點交接制，出現盈虧，當天進行獎懲;

4、 對目前的賣場商品重新規範，主要校驗條碼、品名、價格、標價卡、規格等是否正確;

5、 建立合理的績效考核機制，調動員工積極性，增加員工的歸屬感。

經營情況分析報告範文3

定位

酒店定位，是一個酒店發展的基礎。是其裝修和功能、營銷策略、管理服務、酒店文化的基礎。

迎賓樓位於裕華東路，省軍區第二招待所院內，該酒樓有三層營業面積，設有600個餐位（含多功能廳）。結合酒樓的裝修檔次及周邊的地理環境和人文環境，酒樓應定位在人均消費40-60RMB之間的中高檔酒樓。因酒樓的特殊性質，即要滿足軍隊內部接待的需要，又要面向社會經營，自供自給。酒樓的菜餚主推湘粵川風味，並輔以保定本地菜，以滿足石家莊這座移民城市不同人羣不同檔次的消費需求。

經營理念

省會餐飲業以高檔餐飲和平價餐飲為主流，中檔餐飲大多舉步為艱。而成功的餐飲店不外乎都有着一個共性，就是高舉特色大旗。湘君府的湘味湘情；河北人家的老保定懷舊；荷塘月色的綠色生態。迎賓樓也要以特色為制勝法寶，大打特色主題牌。

在菜餚上，我們一定要推出2-4道招牌菜，併為此宣傳造勢，達到吃剁椒魚頭到湘君府，吃水煮魚到辣婆婆，吃XX菜到迎賓樓！

在服務上，我們也要求特色為先。如今的餐飲市場，光是規範化的服務已是遠遠不夠，一定要強化情感式服務和創造性服務。並能為軍隊高級首長及VIP提供高規格高檔次的服務。

在裝飾上，也能不隨波逐流，要自成一派。傢俱的擺放、餐具的配備、燈光的照明，都要給人舒適感。這裏的舒適分三個層面：一是身體的舒適、二是感官的舒適、其次是心理的舒適。總之，要讓客人在迎賓樓裏一舉手一投足都方便、舒適、省力。

在營銷上，更是要特色營銷。現在早已不是酒香不怕巷子深的年代。（詳見下面的營銷）

管理

戰略要大手筆，管理要細緻化，這一大一小，是酒店管理的成功之道。外有真誠温馨熱情高效的服務氣氛，給客人滿意加驚喜；內有團結進取追求品質的敬業精神，人人都有飽滿的工作熱情，良好的工作狀態，一個酒店的管理和文化，就充分地體現出來了。

酒店管理不同於企事業的管理，酒店管理突出的是“以人為本，以細微為主！”當前，大多成功的.酒店都傾向於“人制”、“法制”兩手抓的管理。

人制管理既人性化管理，從事酒店業的員工大都是20歲左右的年輕人，文化素質不高，情緒波動較大。酒店的管理更要體現人文精神。如，建立一套完善的激勵體系：每月設立微笑大使獎、委屈獎、合理化建議獎等，給員工過温馨生日PARRY、定期舉行員工聚餐、組織優秀員工外出旅遊考察等。()在後勤保障方面，酒店更要做到員工能吃好飯、睡好覺、洗好澡。只有這樣，員工才能熱情飽滿地工作，完完全全地去享受酒店工作帶來的快樂。有位酒店先哲説過，沒有快樂的員工，何來快樂的客人！很多酒店就是後勤保障不到位，讓員工感受不到“家外之家”的温暖，繼而跳槽。人員過分流失會給酒店造成培訓人力、物力、財力的浪費。

法制管理既制度化管理，“欲知平直,則必準繩;欲知方圓,則必規矩。”嚴格嚴謹的規章制度會使員工，尤其是新員工知道，在酒店哪些是應該做的，哪些是不應該做的。若是做錯，會受到什麼樣的懲罰。只有建立健全規章制度，酒店才能讓員工按照制定好的軌道，正常的運轉下去。

規章制度要注意四個問題

1、規章制度要細。例如，遲到了一分鐘怎麼辦？遲到了一刻鐘怎麼辦？遲到了一小時又怎麼處理？這樣一來，個別員工不能鑽空子。

2、規章制度要嚴，但嚴要以愛為動力，愛以嚴為原則。

3、規章制度要實施，制度出台就要實施，不能流於形式。

4、規章制度要“、公平、公開”，規章制度要遵循“熱爐法則”，也稱電熨斗法則。具有

警告性---不能摸！

必懲性---摸即傷人

即時性---摸着立刻被燙傷

公平性---誰摸都一樣

目標責任管理

目標責任管理也稱績效考核管理，這個管理體系基本杜絕了同工同酬、出工不出力等惡習。且能讓全體員工和酒店同呼吸共命運，能煥發員工的凝聚力和積極進取的精神。

全體員工工資分為兩部分既基本工資+績效工資，酒店完成既定任務，員工發基本工資+績效工資；酒店完不成既定任務，員工發基本工資。後廚工資除了和營業額掛鈎之外，還要和餐飲毛利掛鈎。

營銷

餐飲行業正在進入一個整體營銷的時代，在這個時代裏，如何選擇恰當的營銷方式成為企業的勝負因素之一。在餐飲行業，傳統觀念正在發生着翻天覆地的變化，原來以產品為中心的市場觀念，正逐步發展為以顧客需求為依據的營銷觀念。

所謂餐飲營銷，不僅是指單存的餐飲推銷、廣告、宣傳、公關等手段，它同時還有餐飲經營者為使賓客滿意併為實現餐飲經營目標而展開的一系列有計劃、有組織的服務活動。

首先，我們應進行詳細的市場調研以確定經營目標：隨即研究決定產品服務，銷售渠道，價格及市場營銷手段策略，以及具體實施計劃的財務預算。一般來説，餐飲企業可以採取的營銷手段主要包括廣告營銷、宣傳營銷、菜單營銷、人員營銷、餐廳形象營銷，電話營銷、公關營銷以及特殊營銷活動等。

廣告營銷：“酒香不怕巷子深”這句老話所存在的侷限性，已經被越來越多的人所認識。所以餐飲營銷中，廣告是必不可少的重要手段。一般而言，我認為餐飲廣告可分為以下諸種：電視廣告；報紙、雜誌刊物廣告；餐廳內部宣傳品；電話推銷；郵寄廣告；其他印刷品，出版物上的廣告，包括電話號碼本，旅遊指南、市區地圖、旅遊景點門票等處所登載的餐飲廣告；户外廣告；其他廣告如信用卡公司為客户提供的免費廣告，飯店或餐廳門口的告示牌，店內餐廳的各種酒水和最新菜品等信息的台卡等。

宣傳營銷：餐飲業營銷人員應善於把握時機，捕捉一些餐飲業的資料，凡餐廳接待的重大宴請，新聞發佈會，文娛活動，美食節慶等，都應該邀請媒體代表參加。可以事先提供有關信息，也可以書面通報，自擬新聞稿件的方式進行。一般應由部門內有關負責人負責稿件的撰寫，新聞照片的拍攝等事宜。還可以與電視台、電台、報紙、雜誌等媒體聯合舉辦“美容食譜”、“節日美食”、“七彩生活”、“飲食與健康”等小欄目，即可以擴大我們的飯店在社會上的正面影響，提高本部門或餐廳的聲譽，又可以為自己的經營特色，各種銷售活動進行宣傳。

人員推銷：人員推銷一般可以分為以下幾種情形：

專人推銷。一般餐飲業可設專門的推銷人員來進行餐飲產品的營銷工作，但要求他們必須精通餐飲業務，瞭解市場行情，熟悉飯店各餐飲設施、設備的運轉情況，顧客可以從他們那裏得到滿意的服務。

全員推銷。亦即飯店所有員工均為現實或潛在的推銷人員。第一層次是由專職人員如餐飲分管老總、餐飲主管、銷售人員等組成的；第二層次由兼職的推銷人員構成，如餐廳經理、預訂員、迎賓員以及各服務人員等。餐飲經理們可於每餐前在餐廳門口迎接賓客；餐中巡視，現場解決各種投訴或疑難問題；餐畢向賓客們誠懇道謝，並徵詢賓客對菜點、酒水以及服務的意見；服務人員則通過他們熱情禮貌的態度，嫻熟高超的服務技巧，恰當得體的語言藝術，向賓客進行有聲或無聲的推銷；第三層次則由各廚師長以及其他人員組成 。

菜單營銷：即通過各種形式的菜單向就餐賓客進行餐飲推銷。可通過形式各異、風格獨特的固定式菜單、循環式菜單、今日特選、廚師特選、每週特選、本月新菜、兒童菜單、中老年人菜單、情侶菜單、雙休日菜單、早九晚五午餐菜單、美食節菜單等進行宣傳和營銷。可以設計出意境不同，情趣各異的封面，分別製成紙墊式、台卡式、招貼式、懸掛式、帳篷式、摺扇式等菜單。可讓賓客在欣賞把玩之中愛不釋手，無形中產生了消費慾。

餐廳形象營銷：主要是對餐廳的形象進行設計策劃，比如在店徽的設計、餐廳主題的選擇，餐廳的形象營銷、餐廳的裝飾格調、傢俱佈局、色彩燈飾等方面下功夫，使之起到促銷的作用。

節假日營銷：不放過任何一個節假日，不放過任何一個可以炒作的賣點。有些活動，有些方案，我們不光是創造利潤收益，而要考慮到口碑效應、文化效應。營銷的技巧是重要的，但文化營銷、良好的客户關係管理、與他人共贏的策略才是最成功和長久的。硬件是基本的基礎，管理和服務是保障，而高層次的文化，才是酒店真正的競爭力所在。

VIP營銷：先介紹一下“二八法則”，即大部分企業80%的營業額是來自於其中20%的忠實顧客羣的重複購買或消費，而其他20%的營業額才來自於那些80%的遊離顧客，前面的忠誠顧客就是我們的VIP。不少酒店就缺乏對20%忠實顧客需求的研究，沒有考慮到如何才能吸引他們持續消費。如何才能根據他們的需要進行激勵促銷，更沒有考慮到如何進行個性化經營銷售。

經營情況分析報告範文4

即將過去，我們將迎來嶄新的，時光飛逝，酒店已快進入開業後的第三個年頭。隨着南沙經濟的不斷髮展，南沙公司的經營業績不斷上升，人流量的不斷增加，酒店的營業情況也隨着南沙這片熱土的持續升温而不斷提高。經過一年的酒店工作，我來總結一下在酒店在經營管理方面的情況。

1、酒店營收情況分析：

酒店各部門的經營指標是：總營業額650萬，其中餐飲部195萬，盈虧指標-25萬，客房部340萬，盈利指標220萬，康體部67萬，盈利指標17萬，其他收入50萬，後勤管理費用為162萬。總體盈虧目標是收支平衡。

截止11月30日，在領導的正確指導下和全體員工的共同努力下，我們提前一個月完成公司下達給我們的全年營業指標650萬，完成盈虧平衡的目標，並且盈利約為40萬元左右。但是根據酒店營收表可以看出，客房部和康體部超額完成既定的340萬和67萬的營業額指標和盈虧指標，但是由於年初2月餐廳由西餐向中餐轉型等一些原因未能完成指標。

2、酒店內外部銷售

2.1對外銷售

對外銷售的任務主要是由酒店營銷部去完成，我們的客源主要分為商務客源、政府客源、中介客源、旅遊團體、公司會議團體、濱海業主、上門散客七大類，營銷部根據每種客源的不同進行拓展和維護。是酒店進入正式開業的第二年，在酒店行業中稱為次新店，客源積累開始慢慢沉澱，出現一批相對比較穩定的商務客源、公司會議團體和旅遊團體，從1月試營業開始，截止到今年年底，與我們酒店簽約的商務公司並且已有入住房數的約160家公司；區政府各級單位和部門都與我們酒店簽訂了住房協議；國內五大中介（攜程、藝龍、同程、號碼百事通、12580）關於酒店的訂房服務也全部開通，並且嘗試與國外中介（雅高達）合作，拓展港澳、日本、東南亞等地的客户；團體客源中德邦物流、uc、中國人壽、羊城之旅、廣中旅、中青旅、職旅、禪之旅、萬象國旅等都已把酒店作為長期定點合作單位，另外依靠越秀集團和南沙公司的影響力，集團各分公司、南沙公司兄弟單位、協作單位也成為酒店客源中不可缺少的重要一部分。

2.2對內銷售

對內銷售的任務主要是由酒店前台、康體前台和餐廳的樓面去完成，對內銷售指的是酒店對客户接觸的一線部門對於上門散客的一種銷售方法，即前台面對上門散客怎樣以誠摯的服務和較高的價格推薦我們酒店的房間，餐廳的樓面服務員面對上門的客人在點菜時怎樣以客人的喜好、酒店的特色來推薦給客人合適的菜餚。經過一年多的培訓，前台員工已熟練掌握推銷房間的技巧，從高價格到低價格，從豪華房到普通標單，力爭留住每一位上門無預定或者電話預定的客人；餐廳2月開始由西餐向中餐轉型，餐廳服務員在餐飲部經理和廚房師傅的培訓下，已熟練掌握中餐的基本工作流程，每位員工逐步進入中餐的工作環境中。

3、內部管理

3.1會議制度和培訓制度逐步完善

酒店的會議制度是為了保證酒店管理的正常開展，使酒店的行政指令、管理理念及工作安排及時準確的傳達，各部門做好協調工作，所以會議的執行直接影響到酒店的正常運作。培訓是酒店給予員工最好的福利，不但能夠提高酒店員工員的工作效率，更加能夠體現酒店的綜合管理能力，所以在，酒店制定了每週三部門主管級以上人員例會制度，確保在較短的時間內溝通和解決一週內各部門出現的問題和需要協調的事項，並將領導的管理思路和下達的指示及時傳達給各部門負責人。各部門根據自身工作時間的特性安排每週部門員工的培訓會議，培訓會議除對員工進行培訓，還有一項重要功能就是將每週三酒店例會的內容傳達給員工，讓員工及時瞭解自身工作的不足和酒店運作上的信息。

3.2酒店員工的禮貌禮儀和儀容儀表

酒店員工的禮儀禮貌和儀容儀表是公司形象的重要組成部分，是服務水平的衡量標準之一，它既體現員工對工作的態度，也表現員工對客人的禮貌、尊敬，更加能反映員工是否積極向上的精神狀態，所以禮貌禮儀和儀容儀表是我在所有內部管理中最強調的一點，一個員工如果不懂得或者做不到酒店規定的禮貌禮儀和儀容儀表，無論他有多麼高的學歷，多麼吃苦耐勞，都不可能成為一個合格的酒店人。在中，我根據每個部門的特點，制定出禮貌禮儀和儀容儀表的培訓ppt，分別對各個部門人員，特別是管理層和一線員工，根據每月的培訓計劃進行鍼對性的禮儀培訓，現在酒店人員整體素質有了明顯改善，在工作期間都能夠按公司要求整理好着裝，主動與同事和客人打招呼。

3.3文件管理和酒店物資管理

今年年中，經過越秀集團組織的文檔管理培訓，我們深刻的意識到文件管理對一個酒店內部管理的重要性。在培訓之後，我們按照集團公司的對文檔管理的要求再結合我們酒店的實際情況進行改革，每個部門根據自己工作的內容和流程制定相應的文件夾，對文件夾進行編號，各部門基本幾個文件夾必須制定，例如：每月班表、每月考勤、會議記錄、培訓記錄、酒店通知、每月酒店損益表、固定資產盤點表、易耗品盤點表等。而關於酒店物資管理的固定資產盤點表和易耗品盤點表尤為重要，本年度是開業以來的第二年，酒店物品的補充、流失、報損、調撥的數量都非常多，很容易造成酒店資產的流失，所以針對物資管理實行每月盤點，責任到崗到人，這個舉措起到了維護酒店資產的重要作用。

3.4人員配置和薪資制度逐步完善

人員是酒店營業的基礎，對人員進行合理編制，調動起員工最大的能動性是酒店經營效率最大化的保證，經過1年多的探索和改革，行政部根據我們酒店的規模和特點制定出較為完善的一套人事制度，我們酒店現有工作人員共71人，相比去年最多63人有所增加，增加的人數主要是由於去年pa是由清潔公司承包，今年由客房部管理，增加3人，員工飯堂與餐廳分離，由行政部管理，增加3名員工。在酒店營業額大幅增漲的同時，人數卻增加較少，這得益於鍾總的領導思路和行政部的人員編制的落實。在試行人事制度時，各部門負責人也能積極配合，例如，餐飲部經理根據酒店的實際情況，統一安排人手，將洗碗阿姨和地喱相結合；客房部在入住房間數比較多的時候，靈活調配pa人員上樓層打掃衞生；前台接待只有6人，根據每天工作的經驗，安排人員上兩頭班，在較忙的時間段上班……這些措施都大大節約了人力成本，為酒店的盈利做出來重要貢獻。在酒店實現盈利的同時，行政部根據年初做的考核計劃和提成計劃對各部門的員工和管理層進行獎勵，以獎金形式體現，這也大大激發了酒店員工和管理層的工作熱情，讓員工和管理層擁有主人翁的意識，時刻把酒店當成家一樣，努力為酒店做出業績。

3.5成本控制

酒店成本主要是由三大部分組成--人力成本、能耗成本、物料成本。人力成本的控制在“3.4人員配置和薪資制度逐步完善”已經提到；能耗成本在酒店經營中主要是以水、電、氣三個方面為主，客房是酒店營業的主要支柱，水、電的用量也是最大的，控制好客房的水、電用量，是能耗成本控制的關鍵，所以在客房管理中，以制度形式規定員工不得開空調做房，查房時第一時間檢查空調是否關閉，公共區域和員工洗手間不得開空調，如有客人特別要求外出時不得關閉房間空調，客房員工做房時可將空調調至26度，樓層燈光按時開啟和關閉等。在易耗品成本控制方面，主力軍客房部也做了表率，將紙杯墊換成膠杯墊，一次性拖鞋改成腳拖鞋，瓶裝沐浴露和洗髮水換成灌裝產品，這一系列的改革幫助酒店半年時間內在易耗品成本控制方面節約超過5萬元，這些都只是酒店在成本控制方面的冰山一角。

3.6內部溝通與團結

內部溝通和團結主要是主管級以上人員在酒店的工作環境中形成的企業文化的表現，酒店內部的凝聚力直接影響到酒店各部門的工作效率和協作能力。從第二季度開始，以季度為單位召開員工大會，在每次的員工大會中進行各部門負責人對上季度工作內容的彙報，員工生日會，優秀員工的評選，酒店安全培訓等，在經過內部討論和總結，在，酒店總結出我們特有的服務理念和核心價值觀，我們的服務理念是：全方位的服務；主動式的服務；讓每個人（客人、同事等）感受到被關心、關愛。我們的核心價值觀是：客人利益永遠第一；處理事情公正合理透明，尊重、關愛、培養員工，逼你成才；過程和結果一樣重要，簡化流程，降低成本，勇於創新，追求效率、創造利潤。我們會一直遵循這個服務理念和核心價值觀，把的員工打造成一支具有強大凝聚力和戰鬥力的團隊。

4、賓客滿意度

賓客的滿意度是客人對酒店的評價和認可程度，也是從另一方面展現酒店管理水平和對客服務的質量。酒店應客人需求，增加大功率的無線網絡來增強網絡信號，從8月開始配置了25台冰箱，餐廳提供西式早餐等等，這些都是酒店根據客户的需求而不斷完善和改進自身的軟件和硬件上的服務。中介訂房中心的賓客滿意度的分數也是公信力和影響力最大的，酒店在國內五大中介中的同程網上滿意度是98%，藝龍95%，攜程是4分（滿分是5分），由於114號碼百事通和12580的預定客户主要是以電話形式預定，所以其網站上沒有客户滿意度的調查。綜上可以看出，在酒店開業不到2年的時間內，經過改革和創新，我們的管理和服務是得到絕大多數客户的滿意和認同的，這也是我們今後按照本年度的工作思路和管理模式開展工作的理由和動力。

5、本年度酒店工作的不足之處

5.1營銷部

5.1.1銷售

本年度的營業指標從年初到7月的經營業績來看，完成年度任務相當艱鉅，因為我們酒店的營銷模式一直是以關係營銷為主，都是以經過公司領導、單位同事、附近業主和公司客户跟朋友或友好單位介紹過來的客源為主，並且淡旺季情況相當明顯，旺季主要以旅行社客源為主，但是8月開始出現了轉折點，由於祈福酒店停業，大部分商務客源轉移到我們酒店，造成酒店經營業績出現井噴現象，開房率從4成突然提高到8成左右。這個現象也折射出我們營銷部的銷售工作做的不夠，營銷能力較弱，在祈福酒店停業之前無法憑藉個人能力將這些重要的商務客源挖掘過來。

5.1.2商場

由於商場的員工與銷售部同事在同一個辦公室，所以經常會與客人接觸，但是商場人員的溝通和表達能力欠缺，直接會造成客人對酒店的不良印象，影響酒店的形象。

5.1.3前廳

前廳部經過人員精簡後包括經理、領班共6人，但是很多前廳接待流程和單據處理未能合理簡化，很多單據的處理要員工加班才能夠完成。前台的位置過於擁擠，單據擺放比積雜亂。對於客户投訴問題雖然有長足的進步，但是還有很多技巧方面的溝通需要加強。對客服務和內部銷售方面，缺乏系統性的標準化管理，新員工的禮貌禮儀和儀容儀表培訓需加強。

5.2行政部

5.2.1行政、人事

行政和人事的工作是由行政部副經理謝朝暉和王斌負責，從開業至今，雖然他們在行政、人事方面付出了巨大努力來進行改革，但是酒店內部的規章制度、培訓制度、應急預案的實行考核和責任劃分制度等方面還欠缺完善，人事政策、員工福利、薪資體系、提成方案等方面還需要根據酒店的營業情況進一步改進和健全。

5.2.2工程

酒店現有工程人員3人，每天24小時至少有一位電工在酒店內值班，在出現應急事件時保證有工程人員第一時間去解決和處理。酒店工程人員對小型維修基本都能解決，但是大型機器的保養和維修都需要物業工程的協助。工程部還欠缺一名合格的設備管理員，希望工程人員能夠儘快熟悉酒店設施設備，在明年有人能夠考核上崗，成為一名合格的設備管理員。其次，工程人員經常要在住客的.房間維修，對客服務的禮貌禮節和儀容儀表方面需要進一步加強。

5.2.3保安

酒店現有保安員2名，都是夜晚值班，由於保安年齡就比較大，親自處理應急事件的能力較弱，這就要求保安要提高他們如何去發現問題和報告問題的能力，這方面行政部經理在新的一年中加強這方面的培訓。其次，本年度夜晚抽查時多次發現保安夜晚睡覺的問題，並且給予警告和處罰，希望行政部加強培訓，杜絕再次出現此類現象。本年度的安全生產工作也得到了公司和領導的表揚，未出現特大安全生產事故，希望酒店全體員工能夠在今後始終保持這樣的安全生產的警惕性。

5.2.4員工餐廳

經過年初的改革，員工餐廳與酒店對客餐廳分離出來，主要以粵菜為主，這既保證了餐廳的對客服務質量，也較好的控制了員工福食的成本，員工福食相比去年有了明顯的改進，員工對工作餐的滿意度也有了很大的提高。

5.3客房部（客房、pa）

5.3.1客房

客房服務員的做房質量在本年度得到了領導和客人的認可，但是客房領班和主管的領導能力有待進一步加強，主要體現在溝通問題上。其次，對客服務質量還有待提高，在抽查時經常發現服務員與客人遇到時不打招呼，見到其他部門同事不打招呼。再次，客房部的資產佔酒店的80%，資產的管理尤為重要，固定資產和易耗品的盤點以及成本的控制直接影響到酒店的盈虧指標，所以在資產管理的制度上還要進一步健全和改進。

5.3.2pa

pa即負責公共區域衞生的服務員，並且在住房較多的情況下還擔當客房服務員的角色。從8月開始，幾乎三分之二的時間都要抽調pa人員去樓層打掃房間衞生，但其獨立做房的質量還不能夠與一般客房服務員相比，而且公共區域技術性工作，例如大堂大理石晶面處理，地面拋光等還不夠專業，需要進一步加強培訓和學習。

5.4餐飲部

5.4.1餐廳樓面

在經過年初餐廳由西餐向中餐轉型，樓面的學習任務非常艱鉅，也需要非常大的適應能力，在轉型的過程中，出現過人員的不穩定，有段時間流動性很大，()並且在與其他部門的溝通協調中出現不和諧現象，以廚房尤為突出，但是經過磨合和適應，現在基本能夠發揮最大的工作效率。在成本控制方面，樓面對水果和飲料的損耗量非常大；在銷售方面的主觀能動性較差，沒有積極提出促進餐廳營業額上升的創新銷售思路。

5.4.2廚房

廚房在本年度的成本控制中做出了巨大貢獻，一直保持毛利都在五成以上，出品質量也得到了很多客户和領導的讚賞，但是廚房的考核指標沒有與營業額掛鈎，由於價格原因，導致很多旅行社團餐和小公司團體的流失，並且早餐的成本及毛利與正餐混在一起統計是不科學的，因為早餐是酒店的配套服務，在酒店行業中，房費中含早餐的價格賺錢不是目的，讓客人對酒店的滿意才是最重要的，一般四星級酒店早餐的毛利能夠達到3成已經算是很不錯的成績了。

5.5康體部

康體部在本年度負責了會議室、康體、游泳池、袋鼠俱樂部、八期雋城保潔等多項工作任務，由於員工的分散性，培訓幾乎沒有開展過，雖然每個員工的吃苦耐勞的精神值得全酒店員工學習，但是康體部人員的基本素質，如禮貌禮儀、儀容儀表等是全酒店中最差的，在很多會議接待中有損酒店的形象，管理者的責任是不可推卸的。

5.6財務部

財務部的主要職能是監督和服務，在監督上出現過一些問題，倉管員直接兼顧採購的職責，制定的每月詢價制度沒有一次執行到位，都是由行政部一個部門去詢價，造成詢價中的一些片面性；個別倉管人員上班時間離開倉庫不彙報，也不帶手機，嚴重影響酒店各部門的正常工作；在服務與其他部門的職能上有所欠缺，主要是由於財務人員都沒有從事過酒店行業，在處理酒店財務工作上欠缺經驗，而且除了酒店的工作任務還要分擔南沙公司的部分工作，降低了工作效率。

出現問題並不可怕，只要我們能夠發現和正確面對，制定出解決的方法和策略，我們就能夠越做約好。

通過以上總結，回顧的全年工作，可謂得失兼具，作為酒店的營運總監，我所從事的工作和擔負的責任也使自己的責任感與使命感日益增強，我們相信，在公司領導的正確決策下，我們全體員工上下一心，積極進取，團結務實，開拓創新，不斷努力，一定會創造出酒店的又有一個輝煌！

經營情況分析報告範文5

我行認真貫徹省、市行行長會議精神，堅持以科學的發展觀指導經營工作，不斷開拓市場，提早動手，搶抓機遇，堅持以公司業務為依託，發展個人金融業務，不斷調整客户結構，強化中高端客户的維護和營銷，加快構建縣支行“大個金”的經營格局，積極推進經營模式和增長方式的轉變。現將上半年經營工作報告如下。

一、各項經營指標完成情況

1、至六月末，儲蓄存款淨增3699萬元，完成年度計劃任務的80.4，較上年同期減少2051萬元；對公存款下降14986萬元，完成年度計劃任務的-956.3，較上年同期減少7375萬元。

2、新增個人綜合消費貸款58萬元，完成年度任務的32。個人綜合消費貸款餘額較年初增加43萬元。

3、理財產品銷售額40446萬元，完成年度任務1900萬元的2129，其中，代理保險251萬元，代理髮行各類基金100萬元，銷售“穩得利”理財產品35萬元，代理國債40060萬元。新增個人中高端優質客户657户。

4、新增牡丹信用卡497張（含換卡101張），完成年度計劃任務的134.3，超額完成分行下達的年度任務。新增牡丹靈通卡2160張，完成年度任務6000張的36。

5、新增企業網上銀行證書客户3户，企業網上銀行普通客户14户，個人網銀證書客户26户，個人網銀普通客户749户，個人電話銀行350户，手機銀行30户。

6、實現利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成年度任務的48.8。

7、實現業務收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年業務收入任務的.67.8。（若計算今年第二、三期國債手續費，業務收入實際完成337萬元，已超額完成全年208萬元任務）。

8、實現賬面利潤530萬元（去年481萬元），實現撥備前利潤522萬元。

二、上半年主要工作總結：

年初，我行將各項業務的營銷和發展作為經營工作的重中之重，為此，支行積極根據縣域經濟的發展，整合內部機構，進一步加大考核，制定符合我行實際的業務營銷方案，實施以項目產品帶動業務發展。

1，整合內部機構，進一步實施“大個金”經營戰略

支行按照上級行加快發展個人金融業務的要求，結合我行實際，對原信貸管理部、資產風險部、營業管理部進行了統一整合，成立個人金融業務中心，分設個人金融業務服務部和個人金融業務營銷部。為進一步加快個人金融業務的發展提供了堅實的保障。

2，密切銀企關係，狠抓各項存款工作

年初，支行組織相關業務營銷人員利用閒暇時間深入企業、事業單位、學校等，以公司業務為依託，對我行代發工資的優質客户逐一進行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間的關係，穩固了現有代發工資客户。

3，制定營銷方案，全力實施項目產品帶動業務發展

為了全力構建“大個金”經營格局，我們提前籌劃，提早動手，開展業務營銷工作，制定了一季度業務營銷方案，明確了營銷目標，確定了以建立中高端客户營銷系統為龍頭的七個營銷項目，實行行級領導帶頭，業務部門具體參與的營銷體系，充分發揮個人業務和公司業務的聯動效應，增強整體服務能力。先後集體營銷xx縣石油公司中油牡丹國際卡62張，xx糧庫23張，為xxxx集團有限公司營銷國債40000萬元。同時，為xx宏源機械廠、橋樑廠開立企業網上銀行，為xx縣居家樂超市、城區加油站、xx酒樓安裝pos機，目前，除xx酒樓手續正在辦理外，其他已全部安裝到位，有力的改善了銀行卡消費環境。

3，進一步加大個人客户營銷系統的維護工作

為了促進個人客户營銷系統管理工作的科學化，進一步篩選中高端優質客户，支行積極制定個人客户營銷系統客户信息採集獎勵辦法，對通過前台業務操作中發現的優質客户，要求櫃員講究策略，與客户拉近關係，盡最大可能的採集客户的詳細信息，為下一步個人客户經理的營銷提供詳細的資料。

4，積極制定銀行卡業務營銷考核辦法

為了不斷拓寬市場份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業務營銷競賽考核辦法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡2張，按照“早營銷、早收益、多勞多得”的原則，()根據營銷月份的不同分別給與50元和30元的獎勵，活動的開展，有效的調動了全行員工營銷的積極性，至六月末，新增信用卡396張。換卡101張，提前完成了分行下達的年度計劃任務。

5，強不斷促進經營效益的提高

為了提高業務收入佔比，不斷調整收入結構，一季度，按照支行實施的項目帶動發展戰略部署，⑴是重點抓住了為金堆鉬業公司營銷國債一億元，⑵是與xx公司簽訂代保管國債憑證業務，收取手續費2萬元，及時收回了陝化代保管、xx縣郵政局、xx縣農發行代理現金手續費3.3萬元，與xx縣煙草公司積極協商，收回自去年10月份以來代理煙草訪銷手續費1.2萬元，⑶積極開展銀行代理保險，基金、理財產品的銷售，努力擴大代理類中間⑷是積極開展牡丹中油聯名卡營銷，藉助刷中油聯名卡加油優惠的有利時機，積極與xx縣二運司、xx出租公司等單位聯繫，大力宣傳，推廣中油聯名卡，有效的提高了銀行卡業務收入。

三、經營工作中存在問題：

1，信貸營銷有待於進一步加大力度，目前，在我行公司貸款業務難以投放的情況下，唯有大力發展個人消費貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產結構，提高經營效益。

2，電子銀行業務營銷發展緩慢，從分行通報各支行任務完成情況看，我行電子銀行開户處於落後位置，電子銀行代理交易額僅完成年度任務的13，任務差距較大。

3，對公存款起伏較大，從一季度任務完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時點任務數。對公存款主要依賴於xx業公司的局面未有明顯改觀。

4，個人中高端優質客户維護工作還有待進一步加強，目前優質客户信息採集新增218户，但是，優質客户的維護及對優質客户的營銷工作還未能充分的發揮作用。

四、下半年經營工作措施

從上半年各項任務完成情況看，我行距離序時進度任務還有較大的差距，下半年，經營工作的重點主要是認真分析經營工作中存在的薄弱環節，進一步加大業務營銷，縮小差距，確保年度各項任務的全面完成。

㈠是狠抓存款工作不放鬆

從上半年任務完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅持以代發工資為重點，有目的、有針對性地挖掘單位代發工資業務。對公存款重點營銷xx公司，在抓好優質客户的同時，緊盯新的公司客户和縣級機構客户，制定營銷措施，不斷強化業務營銷，逐步改善對公存款優質客户結構。力爭在年末完成對公存款任務。

㈡是下大力氣，強化各項代理業務

一是不斷加強傳統結算業務收入，加大人民幣結算賬户的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時到帳和代收大專院校學雜費業務，為客户提供快捷，高效的服務。二是加大各項代理業務的全面發展，繼續堅持以代理保險為主的各項代理業務，同時積極營銷各類基金和理財產品，促進各項代理業務的健康、穩定的發展。三是藉助電子銀行示範區的推廣，堅持發展新型的電子銀行業務，逐步減輕櫃面業務操作壓力，繼續加大電子銀行業務營銷單項考核力度，對營銷企業網銀證書客户、普通客户、個人證書客户、普通客户等按照產品貢獻度給於不同的獎勵，以充分調動全員營銷電子銀行的積極性。

㈢努力加大個人消費貸款營銷力度

根據我縣區域發展的實際，今年，縣級部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發展機遇，積極開展個人綜合消費貸款、個人住房按揭貸款。同時，密切關注渭華路項目工程的建設，提早介入，力爭在年末完成各項貸款任務。